Genesis chega a acordo por milhões com a Autoridade Reguladora dos EUA
Genesis fez um acordo com a SEC para evitar um caso legal prolongado sobre o programa Gemini Earn.
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos apresentou uma objeção ao Plano de Falência da Genesis.
A Gemini afirma que usou os controversos $282 milhões para estabelecer um fundo de reserva para atender ao seu programa de usuários Earn
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Introdução
Durante 2022 e 2023 Os Estados Unidos apresentaram várias ações judiciais contra empresas de criptomoedas acusou de violar a lei de valores mobiliários do país. Em vez de lutar legalmente com a SEC, algumas das empresas optaram por acordos amigáveis com ela. Hoje, discutimos um acordo entre a Genesis e a SEC. Também iremos analisar o progresso da Genesis em seu Plano de Falência do Capítulo 11.
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Genesis paga $21 milhões à SEC em acordo sobre violações do programa Gemini Earn
O credor de criptomoedas Genesis Global fez um acordo com a SEC dos Estados Unidos, no qual pagará $21 milhões por meio de seu programa de empréstimo Gemini Earn. No entanto, esse acordo só será aplicável se a Genesis conseguir reembolsar integralmente seus clientes.
Este acordo permite que a Genesis evite custos e riscos associados a uma batalha legal contra a SEC, que a acusa de vender títulos não registados. Além disso, o acordo permitirá à empresa de criptomoedas concentrar-se no pagamento aos seus credores de criptomoedas no âmbito da falência e aos clientes do Gemini earn.
Entretanto, a Genesis não admitiu nem negou qualquer irregularidade relacionada às violações da lei de segurança dos Estados Unidos. Na verdade, a SEC apresentou uma ação contra a Genesis em janeiro de 2023. Essa ação alega que a Genesis e sua parceira, a exchange de criptomoedas Gemini, venderam títulos por meio do Gemini Earn, seu programa conjunto de empréstimo de criptomoedas.
Para contextualizar, as duas empresas estabeleceram em conjunto o Programa Gemini Earn, que permitiria aos clientes da Gemini emprestar os seus ativos criptográficos à Genesis em troca de juros. Como resultado, a Genesis arrecadou criptomoedas no valor de bilhões de dólares de investidores em criptomoedas, o que se tornou uma das principais queixas da SEC.
Através de um comunicado de imprensa, Gary Gensler, o presidente da SEC disse, “Alegamos que a Genesis e a Gemini ofereceram títulos não registrados ao público, contornando os requisitos de divulgação projetados para proteger os investidores.”
Ele acrescentou: “As acusações de hoje baseiam-se em ações anteriores para deixar claro para o mercado e o público investidor que as plataformas de empréstimos de criptomoedas e outros intermediários precisam cumprir nossas leis de valores mobiliários testadas pelo tempo. Fazê-lo protege melhor os investidores. Promove a confiança nos mercados.”
Vale ressaltar que as duas empresas de criptomoedas interromperam o Programa Gemini Earn em novembro de 2023, desencadeando litígios com o Digital Currency Group, A empresa-mãe da Genesis - dirigida pelos irmãos Winklevoss.
Entretanto, a Genesis está seguindo em frente com seu plano de reembolsar seus clientes em ativos criptográficos ou dinheiro, dependendo das moedas que depositaram. Para facilitar isso, a empresa pretende buscar a aprovação do tribunal em seu plano de falência em 14 de fevereiro.
Os utilizadores do Gemini Earn provavelmente receberão 100% dos seus ativos, embora a Digital Currency Group deva à Genesis 1,7 mil milhões de dólares. O maior desafio que a Genesis enfrenta no momento é a falta de liquidez adequada para cumprir as suas obrigações financeiras a curto prazo para com os credores.
No entanto, houve algumas opções para levantar o dinheiro necessário dentro de um prazo razoável. Por exemplo, em novembro de 2022, um comitê de credores propôs um plano para liquidar alguns dos ativos do líder criptográfico falido após a crise criptográfica causada pelo colapso da FTX. A mesma proposta pode funcionar se a Genesis não conseguir levantar dinheiro suficiente para pagar os credores.
O plano de falência do Capítulo 11 da Genesis enfrenta um obstáculo.
A Genesis Global requereu a falência em janeiro de 2023 após as restrições financeiras causadas pelo inverno cripto de 2022. Recentemente, a equipa jurídica da Genesis propôs 14 de fevereiro como data de audiência para reconhecer o acordo da SEC como parte do caso de falência.
No entanto, a Gemini está enfrentando restrições do Digital Currency Group e do Departamento de Justiça dos Estados Unidos em seu Plano de Falência do Capítulo 11. Em primeiro lugar, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos apresentou uma objeção ao plano de falência do Capítulo 11 da Genesis.
Em segundo lugar, o Digital Currency Group também se opôs ao plano de falência da Genesis. Sua principal razão para fazê-lo é que a Genesis já pagou em excesso seus credores. Conforme A TheBlock, a Digital Currency Group disse, “DCG apoiaria um plano que paga aos credores cem centavos por dólar, e as propriedades atualmente têm ativos suficientes para fazê-lo.”
Ele acrescentou que o plano “favorece desproporcionalmente um pequeno grupo controlador de credores em relação a outros”, e “paga aos credores não garantidos centenas de milhões de dólares a mais do que o valor total de suas reivindicações na data da petição”
“Ele também retira da DCG outros valiosos direitos econômicos e de governança corporativa, violando ainda mais o Código de Falências e demonstrando falta de boa fé”, afirmou ainda.
Genesis enfrenta escrutínio por retirar 282 milhões de dólares antes de declarar insolvência
Entretanto, há controvérsia em torno dos 282 milhões de dólares que a Genesis retirou alguns meses antes de declarar insolvência em 2023. Na verdade, a empresa retirou a quantia cerca de 5 meses antes de pedir falência em 20 de janeiro de 2023. A Gemini pode tê-lo feito para aumentar suas reservas.
Num post X, a Gemini Trust Company confirmou que utilizou 282 milhões de dólares, o dinheiro dos utilizadores do Gemini Earn, para constituir um fundo de reserva.
Fonte: x.com
Para esclarecer o que aconteceu aos 282 milhões de dólares, A Gemini Trust Company disse O programa Gemini Earn permitiu à Gemini estabelecer uma “reserva de liquidez” em benefício dos utilizadores do Earn, retendo uma parte do dinheiro que depositaram no programa Earn.
“Em meio à turbulência geral do mercado no verão de 2022, decidimos aumentar a reserva de liquidez. Como resultado, retiramos US$ 282 milhões dos fundos dos usuários do Earn da Genesis em 9 de agosto de 2022 e mantivemos esses fundos na reserva de liquidez em benefício deles”, adicionou.
Conclusão
Genesis fez um acordo financeiro com a SEC para evitar uma batalha legal prolongada que poderia levar a custos elevados e riscos regulatórios. Enquanto isso, a empresa está disposta a reembolsar seus credores e clientes assim que o tribunal aprovar seu plano de falência. Além disso, a Gemini Trust Company disse que usou os $282 milhões para estabelecer uma “reserva de liquidez” em benefício dos utilizadores do Earn.
