"Segundo ao comando" com todas as ações penhoradas, a primeira banco privado de Jiangxi registra grande mudança na participação acionária

Reporter do Securities Times: An Yi

Leilão de grandes participações em bancos privados reaparece.

Informações da plataforma de leilão judicial da Associação da Indústria de Leilão da China mostram que 5,9 bilhões de ações do Jiangxi Yumin Bank, detidas pelo Jiangxi Boneng Industrial Group (doravante denominado “Boneng Industrial”), serão leiloadas publicamente nesta plataforma no final de abril, com um preço inicial de cerca de 530 milhões de yuans.

De acordo com o anúncio, a participação detida pela Boneng Industrial foi dividida em duas partes, envolvendo 400 milhões de ações e 190 milhões de ações do Yumin Bank, com um preço inicial de leilão que representa 70% do valor de avaliação, totalizando cerca de 528 milhões de yuans, correspondendo a um preço por ação de menos de 0,9 yuans.

As participações em leilão mencionadas acima já foram congeladas em primeiro lugar pelo Tribunal Popular do Distrito de Honggutan, em Nanchang. Como o objeto do leilão é a participação em um banco privado e representa uma proporção significativa, o anúncio alerta que os licitantes devem possuir a qualificação de acionista de banco privado.

O Yumin Bank foi aprovado para formação em maio de 2019 e abriu em setembro do mesmo ano, sendo fundado por um consórcio de nove empresas privadas, incluindo o Zhengbang Group e a Boneng Industrial, sendo o primeiro banco privado de Jiangxi e o 18º do país.

Desde a sua abertura, o capital registrado do Yumin Bank manteve-se em 2 bilhões de yuans. Dentre eles, o Zhengbang Group originalmente detinha 30% das ações do banco, sendo o maior acionista; a Boneng Industrial possui 29,5%, sendo o segundo maior acionista. Em agosto de 2024, a Nanchang Jin Kong foi aprovada para adquirir 30% das ações do Yumin Bank detidas pelo Zhengbang Group, tornando-se o primeiro banco privado a introduzir um acionista majoritário estatal, o que gerou ampla atenção e discussão no mercado.

Após a entrada da Nanchang Jin Kong, o Yumin Bank passou por várias mudanças de pessoal. Entre elas, o ex-vice-presidente do Hunan Sanxiang Bank, Song Yuan, juntou-se ao Yumin Bank no início de 2025, preenchendo a posição de presidente que estava vaga há mais de três anos; Huang Shuchuan, vice-gerente geral da Nanchang Chantuo e vice-secretário do comitê do partido do Yumin Bank, assumiu a posição de secretário do comitê do partido do banco no segundo semestre de 2025.

O leilão de todas as ações da Boneng Industrial desta vez significa que o Yumin Bank enfrentará outra grande mudança acionária. Segundo informações, a Boneng Industrial, nos seus primeiros anos de operação, esteve principalmente envolvida no desenvolvimento imobiliário e outras operações diversificadas, atualmente abrangendo quatro setores principais: ônibus, fios esmaltados, imóveis e finanças.

Vale ressaltar que o Zhongheng Construction Group e o Fada Holdings Group também foram listados como devedores executados, com as duas empresas detendo, respectivamente, 9,7% e 6% das ações do Yumin Bank.

Como instituições financeiras de nova geração, os bancos privados, estabelecidos gradualmente desde 2014, apresentaram uma contínua diferenciação em seus estados operacionais, baseados em diferentes perfis de acionistas e escolhas de caminhos, com mudanças na gestão e ajustes na estrutura acionária ocorrendo frequentemente.

De acordo com estatísticas, vários bancos privados, incluindo o Sichuan Xinnet Bank, Wuhan Zhongbang Bank, Shanghai Huari Bank, Wuxi Xishang Bank, Meizhou Keshang Bank e Wenzhou Minshang Bank, já apresentaram grandes participações em plataformas de leilão.

Uma nova tendência desde 2024 é a entrada de capital estatal em vários bancos privados. Entre eles, o Yumin Bank tornou-se, em agosto do mesmo ano, o primeiro banco privado a introduzir um acionista majoritário estatal. Além disso, em novembro de 2024, três empresas estatais de províncias e cidades foram aprovadas para adquirir participações de 30%, 11% e 10% no Anhui Xinan Bank; em agosto de 2025, o Wuxi Guolian Group foi aprovado para adquirir 25% das ações do Wuxi Xishang Bank detidas pelo Hongdou Group, tornando-se o maior acionista do banco.

Em setembro de 2024, uma mesa redonda fechada sobre “Oportunidades e Desafios no Desenvolvimento de Bancos Privados sob um Contexto de Risco e Regulamentação Rigorosa” foi realizada em Meizhou, Guangdong, com representantes de 19 bancos privados participando. A reunião concluiu que os bancos privados não têm a garantia de crédito do estado e do governo, e a natureza “privada” e “pequena e média” faz com que a confiança do público seja relativamente fraca.

A referida mesa redonda também destacou que, nos últimos anos, alguns acionistas de bancos privados enfrentaram problemas operacionais, o que diminuiu ainda mais a credibilidade pública e o reconhecimento de mercado desses bancos. Alguns acionistas viram suas participações penhoradas e leiloadas, aumentando a pressão sobre a governança interna dos bancos privados e afetando a estabilidade das operações. Ao mesmo tempo, existem certas contradições entre a independência dos acionistas industriais e a gestão operacional do banco, o que pode resultar em riscos de intervenção dos acionistas na operação do banco devido a fatores como desajuste de responsabilidades e necessidades de financiamento.