“Su fuerza”｜Directora de negocios senior de Ping An Life Beijing, Xin Zhihua: Cultivando con profundidad, perseverando para avanzar

La dirección de la vida a menudo se encuentra en una decisión firme, y el valor de esa elección finalmente brilla en la profundización del tiempo.

En la ola de la industria de seguros, Xin Zhihua, directora senior de negocios de la sucursal de Beijing de Ping An Life, interpreta esta elección como una profundización de dieciséis años, con la delicadeza y resistencia propias de la mujer. Ella percibe con agudeza la temperatura del riesgo y construye diques de protección con profesionalismo; esto no solo define su carácter profesional, sino que también traza sus sólidos pasos en el camino.

En 2009, Xin Zhihua era una tasadora de seguros, que había visto demasiadas familias impotentes y llenas de arrepentimiento tras atravesar riesgos. Cuanto más veía, más convencida estaba de que, en lugar de remediar después, era mejor actuar antes de que ocurriera el riesgo.

Por eso, ese año, Xin Zhihua decidió dar un giro, pasando del “tras bambalinas” del seguro al “escenario” de la protección del cliente, uniéndose a Ping An China, iniciando oficialmente su carrera como agente de seguros.

Base profesional: solo si realmente entiendes, los clientes confiarán

Al comenzar en la industria, los prejuicios la seguían como sombra. La preocupación de su familia, las dudas externas, pero Xin Zhihua no discutía, simplemente llegaba puntualmente a su oficina a las 7:30 de la mañana, y así durante dieciséis años.

Ella cree que la profesionalidad es el mejor idioma. Su formación en gestión financiera y su experiencia como tasadora le permiten comprender mejor que muchos el peso de la palabra “riesgo”. En su primer mes, firmó pólizas con una pareja de profesores universitarios tras ocho entrevistas, confirmando que el “servicio profesional” era viable.

Luego, cada año, invierte en su formación con tres o cuatro cursos, obteniendo certificaciones como RFP (Planificador Financiero Certificado en EE. UU.) y CHRP (Planificador de Jubilación), además de crear su propio proceso de revisión de pólizas familiares, como una doctora cuidadosa que ayuda a los clientes a detectar áreas de protección ciega.

“Solo si realmente entiendes, los clientes confiarán de verdad”, dice ella.

Visión a largo plazo: primero asegurar la base, luego avanzar lejos

A lo largo de dieciséis años, Xin Zhihua ha gestionado innumerables reclamaciones, pero hace unos años, el caso de la señora Zhang (nombre ficticio) aún la tiene fresca en la memoria.

La señora Zhang, cercana a los 40, estaba en una etapa de ascenso profesional. Al principio, solo quería contratar una pensión para su jubilación, planificando con anticipación. Pero durante la conversación, Xin Zhihua descubrió que, aunque pensaba en el futuro, aún tenía carencias en la protección básica de salud. No apresuró a cerrar un plan de pensión, sino que realizó un análisis completo de la protección familiar y le recomendó una cobertura de enfermedades graves de 1 millón de yuanes. Sobre esa base, volvió a planificar, diseñando un esquema que equilibraba riesgos actuales y calidad de vida futura.

La señora Zhang quedó sorprendida por el plan, aunque reconoció la propuesta de pensión, aún tenía dudas sobre la cobertura de enfermedades graves, y finalmente solo contrató 700,000 yuanes, con un período de pago de 20 años.

Dos años después, la señora Zhang fue diagnosticada con cáncer de ovario.

El día de presentar la reclamación fue un lunes, y ella y su esposo estaban inseguros, con cierto escepticismo. Pero en menos de una semana, los 700,000 yuanes ya estaban en su cuenta; y lo que más la sorprendió fue que, gracias a la recomendación de Xin Zhihua, incluyendo una cláusula de exención, los aproximadamente 600,000 yuanes restantes en primas durante 18 años también fueron exentas, totalizando la exención completa. La eficiente gestión de la reclamación sorprendió y conmovió a la familia Zhang.

Gracias a esta reclamación oportuna, la familia cambió completamente su percepción del seguro. Poco después, el esposo de la señora Zhang contactó a Xin Zhihua y decidió aumentar su cobertura a 1 millón de yuanes en enfermedades graves.

Reflexionando sobre este caso, Xin Zhihua siente una profunda emoción: muchas personas planifican su seguro pensando en “cómo recibir dinero”, pero rara vez consideran qué pasará si el riesgo llega antes que la jubilación, quién protegerá su vida actual.

La suerte de la señora Zhang no solo radica en la rápida reclamación, sino en que un agente profesional le ayudó a priorizar: primero fortalecer la base, luego planear el futuro. Esta experiencia confirma una verdad sencilla: una asignación de activos integral debe planearse primero para la jubilación y también estar preparada para brindar ayuda en momentos críticos, protegiendo la salud presente.

La temperatura de la era: cuando el seguro encuentra la jubilación

Con el avance de la industria, el concepto de seguro ya no se limita a la reclamación. Se extiende desde un contrato de compensación posterior hasta una compañía que acompaña y protege a lo largo de toda la vida.

Durante la pandemia de 2022, la clienta de Xin Zhihua, la señora Wang (nombre ficticio), experimentó esto profundamente. Por un lado, empresas afectadas por la pandemia, por otro, dos ancianos casi de 90 años en casa que necesitaban cuidado. Entre trabajo y familia, casi se agotaba.

Xin Zhihua percibió su estado con sensibilidad y le recomendó los servicios de cuidado en el hogar de Ping An. Cada tarde, la clienta conversaba en línea con un asistente real, y esas conversaciones aparentemente simples se convirtieron en un importante canal de expresión emocional, permitiéndole respirar en medio del cuidado diario. Detrás de esa “acompañamiento emocional” sencilla, está la estrategia de “finanzas integradas + atención médica y cuidado de ancianos” de Ping An, que crea un ciclo cerrado de atención, salud y protección de emergencia, brindando tranquilidad a los hijos responsables del cuidado y reduciendo su ansiedad.

En ese momento, Xin Zhihua se convenció aún más de que el valor de esta profesión crece silenciosamente en la corriente de los tiempos. El seguro ya no es solo un contrato, sino un flujo que suaviza las arrugas de la vida, permitiendo que el cansancio se acomode y que la esperanza vuelva a crecer.

El poder de los colegas: de una persona a un grupo

Hoy, Xin Zhihua ya no camina sola.

Su equipo, con un 85% de miembros con título universitario completo o superior, cuenta con 3 miembros de por vida en MDRT, cerca de 20 en MDRT y más de 30 ganadores del premio internacional Long of IDA. Entre 2022 y 2025, el equipo ha sido líder en rendimiento durante cuatro años consecutivos.

En gestión de equipo, Xin Zhihua tiene su propio sistema. Ha establecido un ciclo de siete departamentos funcionales que soportan la operación, desde entrenamiento de habilidades hasta desarrollo de talento, gestión digital y empoderamiento, haciendo que el equipo funcione como un organismo eficiente y vibrante. En 2023, innovó con la plataforma “1+N”, colaborando con expertos del Instituto de Estudios de Tsinghua en Taiwán y con médicos del Hospital de Amistad China-Japón, ayudando a los miembros a construir conocimientos multidisciplinarios en economía, medicina y leyes.

Sobre su filosofía de gestión personal, Xin Zhihua, campeona del primer lugar en la 28ª cumbre de excelencia con el equipo “Tres Bien”, simplemente dice: “Dar el ejemplo”. Para ella, esto reduce los costos de gestión y representa la máxima sabiduría en liderazgo.

La respuesta futura: convertirse en una persona insustituible

La industria está cambiando. De “impulsada por escala” a “impulsada por valor”, “seguro + salud + jubilación” se vuelve la tendencia principal. La digitalización hace que la información sea más transparente, facilitando que los clientes accedan a conocimientos básicos, pero el mayor desafío para los agentes es: ¿cómo no ser reemplazados por las herramientas?

La respuesta de Xin Zhihua es: convertirse en una persona insustituible.

“Lo realmente escaso es la capacidad de interpretación con calidez, la planificación con profundidad”, dice. Los agentes deben evolucionar de “vendedores de productos” a “asesores profesionales + acompañantes emocionales”.

En los próximos tres años, su objetivo es ascender a M9, formar más líderes en nivel M4, y construir equipos de “alto nivel, alta productividad y alta retención”. Para los nuevos que desean ingresar a la industria, su consejo sincero es: ama lo que haces, mantén la fe; sé profesional; busca modelos a seguir, elige bien a las personas; mantén tu propósito original y transmite calidez.

“No solo vendes seguros”, dice, “estás respaldando la vida de tus clientes”.

De caminar solo a liderar un equipo, de protección profesional a transmitir calidez, de firmeza en los inicios a ser un referente en la industria. Durante dieciséis años, Xin Zhihua ha navegado con profesionalismo, ayudando a otros y a sí misma. En el Día Internacional de la Mujer, día dedicado a las mujeres, ella es como un rayo de luz, que no solo florece ella misma, sino que ilumina el camino de muchas “mujeres poderosas”.

Como ella suele decir a su equipo: “No vendemos solo un producto, acompañamos a una persona a atravesar las tormentas e incertidumbres de su vida, siendo su apoyo confiable”.