Di tengah perhatian yang semakin besar terhadap privasi finansial, perdagangan peer-to-peer (P2P) menjadi sangat populer saat ini. Namun, seperti jenis perdagangan lainnya, perdagangan peer-to-peer juga memiliki risikonya sendiri, dan mengetahui risiko yang ada memungkinkan para trader untuk melindungi diri mereka dari kemungkinan kerugian. Oleh karena itu, ada beberapa langkah pencegahan penting yang dapat diambil oleh para trader saat melakukan perdagangan peer-to-peer.
Apa itu Perdagangan Peer-to-Peer (P2P)?
Perdagangan peer-to-peer (P2P) dalam cryptocurrency memperhitungkan penjualan dan pembelian aset digital tanpa memerlukan mediator pihak ketiga. Perdagangan P2P memungkinkan penjual dan pembeli untuk menentukan harga mereka, memilih mitra perdagangan, serta memutuskan waktu pasti transaksi. Ini juga memungkinkan pedagang yang berpengalaman dan teliti untuk mengidentifikasi dan memanfaatkan pengaturan perdagangan yang mendukung untuk memenuhi kebutuhan mereka.
Pasar untuk perdagangan kripto P2P memungkinkan pertukaran cryptocurrency langsung antara konsumen individu. Manfaat utama dari jenis perdagangan ini adalah bahwa tidak ada otoritas terpusat yang mengontrol perdagangan ini. Selain itu, para pedagang juga tidak bergantung pada perantara pihak ketiga. Dengan demikian, konsumen diberikan lebih banyak kontrol atas dana mereka. Identitas mereka juga tetap terlindungi selama transfer P2P.
Namun, meskipun ada manfaat yang disebutkan di atas dari perdagangan crypto P2P, juga ada beberapa risiko yang terkait dengannya. Secara khusus, yang paling umum di antaranya mencakup bukti pembayaran palsu, transaksi yang salah, serangan man-in-the-middle, penipuan chargeback, phishing, dan penipuan triangulasi.
Penipuan Umum dalam Perdagangan Kripto P2P
Bukti SMS atau Pembayaran Palsu
Untuk menipu korban dalam perdagangan P2P, penipu mungkin mengubah tanda terima pembayaran dengan cara digital. Dengan ini, mereka berusaha meyakinkan target mereka tentang pelaksanaan transfer. Contoh utama dalam hal ini mempertimbangkan penipuan SMS. Dalam penipuan ini, penipu membuat pesan palsu untuk memberi tahu target mereka bahwa pembayaran telah diterima oleh mereka. Dengan mempertimbangkan hal ini, para penjual harus tetap waspada untuk memastikan bahwa mereka telah menerima pembayaran di rekening bank atau dompet mereka.
Penipuan Chargeback
Dalam penipuan seperti itu, scammer menggunakan fitur tolak bayar. Hal ini mengakibatkan pembalikan pembayaran mereka setelah mereka menerima aset dari penerima mereka. Sering kali, penipu mencoba membalas melalui akun pihak ke-3. Selain itu, beberapa metode pembayaran, seperti dompet online atau cek, memungkinkan permintaan tolak bayar yang nyaman. Untuk mengatasi hal ini, pengguna harus berhenti menerima dari akun pihak ke-3. Meski begitu, dalam kecelakaan seperti itu, mereka harus mengajukan banding mereka ke platform masing-masing untuk mendapatkan pengembalian dana.
Transaksi Salah
Sama seperti penipuan tolak bayar, penipu dapat mencoba mengambil kepemilikan aset korban dengan menghubungi bank mereka. Dalam hal ini, mereka melaporkan transfer yang salah dan meminta pembalikan. Beberapa penipu ini bahkan dapat memaksa korban untuk tidak melaporkan insiden tersebut melalui taktik menakut-nakuti. Dalam hal ini, mereka terkadang mengintimidasi mereka dengan memperingatkan bahwa kripto itu ilegal. Meskipun demikian, para korban tidak boleh takut dengan taktik seperti itu. Sebaliknya, mereka harus mendapatkan bukti, seperti tangkapan layar transfer ke penjahat, dan melapor ke pihak berwenang.
Penipuan Man-in-the-Middle
Penipuan man-in-the-middle ditandai oleh pihak jahat yang berada di antara konsumen dan organisasi, aplikasi, atau bahkan individu lain. Pelaku jahat tersebut berpura-pura berkomunikasi atas nama pihak lawan hanya untuk mengambil aset atau informasi pribadi korban, seperti kunci pribadi. Penipuan ini memiliki 3 jenis yang banyak digunakan, termasuk "penipuan romansa," "penipuan E-commerce," dan "penipuan investasi."
Dalam kasus penipuan cinta, penipu memalsukan hubungan palsu dengan target mereka secara online. Selanjutnya, setelah mendapatkan kepercayaan korban, penipu mencuri uang mereka dengan berpura-pura berada dalam masalah besar. Dengan cara ini, penipu memanipulasi target untuk mengirim crypto atau uang, atau bahkan membagikan kunci pribadi dan sebagainya.
Sebuah penipuan e-commerce melibatkan seorang penipu yang berpura-pura beroperasi sebagai penjual online yang menawarkan barang-barang yang diinginkan dengan harga yang sangat diskon. Oleh karena itu, penipu meminta korban untuk melakukan pembayaran dengan crypto. Namun, setelah pembayaran, penipu tersebut menghilang.
Demikian pula, penipuan investasi biasanya melibatkan penipu yang mendekati dan secara efektif meyakinkan target untuk menginvestasikan dana mereka ke dalam perusahaan tertentu. Namun demikian, sebagai mediator antara target dan tujuan investasi, scammer mengarahkan dana menjauh dari peluang investasi untuk mencurinya. Dengan demikian, investor tidak boleh mengindahkan permintaan perdagangan yang dibuat melalui forum jejaring sosial mana pun. Selain itu, mereka juga harus membatasi komunikasi mereka dengan rekanan ke platform saat akan bertransaksi atau selama transaksi.
Triangulasi dan Penipuan Phishing
Dalam penipuan triangulasi, ada dua scammer yang terlibat yang mengambil 2 pesanan dari satu penjual hampir bersamaan. Pada akhirnya, mereka membingungkan penjual untuk merilis kripto yang relatif lebih banyak daripada jumlah yang telah dibayarkan. Analognya, phishing menggarisbawahi serangan berbahaya di mana penipu menggunakan profil palsu, menipu konsumen untuk mengirim informasi atau aset kepada mereka. Untuk menghindari penipuan triangulasi, seseorang harus memeriksa dompet atau rekening bank untuk mengonfirmasi penyertaan pembayaran. Selain itu, untuk mencegah penipuan phishing, pengguna hanya perlu mempercayai portal resmi penyedia layanan. Oleh karena itu, mereka harus menghindari membuka tautan yang tidak dikenal
Kesimpulan
Untuk melindungi aset, pemegang harus tetap waspada terhadap risiko yang terkait dengan transfer P2P. Karena perdagangan P2P semakin populer, pelaku jahat semakin maju dalam taktik penipuan mereka untuk mengambil uang yang diperoleh dengan susah payah dari korban tanpa mereka sadari. Oleh karena itu, tetap waspada terhadap tanda-tanda bahaya adalah kebutuhan yang paling utama untuk memastikan keamanan. Selanjutnya, para investor juga perlu melakukan riset menyeluruh sebelum memilih platform untuk berinvestasi.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Panduan untuk Terlibat dengan Aman dalam Perdagangan Peer-to-Peer (P2P)
Di tengah perhatian yang semakin besar terhadap privasi finansial, perdagangan peer-to-peer (P2P) menjadi sangat populer saat ini. Namun, seperti jenis perdagangan lainnya, perdagangan peer-to-peer juga memiliki risikonya sendiri, dan mengetahui risiko yang ada memungkinkan para trader untuk melindungi diri mereka dari kemungkinan kerugian. Oleh karena itu, ada beberapa langkah pencegahan penting yang dapat diambil oleh para trader saat melakukan perdagangan peer-to-peer.
Apa itu Perdagangan Peer-to-Peer (P2P)?
Perdagangan peer-to-peer (P2P) dalam cryptocurrency memperhitungkan penjualan dan pembelian aset digital tanpa memerlukan mediator pihak ketiga. Perdagangan P2P memungkinkan penjual dan pembeli untuk menentukan harga mereka, memilih mitra perdagangan, serta memutuskan waktu pasti transaksi. Ini juga memungkinkan pedagang yang berpengalaman dan teliti untuk mengidentifikasi dan memanfaatkan pengaturan perdagangan yang mendukung untuk memenuhi kebutuhan mereka.
Pasar untuk perdagangan kripto P2P memungkinkan pertukaran cryptocurrency langsung antara konsumen individu. Manfaat utama dari jenis perdagangan ini adalah bahwa tidak ada otoritas terpusat yang mengontrol perdagangan ini. Selain itu, para pedagang juga tidak bergantung pada perantara pihak ketiga. Dengan demikian, konsumen diberikan lebih banyak kontrol atas dana mereka. Identitas mereka juga tetap terlindungi selama transfer P2P.
Namun, meskipun ada manfaat yang disebutkan di atas dari perdagangan crypto P2P, juga ada beberapa risiko yang terkait dengannya. Secara khusus, yang paling umum di antaranya mencakup bukti pembayaran palsu, transaksi yang salah, serangan man-in-the-middle, penipuan chargeback, phishing, dan penipuan triangulasi.
Penipuan Umum dalam Perdagangan Kripto P2P
Bukti SMS atau Pembayaran Palsu
Untuk menipu korban dalam perdagangan P2P, penipu mungkin mengubah tanda terima pembayaran dengan cara digital. Dengan ini, mereka berusaha meyakinkan target mereka tentang pelaksanaan transfer. Contoh utama dalam hal ini mempertimbangkan penipuan SMS. Dalam penipuan ini, penipu membuat pesan palsu untuk memberi tahu target mereka bahwa pembayaran telah diterima oleh mereka. Dengan mempertimbangkan hal ini, para penjual harus tetap waspada untuk memastikan bahwa mereka telah menerima pembayaran di rekening bank atau dompet mereka.
Penipuan Chargeback
Dalam penipuan seperti itu, scammer menggunakan fitur tolak bayar. Hal ini mengakibatkan pembalikan pembayaran mereka setelah mereka menerima aset dari penerima mereka. Sering kali, penipu mencoba membalas melalui akun pihak ke-3. Selain itu, beberapa metode pembayaran, seperti dompet online atau cek, memungkinkan permintaan tolak bayar yang nyaman. Untuk mengatasi hal ini, pengguna harus berhenti menerima dari akun pihak ke-3. Meski begitu, dalam kecelakaan seperti itu, mereka harus mengajukan banding mereka ke platform masing-masing untuk mendapatkan pengembalian dana.
Transaksi Salah
Sama seperti penipuan tolak bayar, penipu dapat mencoba mengambil kepemilikan aset korban dengan menghubungi bank mereka. Dalam hal ini, mereka melaporkan transfer yang salah dan meminta pembalikan. Beberapa penipu ini bahkan dapat memaksa korban untuk tidak melaporkan insiden tersebut melalui taktik menakut-nakuti. Dalam hal ini, mereka terkadang mengintimidasi mereka dengan memperingatkan bahwa kripto itu ilegal. Meskipun demikian, para korban tidak boleh takut dengan taktik seperti itu. Sebaliknya, mereka harus mendapatkan bukti, seperti tangkapan layar transfer ke penjahat, dan melapor ke pihak berwenang.
Penipuan Man-in-the-Middle
Penipuan man-in-the-middle ditandai oleh pihak jahat yang berada di antara konsumen dan organisasi, aplikasi, atau bahkan individu lain. Pelaku jahat tersebut berpura-pura berkomunikasi atas nama pihak lawan hanya untuk mengambil aset atau informasi pribadi korban, seperti kunci pribadi. Penipuan ini memiliki 3 jenis yang banyak digunakan, termasuk "penipuan romansa," "penipuan E-commerce," dan "penipuan investasi."
Dalam kasus penipuan cinta, penipu memalsukan hubungan palsu dengan target mereka secara online. Selanjutnya, setelah mendapatkan kepercayaan korban, penipu mencuri uang mereka dengan berpura-pura berada dalam masalah besar. Dengan cara ini, penipu memanipulasi target untuk mengirim crypto atau uang, atau bahkan membagikan kunci pribadi dan sebagainya.
Sebuah penipuan e-commerce melibatkan seorang penipu yang berpura-pura beroperasi sebagai penjual online yang menawarkan barang-barang yang diinginkan dengan harga yang sangat diskon. Oleh karena itu, penipu meminta korban untuk melakukan pembayaran dengan crypto. Namun, setelah pembayaran, penipu tersebut menghilang.
Demikian pula, penipuan investasi biasanya melibatkan penipu yang mendekati dan secara efektif meyakinkan target untuk menginvestasikan dana mereka ke dalam perusahaan tertentu. Namun demikian, sebagai mediator antara target dan tujuan investasi, scammer mengarahkan dana menjauh dari peluang investasi untuk mencurinya. Dengan demikian, investor tidak boleh mengindahkan permintaan perdagangan yang dibuat melalui forum jejaring sosial mana pun. Selain itu, mereka juga harus membatasi komunikasi mereka dengan rekanan ke platform saat akan bertransaksi atau selama transaksi.
Triangulasi dan Penipuan Phishing
Dalam penipuan triangulasi, ada dua scammer yang terlibat yang mengambil 2 pesanan dari satu penjual hampir bersamaan. Pada akhirnya, mereka membingungkan penjual untuk merilis kripto yang relatif lebih banyak daripada jumlah yang telah dibayarkan. Analognya, phishing menggarisbawahi serangan berbahaya di mana penipu menggunakan profil palsu, menipu konsumen untuk mengirim informasi atau aset kepada mereka. Untuk menghindari penipuan triangulasi, seseorang harus memeriksa dompet atau rekening bank untuk mengonfirmasi penyertaan pembayaran. Selain itu, untuk mencegah penipuan phishing, pengguna hanya perlu mempercayai portal resmi penyedia layanan. Oleh karena itu, mereka harus menghindari membuka tautan yang tidak dikenal
Kesimpulan
Untuk melindungi aset, pemegang harus tetap waspada terhadap risiko yang terkait dengan transfer P2P. Karena perdagangan P2P semakin populer, pelaku jahat semakin maju dalam taktik penipuan mereka untuk mengambil uang yang diperoleh dengan susah payah dari korban tanpa mereka sadari. Oleh karena itu, tetap waspada terhadap tanda-tanda bahaya adalah kebutuhan yang paling utama untuk memastikan keamanan. Selanjutnya, para investor juga perlu melakukan riset menyeluruh sebelum memilih platform untuk berinvestasi.