1. マネーロンダリング、テロ資金供与、金融犯罪全般(これらを総称して「AML」といいます)を防止するために、香港にはどのような法律や規制がありますか?香港のマネーロンダリング防止制度は、単一の地区レベルで適用されます。 これには以下が含まれます。*法制;*法律に基づいて発行されたガイドライン(補助的な法律を構成しません)。*香港の規制当局が発行するその他のガイダンス資料。法律:マネーロンダリング防止に関連する主な法律は次のとおりです。*マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策条例(Cap.615)(AMLO);*麻薬密売(収益の回収)条例(Cap.405)(DTROP);*組織的および重大犯罪条例(Cap.455)(OSCO);*国際連合(テロ対策)規則(Cap.575)(UATMO);*国連制裁規則(Cap.537)(UNSO);*大量破壊兵器(規制対象サービスの提供)規則(Cap.526)。特定の法律、特にUNSOが発行した規制の下では、制裁要件の源となる補助的な法律があります。 **法律に従って発行されたガイダンス:マネーロンダリング防止に関連する主なガイドラインは、以下のとおりです。これには、予防措置、罰則、民事および刑事罰の賦課方法など、これらの法律の監視と執行の方法が含まれます。 香港には国内法のほかに、独自の法律や規制がありますか?### **2.マネーロンダリング防止法および規制の執行を担当する公的機関の機関および当局は、どのような権限を持っていますか?**AMLOの執行を担当する関連機関は、規制対象の事業体の性質によって異なります。 AMLOには、2種類の規制対象事業体があります。*金融機関(FI);*指定非金融事業者および専門職(DNFBP)FIには次のものが含まれます。*認定機関;*認可された企業。*認定保険会社。*指定保険代理店;*認定保険ブローカー。* Stored Value Facility(SVF)ライセンシー*マネーサービスオペレーター。 そして*郵便局長一般DNFBPには次のものが含まれます。*弁護士;*会計士;*不動産屋; そして* トラスト&カンパニー・サービス・プロバイダー(TCSP)マネーロンダリング防止規則に基づき、関係当局は、文書の提出を要求したり、規制当局からの質問に書面で回答したりするなど、検査と調査を実施する権限を持っています。 また、裁判所の令状を申請して、敷地内に立ち入って捜索し、調査に関連すると思われる記録や文書を削除することもできます。特定の規定(AML規則第5条(11)に定義)に違反した場合、関連する監督当局は規制対象企業に対して懲戒処分を下すことができます。OSCO、DTROP、またはUNATMOに基づく刑事犯罪の疑いがある場合、調査は以下を含む複数の法執行機関によって主導されます。*香港警察(通常、麻薬密売事件を扱っています)。*税関および物品税局(密輸事件);*腐敗防止独立委員会(通常、詐欺や汚職関連の問題を担当します)。※上記関連部署### **3. 自主規制機関や職能団体はありますか? 彼らはどのような力を持っていますか? **以下の自主規制機関または職能団体は、メンバーのためにAML/CFTポリシーを策定および実施する責任があります。*「不動産業者」の不動産業者局(EAA)。*香港公認会計士協会(HKICPA)は、会計財務報告評議会(AFRC)の監督下にある「会計専門家」を規制しています。*香港法曹協会(LSHK)は、「法律専門家」を定義しています。会計専門家向けには、香港公認会計士協会(HKICPA)が「マネーロンダリング防止/テロ資金供与対策ガイドライン」(専門会計士倫理綱領第F章)を公布しています。 AFRCは、AML/CFT要件の違反を含む会計専門家に対する調査と懲戒処分を実施します。 また、法律事務所、弁護士、外国弁護士が実務指令の必須部分に従わない場合、LSHKから懲戒処分を受ける可能性があります。4. 不審な行動や取引(マネーロンダリングの疑いなど)を報告する方法は何ですか? お金が犯罪行為によるものかどうかを調べたり、お金がどこから来たのかについての説明を要求したりできる特定の権限や手段はありますか? ****プロアクティブ**** 不審な活動や取引を報告する****:* OSCO、DTROP、UNATMOの規制に従い、財産が使用されていること、麻薬密売や起訴可能な犯罪の収益を表していること、または財産がテロリストの所有物であることを知った場合、または疑った場合は、できるだけ早くJFIUに報告する必要があります。 これらの義務は、会社および会社のすべての役員を含むすべての人に適用されます。 このような知識や疑惑を報告しなかった場合、最高50,000香港ドルの罰金と有罪判決を受けて3か月の懲役が科せられる刑事犯罪となります。**犯罪収益を特定したり、資金源の説明を要求したりするための特定の権限**:法律は当局に特定の権限を与えていません。 ただし、資金が犯罪収益であるという疑いがある場合、規制対象の事業体は、顧客または取引のデューデリジェンスプロセスの一環として、さらなる調査を行うための適切な措置を講じる必要があります第五に、香港ではどのような行為がマネーロンダリングとみなされるのか、また具体的にどのようなことなのか。 マネーロンダリングで告発された場合、どのような法律に頼って身を守ることができるのでしょうか? "******6. 香港の企業向けマネーロンダリング対策戦略には、マネーロンダリングの報告担当者など、マネーロンダリング対策の責任者、満たす必要のある基準、または従う必要のある規制に何を含める必要がありますか?香港金融管理局、証券先物委員会、保険監督局に認可または登録された金融機関(FI)または規制対象事業体は、AML/CFTコンプライアンスプログラムを維持する必要があります。 規制対象の事業体は、業務の性質、規模、複雑さ、およびそれらの業務から生じるマネーロンダリングまたはテロ資金供与(ML/TF)リスクに見合った、適切かつ適切なAML/CFTシステムを導入する必要があります。 社内のAML/CFTシステムには、次のものを含める必要があります。*コンプライアンス管理の取り決め。*独立した監査機能。*従業員のスクリーニング手順。*継続的なスタッフトレーニングプログラム。会社の上級管理職は、次のことを行うものとします。•マネーロンダリング報告責任者としての上級スタッフの任命。・マネーロンダリング報告責任者が規制ガイドラインに定められた関連基準を満たし、その主要な職務を遂行していることを確認する。また、企業は、マネーロンダリング報告責任者への内部報告に関する明確な方針と手順を確立し、維持する必要があります。### **7. 顧客とビジネスパートナーのデューデリジェンス(顧客/顧客デューデリジェンスを知る)で何をする必要がありますか? パースペクティブの要件はありますか? 特定の種類の人や活動に対するデューデリジェンス要件の簡素化または強化はありますか? **マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策規則(AMLO)は、金融機関および指定非金融事業者および専門家(DNFBP)に対し、顧客デューデリジェンス(CDD)の実施を義務付けています。 「ビジネスパートナー」という用語は、香港のAML/CFT関連法規またはその他のAML/CFT関連法規では使用されていません。AMLOスケジュール2のパート2には、お客様のCDD要件が記載されています。 これらには以下が含まれます:*信頼できる独立した情報源から提供された文書、データ、または情報を使用して、顧客の身元を特定および検証します。*受益者の身元を確認するための合理的な手順を特定し、実行します。*ビジネス関係の目的と意図された性質に関する情報を入手します。*クライアントの代理を名乗る人物の場合:個人を特定し、その人物の身元を確認するための合理的な措置を講じる。顧客の代理として行動する権限を確認します。CDD は FI と DNFP によって実行する必要があります。*顧客と取引関係を締結する前、または顧客と特定の取引を行う前。・マネーロンダリングやテロ資金供与に関与している疑いがある場合 又は・過去に取得したCDD情報の正確性や妥当性に疑義がある場合また、金融機関とDNFPは、顧客との取引関係を継続的に監視する必要があります。AMLOは、金融機関やDNFBPがCDDの簡素化または強化を行わなければならない状況を規制しています。 これを説明するには、次のことが必要です。*政治的に敏感なクライアント。*リスクの高い顧客。*保険証券;*電信送金;*送金取引;*コルレス銀行関係。### **8. 最終的な受益者のために満たす必要のある****デューデリジェンス要件は何ですか? **マネーロンダリング防止規則の別表2のセクション1によると、「受益者」の定義には、法人を最終的に所有または管理する個人、つまり最終受益者(UBO)が含まれます。AMLOのスケジュール2のパート2に規定されているCDD要件は、通常、顧客とその受益者を対象としています。 金融機関とDNFBPは、顧客とその受益者を特定する必要があります。*顧客と取引関係を締結する前。*必要に応じて通常のビジネスの遂行を中断することなく、または発生する可能性のあるマネーロンダリング/テロ資金供与のリスクを効果的に管理することなく、顧客とのビジネス関係を確立します。AMLO別表2、パート2、セクション2(b)は、お客様の受益者に対する特定のCDD要件を定めています。 金融機関とDNFBPは、UBOの名称、生年月日、国籍、固有識別子(および文書の種類)を取得するなど、UBOの身元を確認するための合理的な措置を講じる必要があります。 FIまたはDNFBPがUBOの識別情報のすべてにアクセスできない場合は、以下を評価する必要があります。*得られた情報が最終的な受益者を特定するのに十分であったかどうか。・UBOの所有権と管理構造が理解されているかどうか。### **9, **** マネーロンダリング防止の背景に関連する帳簿と記録の要件はどれですか? どのようなプライバシー法が適用されますか? **記録保持:AMLOスケジュール2のパート3は、金融機関およびDNFBPの記録保持要件を定めています。 FI と DNFBP は、次のことを行う必要があります。*彼らが行う各取引について、文書の原本またはコピー、およびデータと情報の記録を保管してください。 記録は、取引が完了してから少なくとも5年間は、その期間中に取引関係が終了するかどうかに関係なく、保持する必要があります。*各顧客について、以下を保持します。o クライアントまたはクライアントの受益者を特定および確認するために取得したデータおよび情報の文書および記録の原本またはコピー。 そしてo クライアントアカウント文書の原本またはコピー、およびクライアントおよびクライアントの受益者とのビジネス通信。関係当局または規制当局は、FIまたはDNFBPに対し、特定の取引または顧客に関する記録を、関連する当局または規制当局が指定する期間保持することを要求する書面による通知を発行する場合があります。適用されるプライバシー法:個人データ(プライバシー)条例(Cap.486)(PDPO)が適用されます。 PDPOは、CDDの目的で個人データを収集することを許可しています。 当社は、PDPOを遵守し、顧客の個人データの収集、正確性、保持、使用、セキュリティ、およびアクセスに関するCDDプロセスにおけるグッドプラクティスを促進するものとします。### 10. AML違反のリスクを軽減するために、企業が実施すべきその他のコンプライアンスのベストプラクティスは何ですか? **規制対象の事業体は、マネーロンダリング/テロ資金供与のリスクを軽減するためのベストプラクティスや新技術に関する最新情報を入手するために、規制当局または団体が随時発行する通達、ガイダンス文書、FAQを参照することをお勧めします。また、規制対象の事業体は、従業員が業務の過程でマネーロンダリング/テロ資金供与のリスクをもたらす違反に気付いた場合、上司に報告し、通知することを奨励する必要があります。### **11. マネーロンダリング防止法違反で告発された企業は、他にどのような弁護をすることができますか?犯罪への対処:OSCOおよびDTROPの第25条(2)およびUNATMOの第12条(2B)(b)に基づき、以下の条件が満たされた場合、抗弁が構成されます。*その人は、取引禁止の違反に関連する知識、疑惑、または事項を権限のある役員に開示するつもりです。・開示を怠る相当の理由がある場合また、取引違反にあたる行為を行い、適切な開示を行った場合、以下の条件を満たす場合は犯罪とはなりません。*開示は行為前に行われ、権限のある役員の同意を得て行為が行われました。 又は*開示は、本人が自発的に行動した後、合理的な場合に行われます。守秘義務違反:OSCOおよびDTROPのセクション25A(6)およびUNATMOのセクション14(7)に基づき、その人物が次のことを証明するために抗弁を行うことができます。開示が害を及ぼす可能性があることを知らなかった、または疑わなかった。 又はそのような開示を行う法的権限または合理的な理由を持っている。その他の犯罪行為:従業員の場合、顧客デューデリジェンス要件および記録保持に関するAMLOの特定の規定に故意に違反しさせた場合、従業員はマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止規則(AMLO)の第5条(7)に基づき、個人的に刑事責任を負います。 ただし、第5条(9)では、従業員が会社によって確立および維持されているポリシーと手順に従って行動することは防御です。### 12. マネーロンダリング防止制度は暗号資産活動に適用されますか? もしそうなら、どのように? **香港のAML/CFT法は仮想資産について明示的に言及していませんが、暗号資産は財産の一形態であるため、香港のAML/CFT制度は暗号資産活動にも拡大されています。 例えば、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策ガイドライン(認可を受けた企業およびSFC認可の仮想資産サービスプロバイダーに適用)および組織的および重大犯罪条例の下では、当事者が、その財産の全部または一部が直接的または間接的に、ある人物による起訴可能な犯罪の収益を表していることを知りながら、または信じるに足る合理的な理由がある財産を取引した場合、犯罪を犯します。
香港におけるマネーロンダリング防止に関する10の質問(ガイド)
香港のマネーロンダリング防止制度は、単一の地区レベルで適用されます。 これには以下が含まれます。
*法制; *法律に基づいて発行されたガイドライン(補助的な法律を構成しません)。 *香港の規制当局が発行するその他のガイダンス資料。
法律:マネーロンダリング防止に関連する主な法律は次のとおりです。
*マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策条例(Cap.615)(AMLO); *麻薬密売(収益の回収)条例(Cap.405)(DTROP); *組織的および重大犯罪条例(Cap.455)(OSCO); *国際連合(テロ対策)規則(Cap.575)(UATMO); *国連制裁規則(Cap.537)(UNSO); *大量破壊兵器(規制対象サービスの提供)規則(Cap.526)。
特定の法律、特にUNSOが発行した規制の下では、制裁要件の源となる補助的な法律があります。 **
法律に従って発行されたガイダンス:マネーロンダリング防止に関連する主なガイドラインは、以下のとおりです。
これには、予防措置、罰則、民事および刑事罰の賦課方法など、これらの法律の監視と執行の方法が含まれます。 香港には国内法のほかに、独自の法律や規制がありますか?
2.マネーロンダリング防止法および規制の執行を担当する公的機関の機関および当局は、どのような権限を持っていますか?
AMLOの執行を担当する関連機関は、規制対象の事業体の性質によって異なります。 AMLOには、2種類の規制対象事業体があります。
*金融機関(FI); *指定非金融事業者および専門職(DNFBP)
FIには次のものが含まれます。
*認定機関; *認可された企業。 *認定保険会社。 *指定保険代理店; *認定保険ブローカー。
DNFBPには次のものが含まれます。
*弁護士; *会計士; *不動産屋; そして
マネーロンダリング防止規則に基づき、関係当局は、文書の提出を要求したり、規制当局からの質問に書面で回答したりするなど、検査と調査を実施する権限を持っています。 また、裁判所の令状を申請して、敷地内に立ち入って捜索し、調査に関連すると思われる記録や文書を削除することもできます。
特定の規定(AML規則第5条(11)に定義)に違反した場合、関連する監督当局は規制対象企業に対して懲戒処分を下すことができます。
OSCO、DTROP、またはUNATMOに基づく刑事犯罪の疑いがある場合、調査は以下を含む複数の法執行機関によって主導されます。
*香港警察(通常、麻薬密売事件を扱っています)。 *税関および物品税局(密輸事件); *腐敗防止独立委員会(通常、詐欺や汚職関連の問題を担当します)。 ※上記関連部署
**3. 自主規制機関や職能団体はありますか? 彼らはどのような力を持っていますか? **
以下の自主規制機関または職能団体は、メンバーのためにAML/CFTポリシーを策定および実施する責任があります。
*「不動産業者」の不動産業者局(EAA)。 *香港公認会計士協会(HKICPA)は、会計財務報告評議会(AFRC)の監督下にある「会計専門家」を規制しています。 *香港法曹協会(LSHK)は、「法律専門家」を定義しています。
会計専門家向けには、香港公認会計士協会(HKICPA)が「マネーロンダリング防止/テロ資金供与対策ガイドライン」(専門会計士倫理綱領第F章)を公布しています。 AFRCは、AML/CFT要件の違反を含む会計専門家に対する調査と懲戒処分を実施します。 また、法律事務所、弁護士、外国弁護士が実務指令の必須部分に従わない場合、LSHKから懲戒処分を受ける可能性があります。
プロアクティブ** 不審な活動や取引を報告する****:* OSCO、DTROP、UNATMOの規制に従い、財産が使用されていること、麻薬密売や起訴可能な犯罪の収益を表していること、または財産がテロリストの所有物であることを知った場合、または疑った場合は、できるだけ早くJFIUに報告する必要があります。 これらの義務は、会社および会社のすべての役員を含むすべての人に適用されます。 このような知識や疑惑を報告しなかった場合、最高50,000香港ドルの罰金と有罪判決を受けて3か月の懲役が科せられる刑事犯罪となります。 犯罪収益を特定したり、資金源の説明を要求したりするための特定の権限:法律は当局に特定の権限を与えていません。 ただし、資金が犯罪収益であるという疑いがある場合、規制対象の事業体は、顧客または取引のデューデリジェンスプロセスの一環として、さらなる調査を行うための適切な措置を講じる必要があります
第五に、香港ではどのような行為がマネーロンダリングとみなされるのか、また具体的にどのようなことなのか。 マネーロンダリングで告発された場合、どのような法律に頼って身を守ることができるのでしょうか? "**
香港金融管理局、証券先物委員会、保険監督局に認可または登録された金融機関(FI)または規制対象事業体は、AML/CFTコンプライアンスプログラムを維持する必要があります。 規制対象の事業体は、業務の性質、規模、複雑さ、およびそれらの業務から生じるマネーロンダリングまたはテロ資金供与(ML/TF)リスクに見合った、適切かつ適切なAML/CFTシステムを導入する必要があります。 社内のAML/CFTシステムには、次のものを含める必要があります。
*コンプライアンス管理の取り決め。 *独立した監査機能。 *従業員のスクリーニング手順。 *継続的なスタッフトレーニングプログラム。
会社の上級管理職は、次のことを行うものとします。
•マネーロンダリング報告責任者としての上級スタッフの任命。 ・マネーロンダリング報告責任者が規制ガイドラインに定められた関連基準を満たし、その主要な職務を遂行していることを確認する。
また、企業は、マネーロンダリング報告責任者への内部報告に関する明確な方針と手順を確立し、維持する必要があります。
**7. 顧客とビジネスパートナーのデューデリジェンス(顧客/顧客デューデリジェンスを知る)で何をする必要がありますか? パースペクティブの要件はありますか? 特定の種類の人や活動に対するデューデリジェンス要件の簡素化または強化はありますか? **
マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策規則(AMLO)は、金融機関および指定非金融事業者および専門家(DNFBP)に対し、顧客デューデリジェンス(CDD)の実施を義務付けています。 「ビジネスパートナー」という用語は、香港のAML/CFT関連法規またはその他のAML/CFT関連法規では使用されていません。
AMLOスケジュール2のパート2には、お客様のCDD要件が記載されています。 これらには以下が含まれます:
*信頼できる独立した情報源から提供された文書、データ、または情報を使用して、顧客の身元を特定および検証します。 *受益者の身元を確認するための合理的な手順を特定し、実行します。 *ビジネス関係の目的と意図された性質に関する情報を入手します。 *クライアントの代理を名乗る人物の場合:
個人を特定し、その人物の身元を確認するための合理的な措置を講じる。
顧客の代理として行動する権限を確認します。
CDD は FI と DNFP によって実行する必要があります。
*顧客と取引関係を締結する前、または顧客と特定の取引を行う前。 ・マネーロンダリングやテロ資金供与に関与している疑いがある場合 又は ・過去に取得したCDD情報の正確性や妥当性に疑義がある場合
また、金融機関とDNFPは、顧客との取引関係を継続的に監視する必要があります。
AMLOは、金融機関やDNFBPがCDDの簡素化または強化を行わなければならない状況を規制しています。 これを説明するには、次のことが必要です。
*政治的に敏感なクライアント。 *リスクの高い顧客。 *保険証券; *電信送金; *送金取引; *コルレス銀行関係。
**8. 最終的な受益者のために満たす必要のある****デューデリジェンス要件は何ですか? **
マネーロンダリング防止規則の別表2のセクション1によると、「受益者」の定義には、法人を最終的に所有または管理する個人、つまり最終受益者(UBO)が含まれます。
AMLOのスケジュール2のパート2に規定されているCDD要件は、通常、顧客とその受益者を対象としています。 金融機関とDNFBPは、顧客とその受益者を特定する必要があります。
*顧客と取引関係を締結する前。 *必要に応じて通常のビジネスの遂行を中断することなく、または発生する可能性のあるマネーロンダリング/テロ資金供与のリスクを効果的に管理することなく、顧客とのビジネス関係を確立します。
AMLO別表2、パート2、セクション2(b)は、お客様の受益者に対する特定のCDD要件を定めています。 金融機関とDNFBPは、UBOの名称、生年月日、国籍、固有識別子(および文書の種類)を取得するなど、UBOの身元を確認するための合理的な措置を講じる必要があります。 FIまたはDNFBPがUBOの識別情報のすべてにアクセスできない場合は、以下を評価する必要があります。
*得られた情報が最終的な受益者を特定するのに十分であったかどうか。 ・UBOの所有権と管理構造が理解されているかどうか。
**9, **** マネーロンダリング防止の背景に関連する帳簿と記録の要件はどれですか? どのようなプライバシー法が適用されますか? **
記録保持:AMLOスケジュール2のパート3は、金融機関およびDNFBPの記録保持要件を定めています。 FI と DNFBP は、次のことを行う必要があります。
*彼らが行う各取引について、文書の原本またはコピー、およびデータと情報の記録を保管してください。 記録は、取引が完了してから少なくとも5年間は、その期間中に取引関係が終了するかどうかに関係なく、保持する必要があります。 *各顧客について、以下を保持します。
o クライアントまたはクライアントの受益者を特定および確認するために取得したデータおよび情報の文書および記録の原本またはコピー。 そして
o クライアントアカウント文書の原本またはコピー、およびクライアントおよびクライアントの受益者とのビジネス通信。
関係当局または規制当局は、FIまたはDNFBPに対し、特定の取引または顧客に関する記録を、関連する当局または規制当局が指定する期間保持することを要求する書面による通知を発行する場合があります。
適用されるプライバシー法:個人データ(プライバシー)条例(Cap.486)(PDPO)が適用されます。 PDPOは、CDDの目的で個人データを収集することを許可しています。 当社は、PDPOを遵守し、顧客の個人データの収集、正確性、保持、使用、セキュリティ、およびアクセスに関するCDDプロセスにおけるグッドプラクティスを促進するものとします。
10. AML違反のリスクを軽減するために、企業が実施すべきその他のコンプライアンスのベストプラクティスは何ですか? **
規制対象の事業体は、マネーロンダリング/テロ資金供与のリスクを軽減するためのベストプラクティスや新技術に関する最新情報を入手するために、規制当局または団体が随時発行する通達、ガイダンス文書、FAQを参照することをお勧めします。
また、規制対象の事業体は、従業員が業務の過程でマネーロンダリング/テロ資金供与のリスクをもたらす違反に気付いた場合、上司に報告し、通知することを奨励する必要があります。
**11. マネーロンダリング防止法違反で告発された企業は、他にどのような弁護をすることができますか?
犯罪への対処:OSCOおよびDTROPの第25条(2)およびUNATMOの第12条(2B)(b)に基づき、以下の条件が満たされた場合、抗弁が構成されます。
*その人は、取引禁止の違反に関連する知識、疑惑、または事項を権限のある役員に開示するつもりです。 ・開示を怠る相当の理由がある場合
また、取引違反にあたる行為を行い、適切な開示を行った場合、以下の条件を満たす場合は犯罪とはなりません。
*開示は行為前に行われ、権限のある役員の同意を得て行為が行われました。 又は *開示は、本人が自発的に行動した後、合理的な場合に行われます。
守秘義務違反:OSCOおよびDTROPのセクション25A(6)およびUNATMOのセクション14(7)に基づき、その人物が次のことを証明するために抗弁を行うことができます。
開示が害を及ぼす可能性があることを知らなかった、または疑わなかった。 又は
そのような開示を行う法的権限または合理的な理由を持っている。
その他の犯罪行為:従業員の場合、顧客デューデリジェンス要件および記録保持に関するAMLOの特定の規定に故意に違反しさせた場合、従業員はマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止規則(AMLO)の第5条(7)に基づき、個人的に刑事責任を負います。 ただし、第5条(9)では、従業員が会社によって確立および維持されているポリシーと手順に従って行動することは防御です。
12. マネーロンダリング防止制度は暗号資産活動に適用されますか? もしそうなら、どのように? **
香港のAML/CFT法は仮想資産について明示的に言及していませんが、暗号資産は財産の一形態であるため、香港のAML/CFT制度は暗号資産活動にも拡大されています。 例えば、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策ガイドライン(認可を受けた企業およびSFC認可の仮想資産サービスプロバイダーに適用)および組織的および重大犯罪条例の下では、当事者が、その財産の全部または一部が直接的または間接的に、ある人物による起訴可能な犯罪の収益を表していることを知りながら、または信じるに足る合理的な理由がある財産を取引した場合、犯罪を犯します。