El Banco Central de Nigeria implementa regulaciones para las instituciones financieras que se ocupan de los VASP

Última actualización: 4 de enero de 2024 00:18 EST . 2 min de lectura

Divulgación: Las criptomonedas son una clase de activos de alto riesgo. Este artículo se proporciona con fines informativos y no constituye un consejo de inversión. Al utilizar este sitio web, usted acepta nuestros términos y condiciones. Podemos utilizar enlaces de afiliados dentro de nuestro contenido y recibir comisiones.Fuente: AdobeStockEl Banco Central de Nigeria (CBN) ha emitido nuevas regulaciones para guiar a los bancos y otras instituciones financieras que ofrecen cuentas nacionales para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)

En una circular oficial publicada en su sitio web el 3 de enero, el principal regulador bancario del país implementó reglas estrictas para todos los participantes del mercado en un intento por proteger a los inversores y la economía citando las regulaciones globales de criptomonedas

Según el comunicado, tras el anuncio anterior que levantó la prohibición de las transacciones de criptomonedas, y la directiva del Grupo de Acción Financiera Internacional (FAFT) que exige que se regulen los VASP para evitar el uso indebido, es necesario que las autoridades nacionales establezcan un marco operativo

🇳🇬 > Banco Central de Nigeria levanta la prohibición de las criptomonedas tras la nueva regulación de la SEC

El Banco Central de Nigeria ha revertido su prohibición de tratar con empresas involucradas en tokens digitales.#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) 23 de diciembre de 2023

Las tendencias actuales a nivel mundial han demostrado que existe la necesidad de regular las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales, que incluyen criptomonedas y criptoactivos. *

CBN emite leyes estrictas

Las nuevas directrices permiten a las empresas de criptomonedas crear cuentas bancarias en el país, pero esas cuentas sólo deben utilizarse para transacciones de activos digitales y nada más

También se prohíben los retiros de efectivo de la cuenta, junto con otras limitaciones de cheques. No se cobrarán cheques de terceros de la cuenta bancaria VASP, excepto en los casos que impliquen una transacción criptográfica a otra cuenta, y se hará mediante un cheque de gestor

Además, las entidades financieras están obligadas a llevar a cabo criterios de evaluación de riesgos para los límites de transacción de cada cuenta y no deben administrar ninguna cuenta en concesión ni celebrar ningún acuerdo con una empresa a tal efecto.

Los bancos también están obligados a presentar periódicamente al BCN los detalles de las cuentas VASP abiertas, así como otros hechos, para garantizar una reglamentación adecuada

El CBN exige a las instituciones financieras que lleven a cabo requisitos de diligencia debida para promover los esfuerzos contra el blanqueo de capitales y la prevención del terrorismo, además de la verificación y validación continuas de las direcciones y otros hechos

• “Las instituciones financieras establecerán una gestión de riesgos adecuada para determinar si una cuenta designada abierta de conformidad con estas directrices se ha utilizado, se está utilizando o es probable que se utilice para el blanqueo de capitales, la financiación financiera y la financiación de las cuentas designadas en virtud de estas directrices”. *

La nueva postura de la industria de Nigeria

El alcance y los objetivos de estas regulaciones son proporcionar un requisito estándar mínimo para las relaciones bancarias con VASP y monitorear las actividades de las empresas registradas a través de agencias reguladoras como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)

En 2021, el CBN emitió una directiva que restringía a las instituciones financieras ofrecer servicios a las empresas de criptomonedas en el país, citando delitos cibernéticos, lavado de dinero y falta de regulaciones globales

Desde entonces, el país ha suavizado su postura en el trato con los mercados con la Ley Financiera de 2023 que impone un impuesto a los activos digitales reconociéndolos como una clase de activos. Nigeria ahora se une a Sudáfrica, Botsuana y otros países para publicar pautas criptográficas.