En pocas palabras, la bóveda de APY del 18% de Pharos Network no vale la pena, el proyecto no tiene ninguna sinceridad, está lleno de trucos.

Tres grandes problemas:
1/ Falsa tasa de rendimiento
La tasa de rendimiento del 18% parece muy atractiva, pero en realidad solo estuvo vigente del 6 al 12 de abril; después se reducirá en dos etapas, del 18% y 16%, solo durante los 13 días del 6 al 19 de abril, y el resto se reducirá a 12.9%.
El APY ponderado promedio es aproximadamente 13.3%.
2/ Riesgo del activo
Después de la tercera etapa, el 30% de los fondos se invertirá en bonos del gobierno, y el 70% se asignará a la bóveda de crédito de consumo de alto rendimiento de Axil (vrPCQ). Este crédito se otorga en mercados emergentes como Tailandia, Filipinas, Indonesia, Pakistán y México, realizando negocios de crédito de consumo diversificados. La cartera incluye miles de pequeños préstamos personales.
Para ser más directo, es un préstamo en línea para los hermanos del sudeste asiático.
Sobre la bóveda de crédito de consumo de alto rendimiento de Axil (vrPCQ), no encontré otra información pública. Según la descripción, es probablemente un producto de crédito privado desarrollado por el equipo de Pharos.
Lo más interesante es el fondo de los inversores: las instituciones líderes son hackvc, faction, hashed. ¿Reconoces alguna fórmula en esto?
Antes, Gaib también usaba esta misma fórmula, también en el mercado de crédito del sudeste asiático, con un equipo con antecedentes en intercambios de criptomonedas y finanzas tradicionales. Pero pasó de créditos empresariales a créditos de consumo. ¿Será solo una coincidencia?