3 minutos para gerar estratégias fiscais! Altruist lança nova ferramenta fiscal, o setor de gestão de património sofre uma forte queda

A aplicação de notícias financeiras da Tonghu Finance apurou que, no contexto em que a inteligência artificial está a redefinir os limites dos serviços financeiros, o setor de gestão de património de Wall Street sofreu uma forte turbulência nesta terça-feira. A fintech unicórnio Altruist lançou oficialmente uma ferramenta inovadora de planeamento fiscal assistido por IA chamada Hazel, o que rapidamente provocou um pânico extremo no mercado quanto à possível revolução no modelo tradicional de consultoria de investimento.

Esta ferramenta, através de algoritmos de aprendizagem profunda, consegue analisar em cerca de três minutos documentos financeiros complexos, incluindo formulários 1040, folhas de pagamento e extratos de várias contas, e personalizar um conjunto completo de estratégias de poupança fiscal para os clientes. Como o serviço é disponibilizado apenas por uma taxa mensal de 60 dólares por lugar aos consultores financeiros, isso reduz significativamente os custos tradicionais de planeamento fiscal, levando o mercado a temer que isso force os gigantes financeiros tradicionais a entrarem numa intensa “guerra de preços” e enfrentarem uma redução grave nos lucros.

Impactados por esta notícia, as ações de gestão de património e corretoras caíram coletivamente na terça-feira, atingindo uma avaliação geral que não era vista desde abril do ano passado. Entre elas, a LPL Financial (LPLA.US) chegou a cair 11%, encerrando com uma queda de 8,3%, refletindo a preocupação dos investidores com a homogeneização dos serviços dessas instituições. O mesmo aconteceu com a Charles Schwab (SCHW.US), que registou uma queda significativa de 7,4%, tornando-se uma das ações mais negociadas do dia devido ao aumento do volume de negócios.

Além disso, a Raymond James (RJF.US) sofreu a maior queda diária desde o início da pandemia em 2020, com uma descida de cerca de 8,8%, enquanto instituições tradicionais como a AmTrust Financial (AMP.US) e a Stifel Financial (SF.US) também não escaparam, com quedas entre 4% e 7%.

Analistas do setor manifestaram opiniões divergentes sobre este fenómeno, alguns considerando que esta “pânico de IA” reflete uma reação exagerada do mercado às mudanças tecnológicas. Segundo a análise da Bloomberg Intelligence, embora a eficiência do Hazel possa reduzir a procura por consultoria fiscal de nível básico, a barreira principal na gestão de património reside na necessidade de aconselhamento complexo para clientes de alto património e na construção de uma confiança profunda, competências que, a curto prazo, ainda não podem ser totalmente automatizadas por algoritmos.

No entanto, um estudo da Morningstar também alerta que, se os gigantes tradicionais não conseguirem integrar rapidamente capacidades semelhantes de IA nas suas plataformas existentes, o custo de aquisição de clientes na onda de digitalização de ativos continuará a subir, levando a uma mudança fundamental na estrutura de receitas futuras.

A seguir, o desempenho de outras ações do setor até terça-feira:

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA.US) — Desempenho do dia: -8,31%, Classificação quantitativa SA: 3,02

The Charles Schwab Corporation (SCHW.US) — Desempenho do dia: -7,42%, Classificação quantitativa SA: 3,42

Raymond James Financial, Inc. (RJF.US) — Desempenho do dia: -8,75%, Classificação quantitativa SA: 2,94

Stifel Financial Corp. (SF.US) — Desempenho do dia: -3,83%, Classificação quantitativa SA: 2,84

Piper Sandler Companies (PIPR.US) — Desempenho do dia: -3,44%, Classificação quantitativa SA: 2,99

BGC Group, Inc. (BGC.US) — Desempenho do dia: -3,50%, Classificação quantitativa SA: 2,30

Morgan Stanley (MS.US) — Desempenho do dia: -2,45%, Classificação quantitativa SA: 3,43

Perella Weinberg Partners (PWP.US) — Desempenho do dia: -1,73%, Classificação quantitativa SA: 2,28

盈透证券 (IBKR.US) — Desempenho do dia: -1,56%, Classificação quantitativa SA: 4,39

Robinhood Markets, Inc. (HOOD.US) — Desempenho do dia: -1,11%, Classificação quantitativa SA: 3,09