As 11 Melhores Criptomoedas Apoiadas pelo Ouro: Guia de Investimento 2025

O mundo das finanças digitais está em constante evolução, e estamos a observar uma tendência crescente para ativos que combinam a inovação tecnológica das criptomoedas com a estabilidade histórica dos investimentos tradicionais.

O ano de 2025 foi marcado por importantes mudanças nos mercados financeiros, influenciadas pela administração do presidente americano Donald Trump. A redução dos gastos públicos americanos e a imposição de novas tarifas levaram a uma queda significativa nos preços das ações. Essa queda das ações também afetou o mercado de criptomoedas, refletindo um sentimento geral de prudência entre os investidores. Nesse contexto de incerteza, os ativos híbridos ganham consideravelmente em popularidade.

As criptomoedas lastreadas em ouro representam uma classe de ativos única - o ouro digital. Esses instrumentos oferecem aos investidores uma oportunidade de diversificação que combina as vantagens da tecnologia blockchain com a confiabilidade secular do ouro.

Pontos essenciais:

• As criptomoedas apoiadas em ouro são ativos digitais cujo valor é garantido por reservas de ouro físico mantidas por seus emissores ou por depositários terceiros autorizados.

• Tether Gold (XAUt) e Pax Gold (PAXG) dominam este segmento, representando cerca de três quartos da capitalização de mercado total deste mercado.

Funcionamento das Criptomoedas Lastreadas em Ouro

As criptomoedas lastreadas em ouro são stablecoins cujo valor está ligado ao preço do ouro físico. Ao contrário das criptomoedas tradicionais como Bitcoin ou Ethereum, cujo valor é principalmente determinado pela oferta e demanda no mercado, esses tokens representam um direito de propriedade sobre uma quantidade específica de ouro físico mantido em instalações seguras.

O processo começa pela aquisição de ouro físico pelo emissor. Este ouro é armazenado em depósitos especializados, confiáveis e geralmente segurados.

Com base nesta reserva de ouro, são emitidos tokens digitais na blockchain. Cada token representa uma fração precisa de ouro — por exemplo, um grama ou uma onça. Os emissores organizam regularmente auditorias independentes de suas reservas de ouro para confirmar que o número de tokens em circulação corresponde exatamente às reservas físicas. Os resultados dessas auditorias são geralmente tornados públicos para garantir a transparência, permitindo assim que os investidores os verifiquem.

Esses tokens podem ser comprados, vendidos e trocados em plataformas de negociação de criptomoedas, assim como qualquer outro ativo digital. Alguns projetos também oferecem a possibilidade de trocar seus tokens por ouro físico ou seu equivalente em moeda fiduciária, mas é importante examinar cuidadosamente as condições específicas de resgate.

O token de ouro combina assim a liquidez e a facilidade das transações criptográficas com o valor fundamental do metal precioso, oferecendo uma opção de investimento particularmente segura no ecossistema crypto.

Vantagens e Desvantagens das Criptomoedas Lastreadas em Ouro

Vantagens

• Estabilidade e lastro em um ativo tangível: Esta é a principal vantagem do ouro digital. A indexação ao preço do ouro garante uma estabilidade superior em comparação com as criptomoedas voláteis. Esta característica torna esta classe de ativos um instrumento atraente para a preservação de capital e a cobertura de riscos, particularmente em períodos de instabilidade financeira.

• Proteção contra a inflação: O ouro é historicamente reconhecido como uma proteção eficaz contra a inflação, propriedade que os tokens que lhe são associados herdam naturalmente.

• Transparência e segurança da blockchain: As transações registradas na blockchain garantem total transparência. Auditorias regulares e a publicação de seus resultados reforçam a confiança nesses projetos.

• Opção de recompra física: Alguns projetos permitem que os detentores troquem seus tokens por ouro físico, adicionando uma dimensão de segurança adicional.

Desvantagens

• Risco de contraparte: Em caso de falência do emissor ou do depositário, os investidores poderão sofrer perdas significativas.

• Risco de fraude: Existe um risco de surgimento de projetos que afirmam estar apoiados em ouro, mas que não possuem reservas suficientes, ou que são totalmente fictícios. Os investidores devem permanecer vigilantes para evitar tais fraudes.

• Incerteza regulatória: O status legal desses ativos ainda está em definição em muitas jurisdições, o que cria certos riscos. A situação varia consideravelmente de um país para outro, um fator a ser considerado antes de qualquer investimento.

Análise das 11 Melhores Criptomoedas Garantidas por Ouro em 2025

O mercado das criptomoedas lastreadas em ouro continua a evoluir, com o surgimento de novos atores e o fortalecimento das posições dos projetos estabelecidos. Aqui está uma análise detalhada das 11 criptomoedas lastreadas em ouro mais relevantes:

1. Tether Gold (XAUt)

Lançado em 2020, o Tether Gold é atualmente a maior criptomoeda lastreada em ouro em termos de capitalização de mercado. Cada token XAUt representa um direito de propriedade sobre uma onça troy de ouro em conformidade com o padrão London Good Delivery, mantida em um depósito suíço altamente seguro.

Em 2025, o XAUt mantém sua posição dominante no mercado, com prêmios ligeiramente mais altos em relação ao preço do ouro físico, particularmente nas plataformas de negociação de menor escala.

2. PAX Gold (PAXG)

PAXG ocupa solidamente o segundo lugar neste segmento de mercado. Cada token PAXG está lastreado por uma onça troy de ouro London Good Delivery, armazenada nas instalações profissionais da Brink's. PAXG oferece aos investidores a possibilidade de possuir ouro físico com opção de recompra.

Comparado ao Tether Gold, o PAXG geralmente oferece taxas mais baixas e auditorias mais transparentes, posicionando-o como uma opção preferencial para investidores de longo prazo que buscam a máxima estabilidade.

3. Quorium Gold (QGOLD)

A terceira criptomoeda mais importante lastreada em ouro. Este projeto foi lançado no final de 2023 na BNB Chain pela Quorium, uma entidade dedicada à mineração sustentável. O QGOLD se destaca pelo seu compromisso com práticas de extração ambientalmente responsáveis.

4. Kinesis Gold (KAU)

Este ativo foi lançado pela Kinesis, uma empresa com sede nas Ilhas Cayman especializada em financiamento blockchain. Cada token KAU representa 1 grama de ouro físico. O projeto destaca-se pelo seu sistema de rendimento inovador onde uma parte das taxas de transação é redistribuída aos detentores de KAU e KAG (seu token de prata).

5. VeraOne (VRO)

Lançado em maio de 2020 na Ethereum pela empresa britânica LinGOLD Ltd., VeraOne não só atende aos requisitos da London Bullion Market Association (LBMA), mas também apresenta uma pureza óptima de 999,9 (99,99%) e pode ser convertido em forma física em uma moeda reconhecida legalmente pelo governo de Gibraltar. Um token VRO equivale a um grama de ouro físico.

6. Novem Gold Token (NNN)

Este token representa um direito de propriedade sobre ouro físico mantido pela Novem Gold em instalações seguras no Liechtenstein. Cada token NNN é geralmente respaldado por 1 grama de ouro em conformidade com os padrões da London Bullion Market Association (LBMA).

7. Gold DAO (GLDT)

Token associado a uma organização autónoma descentralizada (DAO) com o objetivo de democratizar o acesso ao investimento em ouro. O valor de GLDT está ligado a ouro físico, e as especificidades da garantia (relação token/or, local de armazenamento) são definidas pelos protocolos e decisões da DAO. O ouro físico que garante esses tokens é mantido na Suíça, com verificações regulares realizadas por terceiros independentes.

8. Comtech Gold (CGO)

Outro token cujo valor está ligado a um grama de ouro com pureza de 999,9, armazenado em instalações certificadas em Dubai. O projeto enfatiza sua conformidade regulatória completa, a transparência através de auditorias regulares realizadas por empresas reconhecidas, e a possibilidade para os investidores de obter ouro físico.

9. VNX Gold (VNXAU)

Esta criptomoeda é emitida pela plataforma VNX Exchange de Liechtenstein, especializada na tokenização de ativos tradicionais. Cada token VNXAU é garantido por 1 grama de ouro puro, certificado de acordo com os padrões da London Bullion Market Association (LBMA), e mantido em um depósito físico em Liechtenstein.

10. tGOLD (tXAU)

Token baseado em Ethereum e Polygon, lançado no final de 2022 pela fintech Aurus, com sede em Dubai. tGOLD também é respaldado por um metal precioso: cada token representa 1 grama de ouro físico com pureza de 99,99%, guardado em depósitos totalmente segurados e auditados em todo o mundo.

11. Kinka (XNK)

Token lançado em março de 2024 na Ethereum pela empresa japonesa Kinka (BVI) Ltd. Os tokens XNK estão ligados ao valor de uma quantidade determinada de ouro (geralmente 1 grama). Este projeto visa associar a estabilidade do ouro às vantagens da tecnologia blockchain, oferecendo transparência, eficiência transacional e conformidade com as regulamentações financeiras japonesas.

Perspetivas das Criptomoedas Lastreadas em Ouro

As criptomoedas lastreadas em ouro representam um instrumento financeiro particularmente promissor no ecossistema das finanças digitais em 2025. Elas oferecem uma combinação única que associa a estabilidade histórica do ouro com a eficiência e a acessibilidade das tecnologias blockchain.

Enquanto o mercado de criptomoedas tradicionais enfrenta um período de desaceleração, as criptomoedas lastreadas em ouro apresentam um crescimento semanal que reflete quase perfeitamente a alta do preço do ouro físico. Para os investidores que buscam opções de investimento seguras no universo cripto em 2025, esses tokens lastreados em ouro representam uma alternativa particularmente relevante.

A tendência para a tokenização de ativos tradicionais como o ouro parece estar aqui para ficar, oferecendo uma ponte entre a finança tradicional e inovações digitais, ao mesmo tempo que preserva a segurança e a estabilidade que muitos investidores procuram num contexto económico incerto.