法律業務に携わる前、農業銀行で国際業務に従事した経験があり、その一環として顧客の外国為替決済申請を審査する仕事がありました。法律業務を始めて以来、暗号資産の世界の刑事弁護が私の主な関心事となっています。今年下半期には、ある事件でバイタルマネーを使用してフォレックスを購入する状況が関与しており、古い知識を取り戻し、バイタルマネー取引シーンにおける違法な為替決済の研究に重点を置き始めました。このプロセスは興味深く、新鮮な感覚があります。**違法な外国為替決済と違法な外国為替取引**ここでは先に説明しておきますが、非法為替決済は非法な外国為替取引とは異なります。後者は主に国家が指定した機関（銀行など）を経由せずに非公式に外国為替取引を行うことを指します。実際の業務では、非法な外国為替取引は地下銀行を通じて行われることがよくあります。現在の判例では、一部の裁判所がバイタルマネー（特にステーブルコイン、例えばUSDTなど）を外国為替と同等とみなしている場合があります。この場合、バイタルマネー取引所（実質的にはC2C取引）でバイタルマネーを購入することも非法な外国為替の購入と見なされるリスクがあります。もちろん、暗号資産の世界の弁護士として、私たちはこのような裁判所の判定を非常にばかげたものと考えています。USDTは法定通貨ではなく、フォレックスでもありません。したがって、USDTを購入することは、**フォレックスの購入とはみなされません**。**非法為替決済の一般的なタイプ**違法な為替決済には主に2つのケースがあります:一つは、架空の貿易背景に基づいた不正な為替決済です。たとえば、ある会社が偽造された通関書や提出書類などを使用して銀行に為替決済を申請する場合、このような為替決済は本質的には実在する商品取引やサービス提供を背景にしたものではありません。同社は単にフォレックスを銀行を通じて人民元に交換し、国内に持ち込んで他の目的に使用するためです。また、フォレックス管理局のウェブサイトのQ&Aによると、違法な為替決済には「フォレックス規制に違反し、外国為替資金の為替決済が許可されない」も含まれます。バイタルマネー取引では、海外での外貨換金の際にコンプライアンスに違反するフォレックスが入国できない場合があるため、前述の違法な為替決済問題が発生することがあります。**バイタルマネー業務シナリオ中の**## **違法な外国為替決済**### **（一）個人または企業が海外で大金を引き出した後、資金が国内に入る**最近、暗号資産の世界では、コンプライアンス意識がますます高まっています。これは、一部の人々が銀行カードが凍結されることを恐れているためでもあります。そのため、一部の人々は香港などのバイタルマネー取引が許可されている地域で出金を行い、バイタルマネーを香港ドルまたは他の国の法定通貨に交換し、その後、虚假為替決済を行って入国しています。一部分の企業は、外貿でUSDTを受け入れることで取引を行っていますが、自身のAML審査手段が限られているため、容易に不正資金を受け取る可能性があります。また、中国本土ではバイタルマネーや法定通貨の交換業務は許可されていないため、一部の企業は海外で資金を引き出し、バイタルマネーを現地の法定通貨に換金することを選択します。海外銀行アカウントがあれば、その口座に直接預けることができます。口座がない場合は、外貨為替決済を行う問題に直面します。一般的には、架空の取引やアリ引越しの手法などを使用して外貨為替決済を行います。### **(2)司法処分事業への資金の投入**現在、バイタルマネー司法処理の資金の入境問題もあります。2021年に国家十部委が発表した「バイタルマネー取引の過度な炒作リスクをさらに防止し処理するための通知」（9.24通知）に基づき、現在、関連するバイタルマネーの処理作業は主に海外で行われています。しかし、海外で換金された資金を国内企業や捜査機関に送金する方法は、処理会社が避けられない問題です。実際に、いくつかのコンプライアンスに違反した処理会社は、架空の取引や資本プロジェクトなどの手段で為替決済を行い、これらの問題はバイタルマネーと現行のフォレックス政策の監督に関連するものです。## **法律リスク**### **（1）刑事法律リスク**フォレックスクラスの刑事罪を整理すると、外国為替違反、外国為替詐欺、違法な外国為替取引などがあります。仮想通貨関連の外国為替犯罪については、主に違法な外国為替取引の疑いがかけられています。しかし、一般的な犯罪パターンは、外国為替取引の不正売買、違法な外国為替取引、間接的な外国為替取引などであり、違法な為替決済または他人の違法な為替決済を助けたとしても、刑事犯罪にはならず、行政処罰で十分ですが、実務上、裁判所が違法な経営罪の適用範囲を拡大し、違法な為替決済も違法な経営罪に認定することがあります。### **（二）行政罰則のリスク**非法な為替決済は刑事犯罪にはなりませんが、私たちの国のフォレックス管理の監督政策に違反していることは確かです。例えば、「フォレックス管理条例」の第41条では、非法な為替決済に対する罰則として「非法な為替決済資金の返還と、違法金額の30%以下の罰金」と規定されています。## **最後に書く**このように、バイタルマネーの司法処理であっても、個人や企業が海外送金した後に為替決済で入国したい場合、違法な為替決済方法を通じては絶対に行えません。しかし、どのような方法が成功するかについては公に話すことはできません。さもないと、この記事はバイタルマネーの投資助言の疑いがあるからです。今月から、暗号資産の世界で新たなブル・マーケットが始まり、一部の人々の情熱が再燃し、準備が整い、暗号化の列車に乗り込もうとしています。しかし、弁護士は皆さんに注意を喚起しています。暗号資産の世界の投資リスクは株式、債券、先物よりもはるかに高く、また、投資で損失を被った場合、中国の法的救済を求めることは非常に困難です。非常に典型的で明白な刑事犯罪事件でなければ、中国国内で容疑者がいる場合にのみ、中国本土の警察が介入する可能性があります。01928374656574839201
仮想通貨ビジネス:違法な為替決済の法的リスク
法律業務に携わる前、農業銀行で国際業務に従事した経験があり、その一環として顧客の外国為替決済申請を審査する仕事がありました。法律業務を始めて以来、暗号資産の世界の刑事弁護が私の主な関心事となっています。今年下半期には、ある事件でバイタルマネーを使用してフォレックスを購入する状況が関与しており、古い知識を取り戻し、バイタルマネー取引シーンにおける違法な為替決済の研究に重点を置き始めました。このプロセスは興味深く、新鮮な感覚があります。
違法な外国為替決済と違法な外国為替取引
ここでは先に説明しておきますが、非法為替決済は非法な外国為替取引とは異なります。後者は主に国家が指定した機関（銀行など）を経由せずに非公式に外国為替取引を行うことを指します。実際の業務では、非法な外国為替取引は地下銀行を通じて行われることがよくあります。現在の判例では、一部の裁判所がバイタルマネー（特にステーブルコイン、例えばUSDTなど）を外国為替と同等とみなしている場合があります。この場合、バイタルマネー取引所（実質的にはC2C取引）でバイタルマネーを購入することも非法な外国為替の購入と見なされるリスクがあります。
もちろん、暗号資産の世界の弁護士として、私たちはこのような裁判所の判定を非常にばかげたものと考えています。USDTは法定通貨ではなく、フォレックスでもありません。したがって、USDTを購入することは、フォレックスの購入とはみなされません。
非法為替決済の一般的なタイプ
違法な為替決済には主に2つのケースがあります:
一つは、架空の貿易背景に基づいた不正な為替決済です。たとえば、ある会社が偽造された通関書や提出書類などを使用して銀行に為替決済を申請する場合、このような為替決済は本質的には実在する商品取引やサービス提供を背景にしたものではありません。同社は単にフォレックスを銀行を通じて人民元に交換し、国内に持ち込んで他の目的に使用するためです。
また、フォレックス管理局のウェブサイトのQ&Aによると、違法な為替決済には「フォレックス規制に違反し、外国為替資金の為替決済が許可されない」も含まれます。
バイタルマネー取引では、海外での外貨換金の際にコンプライアンスに違反するフォレックスが入国できない場合があるため、前述の違法な為替決済問題が発生することがあります。
バイタルマネー業務シナリオ中の
違法な外国為替決済
（一）個人または企業が海外で大金を引き出した後、資金が国内に入る
最近、暗号資産の世界では、コンプライアンス意識がますます高まっています。これは、一部の人々が銀行カードが凍結されることを恐れているためでもあります。そのため、一部の人々は香港などのバイタルマネー取引が許可されている地域で出金を行い、バイタルマネーを香港ドルまたは他の国の法定通貨に交換し、その後、虚假為替決済を行って入国しています。
一部分の企業は、外貿でUSDTを受け入れることで取引を行っていますが、自身のAML審査手段が限られているため、容易に不正資金を受け取る可能性があります。また、中国本土ではバイタルマネーや法定通貨の交換業務は許可されていないため、一部の企業は海外で資金を引き出し、バイタルマネーを現地の法定通貨に換金することを選択します。海外銀行アカウントがあれば、その口座に直接預けることができます。口座がない場合は、外貨為替決済を行う問題に直面します。一般的には、架空の取引やアリ引越しの手法などを使用して外貨為替決済を行います。
(2)司法処分事業への資金の投入
現在、バイタルマネー司法処理の資金の入境問題もあります。
2021年に国家十部委が発表した「バイタルマネー取引の過度な炒作リスクをさらに防止し処理するための通知」（9.24通知）に基づき、現在、関連するバイタルマネーの処理作業は主に海外で行われています。しかし、海外で換金された資金を国内企業や捜査機関に送金する方法は、処理会社が避けられない問題です。実際に、いくつかのコンプライアンスに違反した処理会社は、架空の取引や資本プロジェクトなどの手段で為替決済を行い、これらの問題はバイタルマネーと現行のフォレックス政策の監督に関連するものです。
法律リスク
（1）刑事法律リスク
フォレックスクラスの刑事罪を整理すると、外国為替違反、外国為替詐欺、違法な外国為替取引などがあります。仮想通貨関連の外国為替犯罪については、主に違法な外国為替取引の疑いがかけられています。
しかし、一般的な犯罪パターンは、外国為替取引の不正売買、違法な外国為替取引、間接的な外国為替取引などであり、違法な為替決済または他人の違法な為替決済を助けたとしても、刑事犯罪にはならず、行政処罰で十分ですが、実務上、裁判所が違法な経営罪の適用範囲を拡大し、違法な為替決済も違法な経営罪に認定することがあります。
（二）行政罰則のリスク
非法な為替決済は刑事犯罪にはなりませんが、私たちの国のフォレックス管理の監督政策に違反していることは確かです。例えば、「フォレックス管理条例」の第41条では、非法な為替決済に対する罰則として「非法な為替決済資金の返還と、違法金額の30%以下の罰金」と規定されています。
最後に書く
このように、バイタルマネーの司法処理であっても、個人や企業が海外送金した後に為替決済で入国したい場合、違法な為替決済方法を通じては絶対に行えません。しかし、どのような方法が成功するかについては公に話すことはできません。さもないと、この記事はバイタルマネーの投資助言の疑いがあるからです。
今月から、暗号資産の世界で新たなブル・マーケットが始まり、一部の人々の情熱が再燃し、準備が整い、暗号化の列車に乗り込もうとしています。しかし、弁護士は皆さんに注意を喚起しています。暗号資産の世界の投資リスクは株式、債券、先物よりもはるかに高く、また、投資で損失を被った場合、中国の法的救済を求めることは非常に困難です。非常に典型的で明白な刑事犯罪事件でなければ、中国国内で容疑者がいる場合にのみ、中国本土の警察が介入する可能性があります。01928374656574839201