Reformas proactivas: Lituania tiene la intención de refinar el panorama de las criptomonedas antes del lanzamiento de MiCA

Última actualización: 10 de enero de 2024 20:03 EST . 4 min de lectura

Divulgación: Las criptomonedas son una clase de activos de alto riesgo. Este artículo se proporciona con fines informativos y no constituye un consejo de inversión. Al utilizar este sitio web, usted acepta nuestros términos y condiciones. Podemos utilizar enlaces de afiliados dentro de nuestro contenido y recibir comisiones.

Con el fin de gestionar los riesgos emergentes antes de la entrada en vigor del Reglamento de los Mercados Europeos de Criptoactivos (MiCA), Lituania tiene la intención de reforzar su regulación nacional de las criptomonedas. Discutimos los puntos clave y las consecuencias con los expertos legales de Gofaizen & Sherle, especializados en derecho fintech y licencias criptográficas en Lituania y la UE, Vladimiras Kokorevas y Mihhail Sherle.

Las normas de la MiCA permiten a los Estados miembros de la UE decidir sobre la aplicación de un período transitorio (es decir, del 30 de diciembre de 2024 al 1 de julio de 2026 o un período más corto) en relación con las entidades que ya prestan servicios de criptoactivos dentro de su jurisdicción, durante el cual dichas entidades pueden continuar sus actividades comerciales sin la licencia de la MiCA. Lituania ya es reconocida como la jurisdicción más atractiva para las criptomonedas en la comunidad fintech y su Ministerio de Finanzas propuso ser proactivo y no utilizar el período de transición de MiCA para los proveedores de servicios de criptoactivos. Esta propuesta, en forma de proyectos de actos legislativos, se está debatiendo actualmente con otras instituciones y partes interesadas.

Esta publicación se aleja ligeramente de la discusión de MiCA y explora cómo los cambios propuestos como medida de gestión de riesgos “intermedia” antes de la aplicación de MiCA en Lituania afectarán a las empresas de criptomonedas en el país y describe los pasos para prepararse para ellos. Primero profundicemos en los cambios previstos para 2024.

El 29 de noviembre de 2023, el Gobierno de la República de Lituania aprobó el proyecto de Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (proyecto de Ley AML) junto con otros ocho proyectos de ley relacionados. Entre otras cosas, estas medidas tienen como objetivo reforzar la supervisión y la regulación en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Las principales enmiendas propuestas en el borrador de la Ley AML que afectan al sector de las criptomonedas incluyen:

• Depósito de capital autorizado: A partir del 1 de mayo de 2024, los fondos que forman el capital autorizado de una empresa (mínimo 125.000 euros) deben depositarse en una cuenta en una entidad de crédito lituana o en una entidad de crédito de la UE que tenga una sucursal en Lituania
• Obligación de capital propio: Las empresas de criptomonedas deben mantener constantemente un capital social mínimo de 125.000 euros a partir del 1 de mayo de 2024. Las empresas existentes deben informar del cumplimiento de este requisito al Servicio de Investigación de Delitos Financieros antes del 31 de mayo de 2024, o corren el riesgo de perder el derecho a operar en Lituania.
• Sanciones y prohibiciones: A partir del 1 de enero de 2024, el Servicio de Investigación de Delitos Financieros obtiene autoridad para imponer nuevas sanciones a las entidades criptográficas: prohibiciones temporales o permanentes de la actividad criptográfica para ciertas infracciones.
• Delegación de funciones: Los nuevos requisitos para delegar actividades de identificación a otras entidades entrarán en vigor a partir del 1 de mayo de 2024.

El proyecto de ley de lucha contra el blanqueo de capitales y las leyes conexas se han presentado al Parlamento. El 14 de diciembre de 2023, el Parlamento decidió iniciar el procedimiento de examen, designar las comisiones principales pertinentes para su examen y programar el examen en la sesión del Parlamento.

El Parlamento planea considerar todos los proyectos de ley durante la sesión de primavera, que generalmente se extiende del 10 de marzo al 30 de junio. Debido a la duración del período de sesiones y a la necesidad de prepararse para los cambios, las fechas de entrada en vigor pueden cambiar y ciertas disposiciones podrían estar sujetas a modificaciones en función de las consideraciones de las comisiones y del Parlamento.

Estos cambios propuestos tienen como objetivo fortalecer la regulación y la supervisión actual del sector de las criptomonedas en Lituania. Durante los próximos seis meses, los proveedores de criptoactivos en Lituania deben monitorear de cerca el proceso y el resultado de la adopción de las enmiendas a la Ley AML y formular un plan de acción para abordar los cambios aprobados, incluido el enfoque en la adaptación de los empleados. Esto implica un aumento de los costos de contratación y educación en 2024, lo que podría conducir a una comunidad de profesionales altamente calificados en la industria de las criptomonedas

Es vital establecer un departamento de lucha contra el blanqueo de capitales que se encargue de los asuntos de cumplimiento durante todo el proceso operativo. El éxito en el negocio de las criptomonedas depende de procedimientos operativos sólidos y de un personal con la experiencia, las habilidades y los conocimientos adecuados. En 2024, al igual que en años anteriores, los agentes de lucha contra el blanqueo de capitales tendrán una gran demanda. La implementación de políticas de prevención de sanciones y datos personales también es esencial en la vida cotidiana de los negocios.

Debido a que la mayoría de las instituciones de crédito lituanas no ofrecen actualmente servicios financieros a las empresas de criptomonedas debido a su apetito por el riesgo y sus niveles de tolerancia, puede ser un desafío implementar las reglas propuestas con respecto a la formación de capital autorizado, si se aprueban. Cabe señalar que la regulación actual permite la formación del capital con las entidades de dinero electrónico, incluidas las entidades de crédito de la UE que no tienen sucursales en Lituania. Además, la regulación actual también permite la formación de capital a partir de activos (por ejemplo, propiedad intelectual, criptoactivos).

Los negocios son un campo en constante cambio, especialmente en el mercado de las criptomonedas. Las empresas de criptomonedas en Lituania deben estar preparadas para adoptar los cambios que se introducirán con las enmiendas a la ley AML y, posteriormente, con la implementación de MiCA para fortalecer su posición y contribuir a la nueva industria financiera de la UE.

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