Tailândia intensifica ações contra ouro e criptomoedas para conter fluxos ilegais de dinheiro

Fonte: Coindoo Título Original: Tailândia Reforça Controles sobre Ouro e Cripto para Combater Fluxos Ilícitos de Dinheiro Link Original:

As autoridades tailandesas estão a desviar o foco de crimes de destaque para as operações ocultas do sistema financeiro.

O governo agora acredita que grandes volumes de capital ilícito estão a escapar através de lacunas entre os mercados tradicionais e as finanças digitais — e o comércio de ouro está no centro do problema.

Principais Pontos

• A Tailândia está a reforçar a supervisão do comércio de ouro e cripto para cortar fluxos ilícitos e de “dinheiro cinzento”.
• As autoridades planeiam centralizar os dados financeiros para rastrear transações e detectar lavagem de dinheiro em tempo real.
• Os fluxos de moeda impulsionados pelo ouro elevaram o baht, levando a limites para proteger as exportações e o turismo.

Em resposta, o Primeiro-Ministro Anutin Charnvirakul instruiu os reguladores a reforçar a supervisão de revendedores de ouro, plataformas de cripto e câmbios, como parte de uma campanha mais ampla para cortar os chamados fluxos de “dinheiro cinzento”.

Uma Visão Única do Sistema Financeiro

Em vez de introduzir regras isoladas, a abordagem do governo começa pelos dados. Os responsáveis planeiam criar um Escritório Nacional de Dados centralizado que ligue informações de transações entre bancos, revendedores de ouro, câmbios de cripto e reguladores.

A ideia é substituir a supervisão fragmentada por monitoramento contínuo. Ao fundir conjuntos de dados, as autoridades pretendem detectar padrões incomuns em tempo real e gerar perfis de risco que exponham como os fundos se movem de dinheiro em espécie, para ouro, para cripto — e vice-versa.

Ouro de Ativo Seguro a Alvo de Vigilância

O comércio de ouro, há muito considerado um mercado tradicional e relativamente benigno, está agora sob intensa fiscalização. Os reguladores argumentam que os criminosos usam cada vez mais ouro físico como ponte para lavagem de dinheiro, pois pode absorver grandes somas com relatórios limitados.

O Escritório de Prevenção à Lavagem de Dinheiro foi instruído a reduzir o limite de reporte para compras de barras de ouro, bem abaixo do nível anterior de 2 milhões de bahts. O objetivo é acabar com o “smurfing”, onde transações grandes são deliberadamente divididas em partes menores para ficar abaixo dos limites de divulgação.

Isto marca uma mudança significativa na forma como a Tailândia vê o mercado de ouro — que deixa de ser apenas uma proteção ou ferramenta de investimento, para se tornar um potencial canal para crimes financeiros.

Regras de Cripto Reforçadas em Paralelo

Os ativos digitais estão a ser incluídos na mesma rede de fiscalização. A Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia foi ordenada a aplicar rigorosamente a Travel Rule, que obriga os provedores de serviços de cripto a identificar ambas as partes em transferências de carteira para carteira.

Ao alinhar a supervisão de cripto com os padrões internacionais, os responsáveis querem evitar que ativos digitais se tornem a próxima rota de fuga, à medida que as regulações de ouro se tornam mais restritivas.

Estabilidade da Moeda Aumenta a Urgência

Por trás da repressão está outra preocupação: o baht tailandês. Grandes volumes de comércio de ouro têm contribuído para uma moeda anormalmente forte, dificultando a vida dos exportadores e do setor de turismo.

O Governador do Banco da Tailândia, Vitai Ratanakorn, alertou que as transações de ouro realizadas em aplicações baseadas em baht estão a distorcer os fluxos de câmbio. Em resposta, as autoridades estão a preparar limites para quanto de moeda estrangeira os indivíduos podem trocar diariamente, além de ponderar limites para o comércio especulativo de ouro.

Escala do Mercado Revela o Problema

A escala do mercado de ouro na Tailândia explica a sensação de urgência do governo. Por vezes, os volumes diários de comércio de ouro ultrapassaram a atividade na bolsa de valores do país. Durante períodos de pico, negócios relacionados ao ouro representaram mais da metade de todas as transações em dólares americanos em todo o país.

Dados do setor estimam que o comércio total de ouro atingiu cerca de 10 trilhões de bahts no ano passado, o dobro do nível observado apenas um ano antes. Apesar das fortes exportações, a Tailândia continuou a ser um importador líquido de ouro, destacando o quão profundamente o metal está integrado nos fluxos financeiros domésticos.

Revendedores principais de ouro, que controlam a maior parte do mercado, já estão a fazer ajustes. Estão em andamento planos para atualizar plataformas online, permitindo que as transações sejam liquidadas diretamente em dólares americanos, reduzindo a pressão sobre o baht e suavizando a volatilidade cambial.

Um Sinal Além da Tailândia

A iniciativa da Tailândia envia uma mensagem mais ampla para a região. Ao reforçar os controles sobre o ouro, aplicar padrões mais rígidos para cripto e centralizar os dados financeiros, Banguecoque está a sinalizar que os mercados tradicionais e digitais não serão mais regulados isoladamente.

A campanha não se trata apenas de crime — trata-se de recuperar o controlo sobre como o dinheiro se move, como as moedas se comportam e como os riscos ocultos se acumulam quando a supervisão fica atrás da inovação do mercado.