El organismo de control bancario de la UE busca "armonizar" las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales con la extensión a las empresas de criptomonedas

Jimmy Aki

Última actualización:

16 de enero de 2024 01:24 EST | 2 min de lectura

Fuente: AdobeStock/Grecaud PaulLa principal entidad bancaria de Europa, la Autoridad Bancaria Europea (EBA), ha ampliado su alcance regulatorio para cubrir el espacio de las criptomonedas.

En una publicación de blog fechada el 16 de enero, el organismo de control bancario de la UE anunció la publicación de nuevas directrices centradas en los factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo dentro del espacio criptográfico.

Autoridad Bancaria Europea ha ampliado sus Directrices sobre los factores de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a los proveedores de servicios de activos #crypto (#CASPs).

— Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) 16 de enero de 2024

Según estas directrices, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deberán adherirse diligentemente a las normas reguladoras financieras existentes, como la implementación de medidas de conocimiento del cliente (KYC).

Esto tiene como objetivo combatir las actividades contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro de la floreciente industria de las criptomonedas.

La EBA declaró que el objetivo de esta medida es “armonizar” los enfoques existentes, asegurando que los proveedores de servicios en el espacio de las criptomonedas no se conviertan en canales preferidos para actividades ilícitas debido a su proximidad con sus homólogos tradicionales.

El regulador de la UE también señaló que se puede abusar de los CASP con fines de delitos financieros, incluido el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

“Los riesgos de que esto suceda pueden aumentar, por ejemplo, debido a la velocidad de las transferencias de criptoactivos o porque algunos productos contienen características que ocultan la identidad del usuario. Por lo tanto, es importante que los CASP conozcan estos riesgos y pongan en marcha medidas que los mitiguen de manera efectiva”, agregó la EBA en su comunicado de prensa.

Ante esto, todos los CASP que operan dentro del bloque europeo tienen un plazo de dos meses para notificar al principal organismo de control bancario su cumplimiento de las estipulaciones.

No obstante, la aplicación de estas directrices entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, una vez que hayan sido traducidas a todas las lenguas oficiales europeas. Este período de activación se alinea con la fecha de lanzamiento prevista para la legislación de Mercados de Criptoactivos (MiCA).

Antes de este desarrollo, la ABE había publicado directrices para los supervisores de ALD/CFT de los CAP, en las que se describían los riesgos inherentes asociados a sus operaciones.

Además, la principal entidad financiera europea está trabajando activamente en un conjunto de borradores de directrices que se espera que constituyan las ‘Directrices sobre las normas de viaje’.

Estas directrices exigirán que todos los proveedores de servicios de activos digitales, incluidos los exchanges, revelen las identidades de los usuarios cada vez que los activos digitales se depositen o se retiren de sus plataformas.

Las instituciones financieras heredadas también están sujetas a las nuevas directrices de la EBA

Si bien el gobierno de EE. UU. ha dudado en establecer marcos regulatorios claros para el uso de criptoactivos dentro de sus fronteras, el bloque europeo no ha rehuido la responsabilidad.

La región de la UE finalizó con éxito su histórica legislación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) el año pasado.

La región ha declarado que sus directrices recién publicadas se vincularán a su mapa regulatorio en expansión, destinado a erradicar todas las formas de prácticas financieras ilícitas y aportar racionalidad al espacio de las criptomonedas.

Según la EBA, todas las empresas financieras y líneas de crédito heredadas que se relacionen con proveedores de servicios de activos digitales o clientes expuestos a activos virtuales también entrarán en el ámbito de sus nuevas directrices. El organismo de control bancario lo atribuyó a la interdependencia de ambas economías.