Vítima de fraude cripto processa o Citibank por $20m perdidos em golpe romântico

Um processo judicial apresentado em Nova Iorque acusou o Citibank de negligência após um dos clientes do banco ter perdido 20 milhões de dólares devido a um golpe de romance em criptomoedas.

O autor Michael Zidell, que apresentou a queixa a 24 de junho, está a solicitar indemnizações compensatórias e custos legais. Zidell alega que o banco não conseguiu detectar e agir sobre transferências bancárias suspeitas ligadas ao esquema, o que resultou em perdas financeiras substanciais.

Zidell afirma que foi alvo de um esquema de investimento fraudulento comumente conhecido como “pig butchering”, no qual os golpistas formam relacionamentos online falsos com as vítimas para atraí-las para investimentos fraudulentos.

Zidell foi supostamente contactado em janeiro de 2023 no Facebook por uma mulher que se identificou como Carolyn Parker, que alegou ser proprietária de um negócio na Califórnia. A comunicação deles continuou por vídeo e texto na aplicação WeChat, desenvolvendo-se eventualmente para o que Zidell percebeu ser um relacionamento romântico.

Em fevereiro de 2023, Parker incentivou Zidell a investir em tokens não fungíveis através de uma plataforma chamada OpenrarityPro.com. Ela afirmou ter ganho milhões e apresentou o que parecia ser extratos de conta como prova.

Zidell então começou a transferir fundos para várias contas bancárias fornecidas através do site, alegadamente como parte do investimento em NFT.

Zidell fez um total de 43 transferências entre vários bancos, sendo doze dessas transações, no valor de quase 4 milhões de dólares, enviadas para contas mantidas no Citibank em nome da Guju Inc.

De acordo com o processo, a primeira transferência bancária para a Guju Inc. sozinha excedeu a receita anual declarada da entidade e contradisse os seus documentos de abertura de conta, que projetavam transferências mensais abaixo de $250,000.

A ação alega que o Citibank falhou em agir sobre numerosos sinais de alerta, incluindo transferências grandes e de montante redondo que eram inconsistentes com a atividade empresarial declarada do titular da conta.

De acordo com o autor, o banco ignorou as suas obrigações sob as leis federais Know Your Customer e Anti-Money Laundering ao não investigar a atividade da Guju Inc., apesar de claros indicadores de comportamento suspeito.

Os esquemas de “pig butchering” tornaram-se uma preocupação importante tanto para as autoridades federais quanto para os participantes da indústria de criptomoedas. No seu Relatório de Crimes na Internet de 2024, o FBI revelou que os esquemas de “pig butchering” estavam entre os crimes relacionados com criptomoedas mais prejudiciais, levando a perdas de fraude de investimento de $5,8 mil milhões reportadas no ano passado.

Os americanos mais velhos foram os mais afetados, com vítimas com 60 anos ou mais a perderem 2,8 mil milhões de dólares apenas em fraudes relacionadas com cripto.