Últimamente he estado mirando ETFs de dividendos y sigo regresando a los mismos dos nombres: SCHD y JEPI. Ambos parecen recibir mucha atención de inversores enfocados en ingresos, pero en realidad son opciones bastante diferentes.

Permíteme desglosar primero SCHD. Este fondo de Schwab existe desde 2011 y sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100. Lo que me gusta de él es la simplicidad: selecciona acciones que son fundamentalmente sólidas basándose en métricas financieras, y obtienes un rendimiento del 3.64% sin pagar muchas comisiones. La ratio de gastos es increíblemente baja, solo 0.06%, lo cual es difícil de superar. El fondo maneja unos activos de aproximadamente 48.520 millones de dólares, por lo que hay liquidez real aquí. TipRanks lo califica como una Compra Moderada, con analistas viendo un potencial de subida de alrededor del 10% desde donde cotizaba.

Ahora JEPI es un animal completamente diferente. Este producto de JPMorgan está diseñado para extraer ingresos mediante una combinación de exposición a acciones y estrategias de opciones. El rendimiento es significativamente mayor, del 9.13%, lo que llama mucho la atención. La desventaja es una ratio de gastos más alta, del 0.35% en comparación con SCHD, pero si buscas ingresos, ese pago mensual es bastante atractivo. Tiene 30.330 millones de dólares en activos bajo gestión y también tiene una calificación de Compra Moderada con un potencial de subida similar, alrededor del 8.7%.

Así que cuando piensas en SCHD vs JEPI, en realidad estás eligiendo entre enfoques diferentes. SCHD es tu opción sencilla de dividendos: menor costo, rendimiento sólido, buena para mantener a largo plazo. JEPI se trata más de maximizar los ingresos actuales con esa estrategia de opciones, lo que significa más volatilidad pero pagos más altos.

Ambos ofrecen una diversificación decente en acciones de gran capitalización en EE. UU. con volatilidad relativamente baja en comparación con el mercado en general. Si estás construyendo una cartera de ingresos, honestamente, algunos inversores usan ambos dependiendo de su tolerancia al riesgo y necesidades de flujo de efectivo. La decisión entre SCHD y JEPI realmente se reduce a si priorizas costos más bajos o rendimientos más altos.