REGULAMENTO | Mercury Digital Bank irá encerrar contas de startups em 13 países africanos devido ao escrutínio federal dos EUA

Mercury, um parceiro bancário popular para o mundo das startups, diz que irá fechar as contas de utilizadores em vários países, incluindo treze países africanos, até 22 de agosto de 2024.

“Devido a mudanças recentes na forma como determinamos a elegibilidade das contas, já não conseguimos suportar contas para negócios com endereços associados localizados nestes países,” disse a empresa.

Com as novas proibições, startups africanas incorporadas em Delaware não podem abrir contas na Mercury, a menos que os fundadores residam nos EUA.

Os países africanos afetados:

• Burundi
• Camarões
• República Centro-Africana (RCA)
• República Democrática do Congo (RDC)
• Congo
• Libéria
• Mali
• Moçambique
• Nigéria
• Somália
• Sudão do Sul
• Sudão
• Zimbábue

Fundada em 2017, a Mercury é uma fintech em fase de crescimento baseada nos EUA que fornece serviços bancários a startups em todo o mundo. Embora não seja um banco típico, trabalham com uma mistura de intermediários (BaaS) e bancos diretamente para oferecer os seus serviços aos seus clientes.

De acordo com relatórios, a medida é resultado do endurecimento dos padrões de conformidade e regulatórios da Mercury. No início deste ano [2024], a Mercury foi alvo de escrutínio federal através de um dos seus parceiros, o Choice Bank, em relação à prática de permitir que empresas estrangeiras abrissem contas.

Os reguladores bancários locais estavam ‘preocupados’ que o Choice ‘tivesse aberto contas na Mercury em países legalmente arriscados’. Funcionários também teriam criticado o Choice por permitir que clientes da Mercury no exterior ‘abrissem milhares de contas usando métodos questionáveis para provar que tinham uma presença nos EUA.’

Países na lista cinza do Grupo de Ação Financeira (GAFI), como Nigéria e Burundi, são considerados fáceis de visar devido à sua falta de conformidade com padrões globais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Isto acontece também num contexto de maior escrutínio no setor bancário dos EUA, especialmente após o colapso de outro banco de startups, o Silicon Valley Bank (SVB), no início de 2023.

Dito isto, os serviços da Mercury eram cruciais para as startups africanas, permitindo-lhes operar com contas em dólares americanos, essenciais para atrair e gerir investimento estrangeiro.

Dado que a empresa já estava sob crítica na África após restringir as contas de mais de uma dúzia de startups tecnológicas em 2022, muitas pessoas no ecossistema estão agora à procura de alternativas estáveis que forneçam os mesmos serviços.

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