Riscos de conformidade e estratégias de prevenção do modelo de reembolso da plataforma

No setor da Internet e Web3, os mecanismos de incentivo aos usuários estão a tornar-se cada vez mais comuns. No entanto, a conformidade dos mecanismos de reembolso tem sido objeto de controvérsia. Do ponto de vista dos promotores, é uma repartição de lucros razoável, mas os reguladores podem vê-lo como “pirâmide”. Este artigo irá esclarecer a linha entre reembolso e pirâmide através de uma análise de casos e interpretação legal.

Análise de Caso

Uma plataforma de NFT divide os NFTs em cinco níveis, cada um correspondente a diferentes capacidades e preços. A plataforma estabeleceu um mecanismo de recompensa de reembolso para a apresentação da compra de NFTs, mas é limitado a uma pessoa que apresente um nível superior ao do comprador.

Interpretação Legal

De acordo com a legislação penal, as entidades podem ser consideradas como sujeitos do crime de organização e liderança de atividades de pirâmide. A lei foca especialmente na repressão dos iniciadores, organizadores, decisores e elementos-chave que desempenham um papel crucial nas atividades de pirâmide.

Para constituir um crime de pirâmide, é necessário satisfazer simultaneamente as condições de “obtenção de bens através de engano” e “perturbação da ordem econômica e social”. Além disso, “pagamento de taxas para obter qualificação de adesão” e “formação de níveis em ordem” devem existir simultaneamente.

Critérios de Avaliação

1. Fonte de lucro: a principal receita da plataforma deve vir da venda de produtos reais e das taxas de serviço, e não de “taxas de entrada” ou “taxas de cabeça” de novos participantes.

2. Critério de compensação: a comissão deve ser baseada na partilha de lucros reais das vendas de NFT, e não depender do número de desenvolvedores.

3. Estrutura organizacional: deve-se evitar a formação de estruturas piramidais com mais de três níveis, recomendando-se o uso do modo “linha única direta”.

4. Valor do produto: A precificação das transações de NFT deve estar em conformidade com as leis do mercado, possuindo valor real e liquidez.

Estratégias de Prevenção

1. É proibido estabelecer mecanismos de “taxa de entrada” e “recrutamento”.

   • Evitar qualquer forma de “taxa de entrada” obrigatória
   • A remuneração deve ser baseada em desempenho de vendas real
   • Esclarecer que a comissão provém do lucro efetivo das ordens de transação.
   • Distinguir rigorosamente “promoção” de “trazer pessoas”
   • Garantir a transparência e a verificação dos dados

2. Adotar recompensas em “linha reta” de uma camada ou no máximo duas camadas

   • Recomenda-se usar reembolso de nível 1 “linear”
   • Se forem adotadas duas camadas de recompensas, devem ser projetados indicadores de recompensa multidimensionais.

3. Garantir que as transações sejam reais, legais e sustentáveis

   • Fornecer produtos ou serviços reais, valiosos e a preços razoáveis
   • Garantir a autenticidade e a legitimidade das transações
   • Estabelecer um modelo de lucro sustentável, sem depender de fundos de “novos entrantes”.
   • A promoção deve ser objetiva e verdadeira, evitando fraudes e enganos.

Conclusão

A Conformidade do reembolso é uma estratégia de marketing, enquanto o reembolso ilegal pode constituir crime. Para um projeto se desenvolver a longo prazo, é necessário retornar à criação de valor real, triunfando com produtos e serviços, e não dependendo de reembolsos em cascata. Somente respeitando rigorosamente os limites legais é que se pode alcançar um desenvolvimento sólido.