El organismo de control financiero de Washington advierte sobre una estafa que implica falsos 'profesores' de criptomonedas.

Un nuevo fraude está dirigido a los inversores de criptomonedas, con los malos actores haciéndose pasar por “profesores” de negocios.

Según una advertencia emitida por el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI), el esquema comienza con anuncios en plataformas de redes sociales como Facebook, que ofrecen una lucrativa oportunidad de inversión.

Cuando los usuarios hacen clic en el enlace del anuncio, son redirigidos a una “Carta del Profesor” o “Carta del Decano” en un sitio web diseñado por estafadores. Para establecer credibilidad, los estafadores luego afirman estar asociados con una “Academia”, “Escuela de Negocios” o “Instituto de Riqueza”.

Los interesados están invitados a un grupo de WhatsApp o Telegram gestionado por personas con títulos como profesor, asesor o asistente. Los grupos también incluyen otros miembros que se hacen pasar por inversores, que según DFI podrían ser bots o formar parte del esquema.

En estos grupos, a los usuarios se les ofrecen señales de trading diarias y consejos de inversión, afirmando que esto resultará en grandes ganancias.

Se presenta a las víctimas un sitio web que facilita el comercio de criptomonedas y se les anima a invertir utilizando la información proporcionada por el grupo.

El verdadero fraude se produce cuando los estafadores ofrecen a las víctimas préstamos o líneas de crédito de alto valor para cumplir con los requisitos de capital para participar en algunas de sus ofertas.

Estos préstamos falsos se procesan de forma informal en las plataformas de mensajería. Para que el proceso parezca legítimo, a menudo se les pide a los inversionistas que proporcionen información financiera, como puntajes de crédito, y firmen documentos falsos de préstamo.

Si una víctima no está interesada en la oferta de préstamo, los “asistentes” toman prestados fondos de criptomonedas en su nombre y depositan los fondos en la cuenta de trading de la víctima. Se proporciona una captura de pantalla como prueba de la transacción.

Sin embargo, el DFI encontró que estas transacciones eran falsas ya que no tienen registro en los exploradores de blockchain.

Se les dice a las víctimas que pueden reembolsar el préstamo utilizando las ganancias obtenidas en la plataforma. Sin embargo, al intentar hacerlo, las cuentas de la víctima son congeladas, y se les pide que reembolsen el préstamo con dinero de su propio bolsillo.

Los estafadores también amenazan a las víctimas con acciones legales si niegan el pago.

“DFI todavía no ha recibido un informe donde un inversor haya podido retirar sus fondos pagando el préstamo de vuelta”, dijo el anuncio.

La DFI también informó de una estafa que utilizaba las mismas tácticas, donde una víctima fue engañada de $300,000. La denuncia se refería a la ‘Escuela de Negocios Excelencia e Innovación Fortune’, que afirmaba ser una institución financiera pero en realidad era una fachada para la estafa de criptomonedas ICHCOIN.

Este tipo de estafas, en las que los actores maliciosos se disfrazan de profesionales, se han vuelto bastante frecuentes en el espacio de las criptomonedas.

Recientemente, los reguladores en el Reino Unido advirtieron al público sobre un esquema de correo electrónico en el que los estafadores se hacen pasar por abogados. Estos falsos abogados exigían pagos en criptomonedas a las víctimas alegando que poseían videos que podrían dañar su reputación.