Singapur señala un mayor riesgo de financiación del terrorismo para los servicios de token de pago digital

Shalini Nagarajan

Última actualización:

1 de julio de 2024, 04:04 EDT | 2 min read

Singapur ha elevado el nivel de riesgo para los proveedores de servicios de tokens de pago digital (DPT) que potencialmente facilitan el financiamiento del terrorismo (TF) de “medio-bajo” a “medio-alto” en su última actualización de la evaluación nacional del riesgo de financiamiento del terrorismo.

El Ministerio del Interior, el Ministerio de Finanzas y la Autoridad Monetaria de Singapur anunciaron conjuntamente el lunes que la última evaluación de riesgos, realizada por última vez en 2020, identificó áreas comparables de riesgo de financiamiento del terrorismo.

Sin embargo, el informe también admitió la falta de pruebas claras sobre el uso generalizado de tokens de pago digital en el sudeste asiático. Esto podría deberse a la tecnología limitada en áreas afectadas por el terrorismo, que carecen tanto de infraestructura financiera como de buena conexión a internet.

Los proveedores de servicios DPT incluyen empresas que operan con monedas digitales.

Por qué los tokens digitales hacen que sea más difícil detener el financiamiento del terrorismo

A pesar de que las monedas tradicionales siguen siendo la forma principal en que los terroristas financian sus actividades, los expertos de todo el mundo están cada vez más preocupados por el uso de monedas virtuales como Bitcoin con este fin. Esta preocupación ha crecido especialmente desde la pandemia de COVID-19. Las autoridades en Singapur están observando de cerca esta situación a medida que las monedas virtuales se vuelven más populares.

“Si bien no hay casos conocidos de TF nacional que involucren a DPT, Singapur es consciente de los mayores riesgos de TF que se originan en la creciente presencia de proveedores de servicios de DPT”, dijo el informe.

Hay varias razones por las que el financiamiento del terrorismo es una preocupación para los DPT. En primer lugar, estas transacciones suelen ser anónimas, rápidas y pueden ocurrir en diferentes países, lo que dificulta su seguimiento. En segundo lugar, existe el riesgo de que incluso las empresas con licencia en Singapur puedan hacer negocios con empresas sin licencia en el extranjero, lo que las hace más vulnerables al mal uso.

Finalmente, no todos los países han implementado las mismas reglas para rastrear estas transacciones, lo que crea vacíos que los terroristas podrían explotar.

Además, características como las herramientas de anonimato y las monedas de privacidad dificultan el seguimiento de quién envía y recibe dinero, así como dónde se encuentran. Además, estas monedas permiten una transferencia rápida y fácil de fondos a través de las fronteras, lo que las convierte en una forma más eficiente para que los terroristas muevan grandes sumas de dinero en comparación con los métodos tradicionales.

Sin embargo, esta misma anonimidad y facilidad de uso también crea importantes desafíos para las agencias de aplicación de la ley que intentan rastrear el financiamiento del terrorismo a través de monedas digitales.

Singapur prioriza la lucha contra el blanqueo de capitales en bancos y servicios de tokens digitales

La evaluación de Singapur encontró que los bancos, especialmente aquellos que se ocupan de la gestión de patrimonios, son los más en riesgo de lavado de dinero. Esto se debe a que los bancos manejan grandes sumas de dinero y a menudo atienden a clientes que podrían ser más propensos a participar en actividades ilegales.

Además de los bancos, la evaluación de Singapur también identificó a las empresas de pagos que manejan transferencias de dinero internacionales y a las firmas de inversión que gestionan activos externos como áreas de preocupación para el lavado de dinero.

En abril, el regulador financiero de Singapur tomó medidas para abordar estos riesgos de lavado de dinero. Anunció cambios en la Ley de Servicios de Pago, que otorgará a la agencia un mayor control sobre las empresas que operan con monedas digitales.

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