3 Formas Sorprendentes de Protegerse Contra la Inflación

Los últimos años han sido en partes iguales gratificantes y desafiantes para los inversores. La inflación ha afectado prácticamente a todos los principales sectores del mercado y ha pasado factura tanto a consumidores como a empresas.

Aunque la inflación se ha enfriado significativamente desde su pico del 9,1% en junio de 2022, la tasa actual del 3,5% todavía está por encima del rango objetivo de la Reserva Federal, que ronda el 2%.

De hecho, los inversores aún han podido obtener rendimientos sólidos en el último año aproximadamente. La inteligencia artificial (IA) y los nuevos avances en tratamientos para la pérdida de peso han impulsado un interés creciente en las industrias tecnológica y farmacéutica.

Sin embargo, hay varias clases de activos fuera del mercado de valores que pueden beneficiarse durante picos inflacionarios. Aunque algunas de las inversiones exploradas en este artículo puedan parecer contraintuitivas, cada una representa una estrategia de diversificación probada y una oportunidad alternativa que puede ofrecer una protección útil contra la inflación.

1. Capital privado

¿Alguna vez has leído sobre una empresa que fabrica un producto interesante o convincente y luego descubres que no puedes invertir porque todavía es privada?

En términos generales, invertir en empresas privadas está fuera del alcance de la mayoría de los inversores. A menos que cumplas con ciertos umbrales de ingresos o patrimonio neto que te califiquen como inversor acreditado, tu capacidad para invertir en negocios privados será limitada.

No obstante, si eres un inversor acreditado, puedes tener acceso a oportunidades en capital privado. Las firmas de capital privado recaudan fondos de un sindicato de individuos con alto patrimonio neto y invierten ese capital en su nombre.

Por lo general, las firmas de capital privado eligen un tema para sus fondos e invierten en startups que cumplen ciertos criterios de inversión. La idea es que obtendrás exposición a una variedad de negocios antes de que realicen una oferta pública inicial (OPI) o sean adquiridos por un competidor más grande.

Fuera de ser un inversor acreditado, también puedes explorar el fondo Destiny Tech100 (DXYZ +9.27%), que tiene participaciones en SpaceX, Stripe, Epic Games y otras startups líderes.

Las inversiones en capital privado pueden ser bastante lucrativas dependiendo de qué tan temprano consigas una asignación. Aunque existe un riesgo sustancial al invertir en negocios pequeños y no probados, a menudo dirigidos por fundadores primerizos, las recompensas también pueden ser considerables.

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2. Arte y metales preciosos

Otras dos clases de activos alternativos son el arte y los metales preciosos. Ahora, a menos que asistas con frecuencia a galerías o ferias, probablemente no seas de las personas que encuentran al próximo gran artista cuando aún es relativamente desconocido. La cuestión es que no tienes que hacer eso para obtener beneficios del arte.

Al igual que existen acciones blue-chip, en particular en los mercados de arte y joyería hay nombres “blue-chip”. Algunas de las mayores ganancias en estas clases de activos provienen de artistas notables que muchas personas reconocerán y apreciarán. No es necesario encontrar una aguja en un pajar.

Para quienes no tienen el dinero para comprar un Rothko o Picasso completo, una forma de invertir en arte fino es a través de una plataforma llamada Masterworks. Al igual que una firma de capital privado, Masterworks recauda capital y luego lo invierte en su mercado objetivo: arte fino.

Tras adquirir una obra de arte, Masterworks securitiza el activo, permitiendo a los inversores comprar acciones fraccionadas de la pieza a través de su plataforma de comercio. Algunos artistas destacados en Masterworks incluyen a Jean Michel Basquiat, Banksy, Andy Warhol y Keith Haring.

Los metales preciosos también pueden ofrecer una protección contra la inflación. Más específicamente, ciertas monedas o incluso relojes son raros y pueden valer mucho dinero. La principal razón de esto es que las casas de acuñación y las joyerías a menudo dejan de producir ciertos artículos después de un tiempo.

Rally es una plataforma similar a Masterworks; sin embargo, los inversores tienen acceso a muchas más clases de activos además del arte fino. En Rally, puedes comprar acciones fraccionadas en relojes Rolex antiguos o monedas de expediciones marítimas del siglo XIX.

3. Coleccionables

¿Recuerdas los Beanie Babies? Como alguien que creció en los años 90, la cantidad que recibí como regalos es sorprendente. Recuerdo que familiares me decían que guardara los peluches porque “podrían valer algo algún día”.

Aunque nunca obtuve beneficios personales de mis Beanie Babies, la estrategia que hizo que los juguetes se volvieran virales vale la pena discutirla.

Los Beanie Babies fueron fabricados por una empresa llamada Ty, que adoptó un enfoque creativo para comercializar sus peluches. Es decir, cada vez que se lanzaba un nuevo Beanie Baby, Ty lo producía en cantidades limitadas y por un período limitado antes de discontinuar su producción, creando una sensación de escasez para atraer a los consumidores.

Un excelente ejemplo de coleccionables escasos son las tarjetas de intercambio, y apuesto a que tienes algunas guardadas en un armario, ático o sótano.

Las tarjetas deportivas, Pokémon y Magic: The Gathering son algunos de los coleccionables más codiciados. Además, dado la variedad de conjuntos y colecciones entre estas marcas, algunas tarjetas son consideradas extremadamente valiosas por su rareza y circulación limitada.

Por ejemplo, las tarjetas de novato de atletas profesionales suelen alcanzar sumas generosas. La razón es simple: solo eres novato una vez, por lo que, por definición, hay pocas tarjetas de un atleta de primer año.

Hace solo dos años, una tarjeta de novato de Mickey Mantle se vendió por más de 12 millones de dólares. ¿El truco? La tarjeta estaba en condición perfecta. Considerando que la tarjeta es de 1952, es asombroso que alguien haya podido cuidarla tan bien durante tanto tiempo.

En el mundo de las tarjetas de intercambio, los coleccionistas pueden enviar sus artículos a agencias de calificación. Estas empresas preservan tus tarjetas en una caja de plástico (conocida como “slab”) y asignan una calificación en relación con el estado del artículo.

Para poner en perspectiva el potencial de los coleccionables, considera que en los últimos dos años, eBay adquirió un par de mercados en este espacio. En 2022, eBay gastó casi 300 millones de dólares en la adquisición de TCGplayer. Y a principios de este mes, la compañía adquirió la casa de subastas líder Goldin.

Dado lo mencionado anteriormente, ahora puede ser un buen momento para desempolvar tus cajas de almacenamiento en el ático. Quizá estés sentado sobre un montón de oro y ni siquiera lo sepas.