Bitcoin Depot requerirá identificación para ‘cada transacción’ en cajeros automáticos en medio de la creciente presión

André Beganski

Mié, 25 de febrero de 2026 a las 7:13 AM GMT+9 3 min de lectura

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Bitcoin Depot comenzará a verificar las identidades de los clientes cada vez que usen sus cajeros automáticos, refinando voluntariamente sus procedimientos de cumplimiento en medio de la creciente presión de los fiscales estatales.

El movimiento marca un “avance significativo” en los esfuerzos de Bitcoin Depot para prevenir el fraude y otras actividades ilícitas, dijo la firma con sede en Atlanta en un comunicado de prensa. La compañía comenzó a implementar la política a través de un despliegue gradual a principios de este mes, añadió.

Al hacer que las identificaciones personales sean obligatorias para cada transacción, la empresa está tratando de reducir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y los intentos de toma de control de cuentas, dijo. En octubre, Bitcoin Depot comenzó a requerir que los clientes proporcionaran identificaciones cuando usaran sus servicios por primera vez.

“Verificar la identidad en cada transacción nos ayuda a detectar patrones que podrían no aparecer durante la incorporación,” dijo el CEO Scott Buchanan a Decrypt. “Bitcoin Depot toma este asunto muy en serio mientras seguimos priorizando la confianza y seguridad del cliente.”

La firma que opera 8,800 cajeros automáticos en América del Norte vio caer su precio de acciones un 6.7% el martes a $5.37, según Yahoo Finance. Sus acciones han caído un 80% en los últimos seis meses.

Bitcoin Depot dice que está permitiendo un acceso más amplio a los activos digitales al permitir que los clientes compren Bitcoin con efectivo a través de sus máquinas, pero los fiscales estatales en Massachusetts e Iowa están entre aquellos que han alegado que la firma se beneficia conscientemente de estafas contra personas mayores.

En 2025, los estadounidenses perdieron $333 millones por fraude relacionado con cajeros automáticos de criptomonedas, según el FBI. Y el año pasado, un informe de AARP encontró que 14 estados aprobaron leyes que apuntan a los cajeros automáticos de criptomonedas, con estados como California y Texas imponiendo límites estrictos de transacciones.

La Fiscal General de Arizona emite advertencia mientras las estafas de cajeros automáticos de criptomonedas afectan a los adultos mayores

Los estafadores están apuntando cada vez más a los ancianos que utilizan cajeros automáticos de Bitcoin debido a la naturaleza irreversible de las transacciones en la red del activo. A menudo, entrenan a las víctimas para que les envíen fondos bajo el disfraz de “pagos gubernamentales” o “soporte técnico” antes de desaparecer.

En una demanda presentada a principios de este mes, la Fiscal General de Massachusetts, Andrea Campbell, alegó que Bitcoin Depot facilitó conscientemente estafas de criptomonedas, “mientras eliminaba salvaguardias contra el fraude y engañaba a los inversores para llenar sus propios bolsillos.”

La queja señala que a los clientes solo se les requería proporcionar un número de teléfono al comprar pequeñas cantidades de Bitcoin antes de que Bitcoin Depot refinara su política en octubre.

Al igual que la demanda presentada por el fiscal general de Iowa contra Bitcoin Depot el año pasado, Campbell alegó que los clientes de Bitcoin Depot están sujetos a aumentos ocultos. Sin embargo, la demanda en Massachusetts es distinta porque solicita a un tribunal que obligue a Bitcoin Depot a adaptar su negocio.

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Bajo la demanda, Campbell solicitó que se impida a Bitcoin Depot aceptar transacciones valoradas en más de $10,000 “sin tomar medidas adicionales para prevenir el fraude,” como hacer una serie de preguntas para identificar riesgos de fraude y establecer un proceso de reembolso para las víctimas.

El año pasado, la Corte Suprema de Iowa dictaminó que Bitcoin Depot podía retener el efectivo depositado en sus cajeros automáticos que provenía de estafas. La determinación se basó en el hecho de que los clientes deben atestiguar que poseen la billetera que recibe Bitcoin para completar las transacciones.

Aún así, la compañía acordó devolver fondos a las víctimas de estafas en Maine el mes pasado, tras un acuerdo de $1.9 millones con la oficina de protección al crédito del estado.

Aunque Bitcoin Depot trabaja con las fuerzas del orden para ayudarlas a identificar potencialmente a los estafadores, ocasionalmente puede surgir confusión. Eso incluye un caso el año pasado en el que las autoridades de Texas abrieron uno de los cajeros automáticos de la firma con herramientas eléctricas en un intento por recuperar fondos.

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