7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

Periódico Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, a Associação Chinesa de Finanças na Internet, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação de Fundos de Investimento em Valores Mobiliários da China, a Associação de Futuros da China, a Associação de Empresas Listadas da China e a Associação de Pagamentos e Liquidação da China, juntamente com outras 7 associações, divulgaram um aviso de risco sobre a prevenção de atividades ilegais relacionadas com moedas virtuais e outros crimes (doravante referido como “aviso”).

O aviso menciona que alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam para promover atividades de negociação especulativa, usando stablecoins, moedas fantasmas (como π), tokens de ativos do mundo real (RWA), e mineração como pretextos para realizar captação ilegal de recursos, pirâmides financeiras e outros crimes, além de transferir lucros ilícitos através de moedas virtuais, o que prejudica gravemente a segurança patrimonial do público e perturba a ordem econômica e financeira normal.

Assim, as 7 associações conjuntamente alertam que: primeiro, é importante compreender corretamente a natureza das moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real e atividades relacionadas; segundo, as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real; terceiro, o público deve estar altamente atento a todas as formas de atividades envolvendo moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real.

O aviso esclarece a natureza das moedas virtuais e das atividades relacionadas. Menciona que as moedas virtuais não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moedas legais do país, não possuem status legal equivalente às moedas fiduciárias e não podem circular ou ser usadas como moeda dentro do território chinês. Instituições e indivíduos dentro do país que realizarem troca de moedas fiduciárias por moedas virtuais, emissão de tokens de ativos do mundo real ou captação de recursos por meio de tokens, podem estar envolvidos na venda ilegal de tokens, captação ilegal de fundos, emissão não autorizada de valores mobiliários ou operações ilegais de futuros. Serviços de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real fornecidos por entidades estrangeiras que operam direta ou indiretamente no território chinês também são considerados atividades financeiras ilegais. Os funcionários dessas entidades estrangeiras e as instituições ou indivíduos locais que, cientes ou devendo saber, continuarem a fornecer serviços relacionados a moedas virtuais, serão responsabilizados de acordo com a lei.

As 7 associações deixam claro que as instituições não devem realizar negócios relacionados a moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real, delimitando as fronteiras de conformidade para bancos, instituições de pagamento, corretoras de valores mobiliários, fundos, corretoras de futuros e plataformas de internet.

Por exemplo, bancos e instituições de pagamento não devem fornecer serviços para atividades de emissão e negociação de moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real, nem oferecer qualquer suporte financeiro ou de crédito a empresas ou projetos de mineração de moedas virtuais. Devem realizar diligência devida rigorosa nos clientes, avaliar rapidamente se há riscos de transações com moedas virtuais, tokens de ativos do mundo real ou lavagem de dinheiro, garantir conformidade regulatória, e relatar quaisquer atividades suspeitas às autoridades competentes.

As 7 associações também afirmam que o público deve estar altamente vigilante quanto às atividades ilegais relacionadas a moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real. O aviso alerta para várias formas de atividades criminosas, incluindo a participação em grupos de promoção de moedas virtuais e tokens de ativos do mundo real, bem como a atenção a propaganda enganosa que promete altos retornos, recomendações de compra ou venda, ou perspectivas de especulação.

O Diretor do Departamento de Pesquisa Financeira do Instituto de Pesquisa do Free Trade Zone de Xangai, Liu Bin, disse ao “Relatório de Valores Mobiliários” que, como investidores comuns, primeiro, é necessário reconhecer a natureza das moedas virtuais como moedas não fiduciárias ilegais, e firmemente evitar participar de transações ou atividades relacionadas; segundo, manter distância de campanhas de promoção de moedas virtuais, não acreditar em promessas falsas e evitar plataformas estrangeiras ilegais; terceiro, abandonar a mentalidade de especulação e aprimorar a capacidade de identificar riscos.

O professor de Finanças da Universidade de Nankai, Tian Lihui, afirmou que, para os investidores comuns, a prevenção de riscos em atividades de negociação relacionadas a moedas virtuais requer a lembrança dos princípios de “não participar, não acreditar e não divulgar”. Não participar de negociações de moedas virtuais, não acreditar em propaganda falsa de “altos retornos e baixo risco”, não divulgar informações promocionais relacionadas, e evitar links e códigos QR de plataformas de negociação estrangeiras.

(Editar: Wen Jing)

Palavras-chave: moeda virtual