Recentemente, muitas pessoas têm perguntado quais criptomoedas valem a pena observar, então organizei minhas observações para compartilhar com todos.

Para ser honesto, o mercado de criptomoedas mudou bastante nos últimos anos, mas algumas moedas continuam ocupando posições importantes. Notei que as criptomoedas com maior valor de mercado costumam receber mais atenção, não apenas porque são projetos de alta qualidade, mas também porque frequentemente indicam a direção do mercado como um todo.

Vamos falar primeiro da situação das dez primeiras. O Bitcoin ainda é o líder, com um valor de mercado de cerca de 1,58 trilhão de dólares, representando mais de 41% da participação de mercado. Essa moeda nasceu em 2008, com um limite fixo de 21 milhões de unidades, e passa por uma redução de halving a cada quatro anos, então sua escassez é realmente indiscutível. Ethereum vem logo atrás, com um valor de mercado de aproximadamente 268 bilhões de dólares, representando cerca de 7% do mercado. Sua funcionalidade de contratos inteligentes atrai uma enxurrada de desenvolvedores, com cenários de aplicação extremamente diversos. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC também estão entre os dez primeiros, cada um com suas características próprias.

Pessoalmente, acho que a escolha de criptomoedas deve depender do ambiente de mercado atual. Existe um ditado antigo que diz: "Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais", e a lógica por trás é bem simples — durante o mercado em alta, as altcoins tendem a subir mais rapidamente, oferecendo maiores ganhos; na baixa, as moedas principais resistem melhor às quedas, com riscos relativamente menores. Portanto, o primeiro passo é avaliar a tendência geral do mercado, e depois considerar fatores como notoriedade, volume de negociação e liquidez.

Na minha observação, Bitcoin e Ethereum são essenciais de acompanhar. BTC, por sua escassez e resistência à inflação, sempre foi uma âncora do mercado; ETH, por sua vez, devido à sua ampla gama de aplicações, frequentemente atinge cerca de 60-70% do volume de BTC. Recentemente, há uma tendência interessante: a moeda TAO vem ganhando destaque com a febre de IA, pois a rede Bittensor por trás dela busca construir um mercado de serviços de aprendizado de máquina, com uma concepção que também se inspira na oferta fixa de 21 milhões de BTC.

Solana também tenho acompanhado, pois ela se autodenomina "assassina do Ethereum", com uma velocidade de transação de até três a quatro mil por segundo, taxas quase insignificantes, oferecendo uma relação custo-benefício bastante alta. Chainlink também merece atenção, pois conecta blockchain a dados do mundo real, possuindo uma infraestrutura sólida. Quanto ao Dogecoin e TON, ambos têm apoiadores importantes por trás, e suas oscilações de preço costumam ser bastante intensas.

Sobre estratégias de investimento, minha experiência é que: os iniciantes ainda devem preferir manter posições de longo prazo, de forma simples e direta, com menor pressão psicológica. Operações de curto prazo exigem estratégias de negociação sistemáticas e gerenciamento de posições, o que é mais difícil para a maioria e pode levar a perdas. Além disso, percebo que investir a longo prazo costuma ser mais fácil de obter altos retornos, pois o curto prazo tende a levar a compras no topo e vendas no fundo, fazendo com que percam grandes oportunidades de mercado. Lembro que, em 2018, comprei algumas moedas por volta de 5 mil dólares em BTC, vendi por 7 mil, e depois ela subiu até 12 mil, o que me deixou bastante arrependido na época, mas feliz por ter conseguido entrar novamente depois.

Stablecoins como USDT e USDC têm uma volatilidade que geralmente não ultrapassa 1%, sendo usadas principalmente para guardar dinheiro em espécie, sem expectativa de lucro. Os verdadeiros lucros vêm de moedas não estáveis, como BTC, ETH, TAO, XRP, DOGE, SOL, que apresentam bom desempenho em cada ciclo de alta.

Para comprar e vender, a maneira mais comum é criar uma conta em uma grande exchange, fazer a verificação de identidade, vincular um método de pagamento, e então comprar stablecoins com moeda fiduciária, para depois trocar por outras criptomoedas na seção de trading. Algumas plataformas suportam compra direta de BTC e ETH com moeda fiduciária. Se preferir evitar complicações, também é possível fazer transações off-line com pessoas confiáveis, mas é fundamental fazer face a face para garantir segurança.

Minha recomendação é: investidores conservadores podem focar apenas em BTC e ETH; investidores em crescimento, que entendem de trading, podem incluir DOGE, ADA, SOL, que são moedas principais. Quanto às altcoins menores, com alta volatilidade e forte especulação, não recomendo muito.

Por fim, quero alertar que, independentemente das criptomoedas escolhidas, é fundamental evitar erros comuns: seguir a moda de forma cega, não colocar stop-loss, manter moedas ruins por longo prazo. Especialmente para iniciantes, que podem se deixar levar por moedas de baixo valor, pensando que uma moeda que vale alguns centavos pode se valorizar até um dólar e gerar riqueza rápida, mas a realidade é que muitas dessas moedas acabam zerando ou estão no caminho para zerar. Outro ponto importante é proteger bem seus ativos: usar senhas fortes na exchange, e se usar carteira, guardar bem a chave privada e a frase de recuperação.

O mercado de criptomoedas está em constante mudança, e as posições também mudam. Nosso papel é escolher as moedas de acordo com nossos objetivos de negociação e tolerância ao risco. Investimento de longo prazo não exige monitoramento frequente, economiza tempo e taxas; o curto prazo oferece maiores oportunidades de retorno, mas com riscos elevados, e não é recomendado para iniciantes, especialmente com uso de alavancagem, que pode levar a liquidação rápida. Em resumo, a escolha de quais criptomoedas investir depende dos seus objetivos e capacidades.