La Reserva Federal de EE. UU. apunta a un banco de Texas amigable con las criptomonedas con una acción de cesar y desistir

Banco Reserva Federal

El equipo directivo del banco debe presentar un plan de acción detallado en un plazo de 90 días para cumplir con AML, incluyendo una dotación adecuada de personal y revisiones periódicas. Última actualización:

5 de septiembre de 2024 00:19 EDT

Cripto Reporter

Shalini Nagarajan

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Shalini es una reportera de criptomonedas que proporciona informes detallados sobre los desarrollos diarios y los cambios regulatorios en el sector de las criptomonedas.

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Última actualización:

5 de septiembre de 2024 00:19 EDT

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La dirección del banco aceptó el orden para evitar procedimientos formales. Ahora, se les exige presentar un detallado plan de acción de cinco partes dentro de 90 días para lograr la conformidad con AML. Este plan incluye asegurar una dotación de personal adecuada y revisar regularmente las necesidades de personal.

En la orden, la Fed identificó problemas en la gobernanza, la debida diligencia del cliente y el monitoreo de actividades sospechosas, especialmente en las transacciones criptográficas del banco. Esto indica que aunque el United Texas Bank tenía como objetivo soportar negocios de activos virtuales, su cumplimiento y gestión de riesgos en el sector no cumplió con los estándares de la Reserva Federal.

🚨 @FederalReserve Acción de Cumplimiento: Una Orden de Cesación y Desistimiento para United Texas Bank en Dallas mientras Continúa la Operación #Chokepoint 2.0

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— Dan Spuller (@DanSpuller) 4 de septiembre de 2024

Recientemente la Fed ordenó al banco de clientes fortalecer el Cumplimiento

Recientemente, Customers Bank se enfrentó a un desafío comparable. La Fed requirió que el banco, también conocido por sus políticas favorables a las criptomonedas, refuerce su cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero y cumpla con los estándares de la Ley de Secreto Bancario. Además, el banco debe mejorar su gestión de riesgos para activos digitales.

Después de identificar deficiencias importantes, la Fed impuso una acción exigiendo que Customers Bank presente planes detallados de mejora.

La supervisión más estricta obliga a los bancos a replantearse las relaciones con las criptomonedas ante el aumento de los riesgos

Los bancos se están volviendo más cautelosos debido a una supervisión regulatoria más estricta. El cierre de bancos amigables con las criptomonedas como Signature y SilverGate ha destacado los riesgos asociados con los negocios de criptomonedas.

Agencias como la Reserva Federal y la FDIC ahora están aplicando una mayor cumplimiento, especialmente en regulaciones contra el lavado de dinero y el Acta de Secreto Bancario. Este aumento del enfoque se debe a preocupaciones sobre el lavado de dinero, el fraude y la naturaleza volátil de las criptomonedas, que crean importantes riesgos financieros y legales para los bancos.

Con menos opciones bancarias nacionales, las empresas de criptomonedas están recurriendo a bancos internacionales o desarrollando sus propios servicios financieros. Este cambio presenta desafíos y oportunidades.

La naturaleza descentralizada de las criptomonedas puede impulsar la creación de soluciones fuera de la banca tradicional, acelerando el movimiento de la industria hacia servicios financieros descentralizados.

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