【Depósito a Prazo em Dólares Australianos】Citigroup Prevê Novo Aumento de Taxa de 0,25% na Austrália na Terça-feira Depósito a Prazo em Dólares Australianos Explode com Taxa de Juro de 17% "Chocante"

Esta semana marca oficialmente o início da semana de decisão de taxas de juros pelos bancos centrais, com sete bancos centrais de destaque a anunciar suas decisões em sequência, num foco global no “Super Quinta-feira” (19 de março), incluindo o Federal Reserve e outros cinco bancos centrais. A primeira a anunciar será a Austrália, amanhã (17 de março), com expectativas de que o banco central aumente a taxa de juros pela segunda vez este ano, elevando a taxa de política monetária para 4,1%. O Reserve Bank of Australia já aumentou a taxa em 0,25% em 3 de fevereiro. Quanto às taxas de depósito a prazo em dólares australianos, os três principais bancos — HSBC, Bank of China Hong Kong e Hang Seng — surpreenderam ao aumentar rapidamente as taxas de juros de depósitos de curto prazo.

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O índice do dólar americano rompeu a marca de 100, o dólar australiano caiu abaixo de 0,7 na sexta-feira passada (10 de março), fechando hoje (16 de março) em 0,7018. É importante notar que, nos primeiros três meses de 2026, o dólar australiano já valorizou mais de 10%, tornando-se uma das moedas mais fortes e ativas, mas especialistas do Citibank preveem que a moeda não deverá ultrapassar novamente 0,72 por agora, ficando por volta de 0,71, com potencial de valorização de apenas cerca de 1,1%. Para investidores que buscam aproveitar as taxas atuais, mesmo com o aumento de juros de curto e médio prazo de 4%, o retorno total de juros será de pouco mais de 5%, diferente dos mais de 10% obtidos no início do ano.

Liao Jiahao, chefe de estratégia de investimento e alocação de ativos do Citibank, afirmou que os analistas do banco esperam que o Banco Central da Austrália aumente as taxas em 0,25% em março e maio, chegando a 4,35%, mantendo uma postura restritiva na segunda metade do ano. A previsão para o dólar australiano em 3 meses é de 0,7, e para 6 a 12 meses, de 0,71.

A força do dólar australiano já reflete a vantagem do diferencial de juros, mas o ritmo de alta deve desacelerar no próximo trimestre

Entre as moedas de commodities, o Citibank continua a preferir o dólar australiano. Liao analisa que há uma grande probabilidade de o Comitê de Política Monetária do Banco Central da Austrália (MPB) aumentar a taxa em 0,25% na reunião de maio. Na ocasião, o comitê terá dados completos do CPI do primeiro trimestre e de fevereiro, além de possíveis detalhes importantes do orçamento do governo federal. O banco central pode alterar a postura do comunicado de política de neutra para hawkish, elevando as expectativas de aumento de juros em maio. Apesar da tensão geopolítica recente, a tendência de alta do dólar australiano frente ao dólar não se inverteu drasticamente, e há suporte forte na região de 0,69. No entanto, devido às posições de mercado já bastante otimistas em relação ao dólar australiano e às expectativas de aumento de juros do banco central, torna-se mais difícil o dólar ultrapassar novamente 0,72.

Liao prevê que o dólar canadense ficará em torno de 1,41 em 3 meses, com previsão de 1,38 para o próximo semestre até um ano, e uma meta de longo prazo de 1,39. Para o dólar australiano, as previsões são de 0,7, 0,71 e 0,7, enquanto o dólar neozelandês deve ficar em torno de 0,59, 0,62 e 0,63.

HSBC aumentou a taxa de depósito em dólares australianos para 15,5% na sexta-feira passada

Além disso, recentemente, as taxas de depósitos a prazo em dólares australianos dispararam, com pelo menos sete bancos de grande porte a aumentar as taxas de forma antecipada, sendo que o HSBC destacou-se ao aumentar em 1,5% a taxa de curto prazo de 7 dias na sexta-feira passada (13 de março), atingindo uma taxa de 15,5%.

Atualizações das taxas de depósito a prazo em dólares australianos:

Novidades:

• Hang Seng lançou uma taxa rápida de 7 dias de 17% em 22 de fevereiro, válida até o final de março
• WeLab Bank oferece (com requisitos elevados) 3 meses a 3,1% e 6 meses a 3%, com entrada mais elevada em 0,1%

Aumentos de taxa:

• Hang Seng ajustou hoje (16 de março) a taxa de 3 meses em +0,1% para acima de 3%
• HSBC na sexta-feira (13 de março) aumentou em 1,5% a taxa de 7 dias, chegando a 15,5%: com limite de 2000 dólares australianos, para clientes qualificados de “HSBC Premier”, disponível na agência ou por telefone, apenas para novos fundos; válido até o final de março
• Bank of China Hong Kong aumentou em 0,8% a taxa de 7 dias, chegando a 13,8%
• CCB Asia aumentou as taxas de curto, médio e longo prazo: 1 ano agora com 4,05% após aumento de 0,4%
• Fubon aumentou todas as categorias: 3 meses subiu 0,2% para 4,2%
• Bank of Communications aumentou em 0,3% as taxas de 3 meses, meio ano e 1 ano, atingindo 2,3%
• CCB também aumentou em 0,1% a taxa de 14 dias, chegando a 3,5%

Reduções de taxa:

• Standard Chartered cortou em 0,8% a taxa de 7 dias, para cerca de 13%

O banco central da China aumentou as taxas de depósitos de curto prazo para 13,8%, enquanto o HSBC lançou uma taxa rápida de 17% para 7 dias, liderando o ranking

Após uma nova rodada de ajustes de taxas, o dólar australiano se destacou com taxas elevadas, com uma mudança significativa no mercado de depósitos a prazo. O HSBC lançou uma taxa de 17% para 7 dias, superando o banco CCB Asia com 16,8%, conquistando o título de “campeão”. Quanto às taxas de longo prazo, apesar de a Fubon ter aumentado o depósito de 1 ano para 3,85%, ela ainda fica atrás do CCB Asia, que mantém 4,05%, permanecendo como “rei” das taxas de longo prazo.

Opções de depósitos a prazo de 7 dias com altas taxas:

• HSBC: 17% (lançado em 23 de fevereiro, para troca de 1 milhão de HKD, válido até 31 de março)
• CCB Asia: 16,8%
• DBS: 16% (reduzido em 2% em janeiro, disponível na agência)
• Hang Seng: 15,8% (para troca de 1 milhão de HKD)
• HSBC: 15,5% (aumentou em 1,5% em 13 de março, disponível na agência ou por telefone, apenas para novos fundos qualificados)
• Fubon: 15,38% (reduzido em 1,5% em junho do ano passado)
• Hang Seng: 15% (lançado em 23 de fevereiro, para troca de 10 mil HKD, válido até o final de março)
• Chiyu Bank: 13,88%
• Hang Seng (troca de 10 mil HKD), Bank of China HK (7 de março): 13,8%
• HSBC: 13% (com taxa de investimento móvel)
• China CITIC Bank International e Nanyang Commercial Bank: 12%
• DBS: 11% (abertura online, redução de 2% em janeiro)

Outras taxas de longo prazo de alto rendimento:

• 1 mês: Fubon 5,38% (queda acumulada de 2,9% no ano passado)
• 2 meses: Fubon 3,75% (aumentou 0,2% em março)
• 3 meses: CCB Asia 6,88% (apenas para os primeiros 25% de depósitos, restante a 3,75%), Fubon 4,2% (aumentou 0,2% em março)
• Meio ano: Fubon 3,85% (aumentou 0,2% em março)
• 1 ano: CCB Asia 4,05% (acumulado de 0,4% neste ano)

Especialista do Citibank, Liao Jiahao, prevê dólar australiano a 0,71 em seis meses, aconselha compras a preços baixos

O dólar australiano tem tentado alcançar 0,71 várias vezes, mas encontra resistência, e após uma forte correção, perdeu o suporte de 0,7 duas semanas após a crise no Oriente Médio. O analista do Citibank recomenda compras a preços baixos.

Previsões de especialistas para o dólar australiano:

• Liao Jiahao, do Citibank: desde a escalada do conflito entre EUA e Irã, o dólar australiano caiu para cerca de 0,6944 a 0,697 em 3 a 5 de março, atraindo compras; suporte forte deve estar em torno de 0,6954
• Wang Hao-ting, economista do OCBC Hong Kong: sinais hawkish do RBA, expectativa de inflação em alta; contratos futuros de juros indicam cerca de 70% de chance de aumento de juros amanhã. Para o médio prazo, o dólar australiano deve superar outras moedas, com previsão de oscilar entre 0,701 e 0,7168 nas próximas duas semanas, e entre 5,4847 e 5,608 em relação ao dólar de Hong Kong. Meta de médio prazo para 0,73 (5,7003 HKD)
• Técnicas: o dólar australiano tem enfrentado resistência em 0,71, difícil ultrapassar a máxima de 0,7158 de fevereiro de 2023. RSI e estocástico recuaram de zonas de sobrecompra, indicando pressão de realização de lucros. Primeira resistência em 0,7, com suporte na média móvel de 50 dias em torno de 0,694.

Além disso, o Departamento de Finanças da Austrália alertou que o preço médio do petróleo permanece acima de 100 dólares por três meses, e mesmo que caia rapidamente, a inflação geral deve subir 0,5 ponto percentual até junho, ultrapassando 4%. O PIB do segundo trimestre deve ser impactado em apenas 0,1 ponto percentual.

Autoridades australianas alertam para alta nos preços do petróleo e possível aumento da inflação acima de 4%

Revisando o ponto de inflexão na política de juros da Austrália, após oito cortes no ano passado, o banco central finalmente aumentou a taxa em 0,25% em 3 de fevereiro, tornando-se o primeiro banco do G10 a subir juros neste ciclo, elevando a taxa para 3,85%. Este foi o primeiro aumento desde 2017, há nove anos, e a taxa passou a ficar acima da faixa de 3,5% a 3,75% do Federal Reserve. A presidente do banco, Michele Bullock, afirmou que a inflação voltou a subir no segundo semestre do ano passado e deve permanecer acima da meta por algum tempo, o que levou o dólar australiano a subir 1,05% para 0,7021 na mesma data.

A Austrália foi o banco central de maior atraso na redução de juros, realizando apenas três cortes em 2022 (fevereiro, maio e agosto), totalizando uma redução de 0,75% até 3,6%, encerrando o ciclo de cortes.

Aumento da inflação pode forçar o banco central a subir juros, potencialmente levando a uma estagflação

Por fim, uma advertência do Bank of America: com o aumento dos ataques dos EUA ao Irã no fim de semana, o preço do petróleo atingiu mais de 100 dólares por barril por dois dias consecutivos. O Bank of America alerta que a situação atual se assemelha aos sinais pré-crise financeira de 2008.

• Goldman Sachs: devido às tensões com o Irã, danos às instalações energéticas no Oriente Médio, bloqueio do Estreito de Hormuz, espera-se que o preço médio do Brent em março ultrapasse 100 dólares por barril, caindo para 85 dólares em abril
• Michael Hartnett, chefe de análise de investimentos do Bank of America: o clima atual lembra o de 2008, quando o preço do petróleo dobrou de julho de 2007 a agosto de 2008, antes da crise de crédito subprime. Este ano, o aumento de mais de 60% no preço do petróleo devido à escalada do conflito no Golfo, juntamente com problemas de aprovação de crédito privado, resgates de fundos e o impacto da inteligência artificial no setor de empréstimos, gera preocupações de que uma crise de inflação possa forçar os bancos a subir juros, levando à estagflação.