Acabo de ponerme al día con la última represión de la India contra las criptomonedas y es bastante significativa para el espacio. Su Unidad de Inteligencia Financiera implementó algunas reglas serias de verificación de identidad en enero que básicamente cambian la forma en que operan los intercambios allí.

Así que esto es lo que cambió: ahora los intercambios necesitan que los usuarios envíen una selfie en vivo con prueba de vitalidad (básicamente parpadeando en la cámara), además de sus datos de ubicación exacta, marca de tiempo y dirección IP. Más allá del requisito estándar de PAN, también se solicitan documentos adicionales como pasaporte, licencia de conducir o tarjeta Aadhaar. Incluso usan ese método de detección para verificar cuentas bancarias: un cargo de 1 rupia para confirmar la propiedad.

¿La parte realmente restrictiva? Los clientes de alto riesgo se marcan para una diligencia debida mejorada cada seis meses si están vinculados a paraísos fiscales o jurisdicciones FATF. Y las plataformas simplemente no pueden soportar ICOs ni usar herramientas de mezcla que oculten las trazas de las transacciones. Todo se reporta a las autoridades, y los datos de los usuarios deben almacenarse durante cinco años.

La India básicamente trata las criptomonedas como activos digitales virtuales bajo su código fiscal: puedes comerciar con ellas en plataformas registradas, pero no son moneda de curso legal para pagos. Es un enfoque regulatorio pragmático que aprieta las tuercas a los riesgos de lavado de dinero mientras permite que el mercado funcione.

Mientras tanto, el mercado en general ha estado sintiendo algo de presión. Bitcoin ha tenido dificultades para mantenerse por encima de ese $75K nivel, actualmente alrededor de $73.91K. Ethereum, XRP y Solana también están cayendo junto con él, aunque se observa cierto alivio por la reducción de tensiones geopolíticas que apoyan los activos de riesgo en general. Los datos de derivados sugieren que los creadores de mercado han estado reequilibrando la exposición, lo que aumenta la volatilidad.

El movimiento de la India forma parte de una ola más amplia de endurecimiento de reglas sobre criptomonedas a nivel global. Vale la pena seguirlo si estás atento a las tendencias regulatorias o tienes exposición a intercambios indios.