El 70% de las comunicaciones relacionadas con criptoactivos violan las reglas: FINRA

Hongji Feng

Última actualización:

24 de enero de 2024 00:26 EST | 1 minuto de lectura

Fuente: DALL· La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE. UU. (FINRA) ha informado que aproximadamente el 70% de las comunicaciones relacionadas con criptoactivos revisadas en un examen específico reciente no han cumplido con sus reglas.

Según un informe reciente de la FINRA, el examen iniciado en noviembre de 2022 implicó una revisión exhaustiva de más de 500 comunicaciones minoristas distribuidas o puestas a disposición por las empresas miembros de la FINRA en relación con los criptoactivos.

El objetivo principal era ir en contra de la Regla 2210 de la FINRA, que ordena que las comunicaciones de los corredores de bolsa con el público deben proporcionar una base sólida para refutar los hechos relacionados con cualquier producto o servicio discutido y prohíbe las afirmaciones exageradas, injustificadas o engañosas.

“FINRA identificó posibles violaciones sustantivas de la Regla 2210 de FINRA en aproximadamente el 70 por ciento de las comunicaciones”, escribió el informe.

Prácticas de comunicación inconsistentes

Uno de los principales problemas identificados fue la falta de diferenciación clara entre los criptoactivos ofrecidos a través de filiales de terceros y los ofrecidos directamente por las empresas miembro. Esta falta de claridad podría generar confusión entre los inversores sobre la naturaleza de los productos y servicios que se ofrecen.

La FINRA también encontró casos en los que los criptoactivos se retrataban de forma inexacta. En algunas comunicaciones, los criptoactivos se compararon con el efectivo o los instrumentos equivalentes al efectivo, sin una base sólida para tales comparaciones.

Además, hubo casos en los que las explicaciones proporcionadas sobre el funcionamiento de los criptoactivos, incluidas sus características y riesgos principales, no eran claras o engañosas.

Algunas comunicaciones incluso sugirieron falsamente que ciertos criptoactivos estaban protegidos por la Corporación de Protección del Inversor en Valores (SIPC) en virtud de la Ley de Protección del Inversor en Valores (SIPA), lo que podría dar a los inversores una falsa sensación de seguridad.

Sugerencia de mejora de FINRA

A raíz de los problemas informados, la FINRA proporcionó un conjunto de “Preguntas para su consideración” y pautas para garantizar una “presentación justa y equilibrada” en las comunicaciones relacionadas con las criptomonedas.

La FINRA sugirió a las empresas que cuestionaran el contenido de sus comunicaciones con criptomonedas. Por ejemplo, “¿Las comunicaciones minoristas de criptoactivos de su empresa contienen contenido injustificado o engañoso?”

El informe afirmaba que “las descripciones de los criptoactivos como activos líquidos que son fácilmente negociables”, o el lenguaje que “exagera la seguridad del comercio de criptoactivos”, deben examinarse cuidadosamente.

Con respecto a la presentación de los criptoactivos, el informe de FINRA enfatizó la necesidad de claridad y precisión. “¿Las comunicaciones minoristas de su empresa con respecto a un criptoactivo proporcionan una presentación justa y equilibrada de sus riesgos?”

La orientación y las preguntas tenían como objetivo dirigir a las empresas hacia estrategias empresariales más transparentes, informativas y compatibles en el dinámico y a menudo complejo mundo de las criptomonedas.

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