Charles Schwab: Incluir solo del 1% al 3% de BTC o ETH en su cartera de inversión puede afectar significativamente las características generales del riesgo

ME News Noticias, 7 de abril (UTC+8), un estudio reciente de Charles Schwab muestra que incluso asignar solo un 1% a 3% de Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) en una cartera de inversión puede afectar significativamente las características generales de riesgo. El estudio señala que tanto Bitcoin como Ethereum han experimentado caídas superiores al 70% en su historia, mucho más altas que la volatilidad de las acciones o bonos, por lo que incluso una pequeña asignación puede tener un impacto notable durante períodos de volatilidad del mercado. Charles Schwab propone dos métodos de asignación de activos criptográficos: 1. Método tradicional de teoría de carteras: asignación basada en rendimiento esperado, volatilidad y correlación, pero con grandes diferencias en las hipótesis de rendimiento; si el rendimiento esperado es inferior al 10%, incluso los inversores agresivos tendrían dificultades para justificar una asignación grande. 2. Método de riesgo: determina la proporción de activos criptográficos según la tolerancia al riesgo, enfocándose más en la capacidad de soportar riesgos que en los retornos, aunque la volatilidad de los activos criptográficos aún puede exceder las expectativas. Charles Schwab enfatiza que los activos criptográficos son de alta volatilidad y no son adecuados para todos los inversores; estos deben considerar cuidadosamente su tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y familiaridad con los activos, además de prestar atención a riesgos como liquidez, robo y fraude. (Fuente: ChainCatcher)