Recentemente, a polícia desmantelou um caso chocante: um conhecido proprietário de uma cadeia de restaurantes utilizou uma plataforma de pagamento de terceiros criada por si para lavar dinheiro de um grupo de jogos de azar no Sudeste Asiático. Em apenas alguns anos, o valor do dinheiro lavado atingiu 25,9 bilhões de yuans, com lucros ilegais superiores a 500 milhões.

A essência desta operação não é particularmente complexa — aparentemente, abrir um restaurante popular como fachada, mas na realidade, estabelecer um chamado "water house de transferências" em um edifício de escritórios, dedicado a ajudar sites de apostas no Japão, Índia e outros países a processar fluxos de fundos. Eles transferiam rapidamente yuan, rúpias e ienes de jogadores estrangeiros para uma segunda camada de contas, usando a segmentação de contas para ocultar o verdadeiro caminho do dinheiro, misturando também fundos de fraudes.

Mais importante ainda, para lidar com o volume massivo de transações sem ser descoberto, o grupo adotou um modelo de operação em turnos de 24 horas, usando o nome de uma empresa de tecnologia como disfarce. Mas o que realmente chocou foi que — por meio de corretores de criptomoedas — eles converteram o dinheiro lavado em USDT e outras stablecoins.

Este caso revela profundamente um problema: quando plataformas de pagamento de terceiros carecem de verificações anti-lavagem de dinheiro suficientes, combinadas com a característica de fluxo transfronteiriço das criptomoedas, elas se tornam o "caminho perfeito" para criminosos. Embora o USDT seja uma ferramenta neutra, na ausência de KYC e AML, ele acabou se tornando a última etapa do lavagem de dinheiro. As autoridades apreenderam ativos no valor de centenas de milhões, mas este caso também serve como um alerta para toda a indústria de pagamentos e criptomoedas — qualquer fraqueza no sistema de controle de riscos pode ser explorada.