La UE endurece la normativa sobre criptomonedas con un acuerdo provisional contra el blanqueo de capitales

Hongji Feng

Última actualización:

18 de enero de 2024 01:01 EST | 1 minuto de lectura

Logotipo de la UELa Unión Europea ha acordado provisionalmente nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) dirigidas específicamente al sector de las criptomonedas.

Según un comunicado de prensa publicado por el Consejo Europeo, el acuerdo provisional alcanzado por el Consejo y el Parlamento se centra en reforzar las medidas para proteger tanto a los ciudadanos de la UE como a sus finanzas de las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Nuevo acuerdo apunta al sector de las criptomonedas

Las nuevas regulaciones AML se extienden a “la mayor parte del sector de las criptomonedas”, lo que requiere que todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) realicen la debida diligencia sobre sus clientes. Esto incluye la verificación de hechos e información sobre sus clientes y la denuncia de cualquier actividad sospechosa.

“De acuerdo con el acuerdo, los CASP deberán aplicar medidas de diligencia debida al cliente cuando realicen transacciones por un monto de 1000 euros o más”, dijo el Consejo. “Agrega medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras autoalojadas”.

Las medidas acordadas incluyen requisitos reforzados de diligencia debida específicamente para los proveedores de servicios de criptoactivos que participan en relaciones de corresponsalía transfronterizas. Se trata de un esfuerzo específico para reforzar la supervisión y aumentar la seguridad de las transacciones internacionales de criptomonedas.

“Las instituciones financieras y de crédito adoptarán medidas reforzadas de diligencia debida cuando las relaciones comerciales con personas muy ricas (de alto patrimonio neto) impliquen el manejo de una gran cantidad de activos”, dijo el Consejo.

Reforzar la lucha de la UE contra los delitos financieros

Los próximos pasos para el acuerdo consisten en finalizar los textos acordados. A continuación, se presentarán a los representantes del Comité de Representantes Permanentes de la UE y del Parlamento Europeo para su aprobación.

Tras la aprobación, el Consejo y el Parlamento deberán adoptar formalmente las medidas. Una vez adoptadas, se publicarán en el Diario Oficial de la UE y, posteriormente, entrarán en vigor.

“Este acuerdo forma parte de la nueva lucha contra el blanqueo de capitales de la UE”, dijo el ministro belga de Finanzas, Vincent Van Peteghem. “Mejorará la forma en que los nacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se organizan y trabajan juntos”.

“Esto garantizará que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ganancias a través de las finanzas”, dijo Van Peteghem.

En marzo de 2023, los eurodiputados de las comisiones de Asuntos Económicos y Monetarios y de Libertades Civiles, Justicia y Asuntos de Interior aprobaron medidas más estrictas contra el blanqueo de capitales para luchar contra la financiación del terrorismo.