La FCA refuerza su postura agresiva sobre las criptomonedas para combatir el lavado de dinero

La FCA está defendiendo su proceso estricto de registro de empresas de criptomonedas a pesar de las preocupaciones de que el enfoque pueda obstaculizar la innovación.

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido reafirma su compromiso con un riguroso proceso de registro para las empresas de criptomonedas, abordando las preocupaciones de que estas estrictas normas puedan obstaculizar la innovación en la industria.

En una publicación de blog el 21 de octubre, Val Smith, jefa de pagos y activos digitales en la FCA, defendió la postura de la agencia, afirmando que los expertos de la FCA “nunca rechazan las solicitudes de manera automática”.

“Sabemos que establecer y mantener estándares en los que las personas puedan confiar es una parte clave de cualquier sector próspero y competitivo. Es por eso que mantenemos a todas las empresas que buscan registrarse, no solo a las empresas de criptomonedas, en estándares sólidos y universales.”

Val Smith

Smith abordó las preocupaciones sobre el potencial de actividades ilícitas, destacando los riesgos de terrorismo, crimen organizado y tráfico de personas. Ella advirtió contra cualquier relajación de estándares, sugiriendo que podría iniciar una “carrera hacia el fondo” en las prácticas regulatorias.

En cuanto a los procesos de evaluación, el funcionario de la FCA explicó que el regulador examina los controles internos de una empresa, así como sus operaciones generales y las personas que la gestionan.

“Nuestra decisión sobre si registrarnos no se basa únicamente en los controles y sistemas que las empresas tienen implementados. Analizamos el entorno en el que operan, las personas involucradas en estos procesos y los clientes a los que quieren llegar.”

Val Smith

La defensa de Smith del marco regulatorio de la FCA llega unos meses después de que la FCA presentara su informe anual, revelando que de las 35 solicitudes de cripto recibidas en el año que terminó en marzo, solo se aprobaron cuatro empresas. La estadística indica que más del 87% de los intentos de registro de cripto fueron rechazados, retirados o denegados, lo que subraya los desafíos a los que se enfrentan los nuevos participantes en el mercado de criptomonedas del Reino Unido.