A Segurança Social está projetada para se tornar insolvente até 2034.

O trabalhador médio ($65K salário) contribui aproximadamente $350K (incluindo as contribuições do empregador) ao longo da vida. Para alguém que ganha $200K, são quase $870K em contribuições.

O poder de compra do USD caiu 88% desde que deixou o padrão-ouro (1971), com mais 20% perdidos desde 2020 devido à expansão da política monetária.

O Congresso geriu mal o fundo da Segurança Social; quando esgotado, os benefícios caem imediatamente 19% (~€4,600/ano); provavelmente a piorar dados os déficits atuais.

Em vez disso, imagine investir os impostos sobre a folha de pagamento (~$13,800 da parte do empregado; ~$27,600 total anualmente a um salário de $200K) diretamente em uma conta pessoal isenta de impostos que detém ativos como Bitcoin ou o S&P 500, onde você obtém 5% anualmente.

O sistema da era do New Deal está desatualizado. Os Boomers tardios, a Geração X e os Millennials continuam a financiar benefícios que podem nunca ver plenamente.

Um modelo melhor: A sua contribuição de cerca de 15% para a folha de pagamento vai diretamente para a sua conta pessoal, para a aposentadoria, desemprego, ou transferência de riqueza para a sua família. Chega de mudar os objetivos de aposentadoria ou esperar que os beneficiários morram mais cedo para manter o sistema em funcionamento.

Contas privadas alinham incentivos. Seu dinheiro, suas escolhas.

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