SCHB vs. VTV: SCHB Visa Amplo Alcance de Mercado, Enquanto VTV Foca em Valor

Vanguard Value ETF (VTV +0,34%) e Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0,67%) mantêm os custos mínimos, mas VTV foca em ações de valor clássicas e maior rendimento, enquanto SCHB captura todo o mercado dos EUA com uma inclinação tecnológica notável e maior volatilidade.

O Vanguard Value ETF concentra-se em ações de valor de grande capitalização nos EUA, seguindo o índice CRSP US Large Cap Value, enquanto o Schwab U.S. Broad Market ETF visa refletir o retorno total do mercado de ações amplo dos EUA. Esta comparação analisa as diferenças em custos, desempenho, risco e composição da carteira para ajudar os investidores a encontrar a opção mais adequada.

Visão geral (custos e tamanho)

O beta mede a volatilidade do preço em relação ao S&P 500; o beta é calculado a partir de retornos mensais de cinco anos. O retorno de 1 ano representa o retorno total dos últimos 12 meses.

Ambos os fundos têm custos igualmente acessíveis, com uma taxa de despesa de apenas 0,03%, mas VTV oferece um rendimento mais alto de 2,0%, enquanto SCHB rende 1,1%.

Desempenho e comparação de risco

O que está dentro

O SCHB busca refletir o mercado de ações total dos EUA, contendo mais de 2.400 ações e abrangendo todos os setores, mas com uma forte inclinação tecnológica (32% dos ativos). Suas maiores posições atuais são Nvidia Corp (NVDA +1,95%), Apple Inc (AAPL +0,33%) e Microsoft Corp (MSFT +0,50%), e o fundo tem mais de 16 anos de histórico. Essa abordagem ampla significa maior exposição a tecnologia de alto crescimento, mas também maiores oscilações durante quedas de mercado, refletidas em seu beta mais alto e maior queda máxima.

Por outro lado, a VTV concentra-se em ações de valor de grande capitalização, com setores financeiro, saúde e industrial liderando suas alocações. Seus principais holdings incluem Berkshire Hathaway Inc (BRKB 0,63%), JPMorgan Chase & Co (JPM +1,08%) e Exxon Mobil Corp (XOM +1,39%). Embora detenha menos empresas que o SCHB, seu foco em ações de valor estabelecidas oferece menor volatilidade e rendimento mais estável, sendo uma opção para quem prioriza estabilidade em vez de crescimento máximo.

Para mais orientações sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.

O que isso significa para os investidores

Fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ser uma excelente base para a maioria das carteiras de investimento. Vamos analisar dois ETFs populares e muito acessíveis, o Vanguard Value ETF (VTV) e o Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB).

Para começar, vamos examinar o VTV. Este é um dos meus favoritos pessoais devido às suas baixas taxas e estrutura geral. Começando pelas taxas, será difícil encontrar um ETF mais barato. A taxa de despesa do fundo é de 0,03%, o que significa que os investidores pagam apenas $3 por ano para cada $10.000 investidos no fundo. Em segundo lugar, o fundo foca em ações de valor de grande capitalização, oferecendo um contrapeso bem-vindo a muitos ETFs (incluindo SCHB), carregados de gigantes tecnológicos.

Falando do SCHB, os investidores também fariam bem em considerá-lo. Apesar de estar carregado de nomes de tecnologia, muitas dessas ações têm superado o mercado há anos. Além disso, possui uma taxa de despesa minúscula de 0,03%, o que significa que os investidores pagam muito pouco em taxas.

Resumindo, o VTV é ideal para investidores que desejam alocar capital fora de ações de mega-cap e em ações de valor de setores além da tecnologia. O SCHB, por outro lado, atrairá investidores que buscam uma abordagem de mercado completo. Como sempre, a decisão final depende dos objetivos pessoais de investimento.