Como KYC, IA e regulamentação moldam o panorama do crime financeiro em 2026

ChainWatcher · 2026-03-07T11:02:54+00:00

As instituições financeiras enfrentam ameaças crescentes de fraude nos pagamentos devido ao uso indevido de IA por parte de fraudadores. Para combater isso, devem adotar IA, cumprir regulamentos e colaborar em toda a indústria, enfatizando o KYC para uma gestão eficaz dos dados dos clientes.

ChainWatcher

2026-03-07 11:02:54

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A IA nas mãos de fraudadores está a tornar-se uma adversária cada vez mais sofisticada para as instituições financeiras, com dados recentes a revelar que até quatro em cada cinco empresas sofreram ataques de fraude de pagamento em 2024. No futuro, as instituições financeiras devem não só acompanhar estas ameaças em evolução, mas também antecipá-las e mitigá-las de forma eficaz.

Para acompanhar os desenvolvimentos no crime financeiro, as instituições financeiras precisam de adotar a IA, manter-se atualizadas com os quadros regulatórios e fazer esforços colaborativos com colegas do setor, reguladores e empresas de consultoria, a fim de aproveitar bases de dados mais amplas. O KYC torna-se crucial neste processo, para garantir que as informações corretas estejam disponíveis desde o início do relacionamento com o cliente.

Este relatório destaca os principais pontos de uma webinar da Finextra, realizada em parceria com NiCE Actimize, por um painel de especialistas do setor. Discutimos:

Fraude na era da IA;
Desafios organizacionais e impacto regulatório, e
Como os bancos estão a implementar a IA de forma eficaz.

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