FINANCIACIÓN | YouVerify de Nigeria recauda 2,5 millones de dólares tras duplicar su base de clientes en menos de 2 años

YouVerify, una empresa nigeriana especializada en verificación de identidad y soluciones contra el blanqueo de capitales (AML) adaptadas tanto para bancos como para startups, ha conseguido una inversión de 2,5 millones de dólares por parte de Elm, una compañía de inversión propiedad del Fondo de Inversión Pública de Arabia Saudí.

La inversión pre-Serie A también incluye una asociación estratégica para ayudar a YouVerify a optimizar el cumplimiento AML para empresas, reforzar la inteligencia global de riesgos y expandir sus productos a nuevos mercados.

Desde 2022, YouVerify ha ampliado sus servicios de verificación empresarial en tiempo real para abarcar 145 jurisdicciones en 48 países. Además, la plataforma ahora ofrece verificación individual en tiempo real, incluyendo aspectos como historial crediticio y números de identidad nacional, en 46 países, según indicó el fundador y CEO, Gbenga Odegbami.

Aun así, la empresa atiende a clientes comerciales en solo 12 países. Dentro de estos países, YouVerify gestiona aproximadamente 4 millones de solicitudes mensuales para más de 3.500 empresas, dando servicio a 800 clientes activos. Esto demuestra un notable aumento respecto a las cifras de 2022, que alcanzaban 400 empresas y 5 millones de procesos de solicitud anuales.

Además, la capacidad de la plataforma para verificar identificaciones se ha ampliado significativamente, abarcando ahora un rango poblacional de 400 millones a 5.000 millones de personas, junto con 600 millones de empresas en sectores tan diversos como juegos, viajes, sanidad y telecomunicaciones.

“Tanto particulares como empresas pueden verificar su identidad, estado de registro y titularidad utilizando sus datos gubernamentales a través de YouVerify. Esto no es el típico KYC basado en OCR que utiliza reconocimiento de imágenes para validar la identificación presentada. Además, lanzamos nuestro producto de clasificación de riesgos y lucha contra el blanqueo de capitales para abordar algunos de estos sectores”, señaló el CEO.

“Por ejemplo, nuestra clasificación de riesgos determina la exposición al riesgo AML y financiero que los clientes suponen para nuestros usuarios. Utilizamos diversas fuentes de datos fiables, incluidas listas de sanciones gubernamentales, listas de seguimiento, datos de sentimiento de medios de comunicación globales, modelos de riesgo país y datos comerciales accesibles, para tomar decisiones informadas sobre riesgos relacionados con AML.”

Según Odegbami, YouVerify utiliza una estrategia que implica aprovechar modelos matemáticos consolidados y algoritmos de IA para evaluar y analizar riesgos. Tras esta evaluación, la plataforma genera informes regulatorios diseñados para su presentación ante reguladores de numerosos países.

YouVerify presta servicios a clientes de diversos sectores, incluyendo:

• Bancos
• Fintech
• Cripto
• Economía colaborativa
• Trading
• Juegos y casino
• NBFI
• Marketplaces

Algunos de los clientes de YouVerify incluyen:

• Standard Chartered
• Sterling Bank
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Otros actores que operan en un ámbito similar incluyen:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah
• IdentityPass