La Autoridad Bancaria Europea emite directrices adicionales sobre criptomonedas

La Unión Europea ha ampliado sus directrices contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) para incluir a los proveedores de servicios de criptomonedas

En un comunicado de prensa del 16 de enero, la Autoridad Bancaria Europea ha abordado las necesidades de proteger la defensa de la región contra los delitos financieros en el sector de las criptomonedas.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA), la principal agencia reguladora bancaria de la UE, actualizó las directrices específicamente para ayudar a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a identificar y mitigar los riesgos asociados al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Según el organismo de control financiero, estos riesgos se derivan de las amenazas a los clientes a los canales a través de los cuales se entregan estos productos, así como de las ubicaciones geográficas de las operaciones de criptomonedas y la necesidad de la UE de proteger a los consumidores.

Entre las nuevas medidas clave se encuentra la directiva para que las empresas de criptomonedas mejoren sus herramientas de lucha contra el crimen, incorporando potencialmente el análisis de blockchain para monitorear e informar de manera más efectiva las actividades sospechosas.

La ABE hizo hincapié en que estas modificaciones son cruciales en los esfuerzos en curso de la UE para combatir la delincuencia financiera. Al establecer un marco armonizado para las empresas de criptomonedas en toda la Unión, la autoridad busca crear un enfoque más sólido y coherente para mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo dentro del sector de las criptomonedas.

Las directrices aconsejan a las empresas de criptomonedas que estén atentas a los riesgos potenciales asociados a las funciones de mejora del anonimato, los monederos autoalojados, las plataformas descentralizadas y los productos que facilitan las transferencias hacia y desde dichos servicios.

Este alcance ampliado de la evaluación de riesgos refleja los desafíos únicos que plantea la naturaleza diversa e innovadora del sector de las criptomonedas. En desarrollos relacionados, los reguladores de la UE han estado investigando activamente la exposición de los bancos a las criptomonedas, lo que indica un enfoque regulatorio más amplio en la intersección de las finanzas tradicionales y digitales.