Hualin Securities publica su informe anual de 2025, con un crecimiento del 18% en ingresos interanuales, un aumento del 43% en beneficios netos atribuibles a la matriz y la aceleración en la implementación de la estrategia de corretaje con inteligencia artificial.

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Cuando la reforma profunda del mercado de capitales y el floreciente desarrollo de la “nueva productividad” se entrelazan, la industria de valores está acelerando su alejamiento del modelo de expansión de escala único, y se está orientando completamente hacia una ruta de crecimiento de alta calidad centrada en “capacidad profesional” y “base de cumplimiento”. En este contexto, la práctica de Hualin Securities de impulsar el crecimiento interno mediante la transformación digital inteligente se está convirtiendo en un reflejo vivo de las tendencias de cambio en la industria.

La noche del 31 de marzo de 2026, Hualin Securities (002945.SZ) divulgó oficialmente su informe anual de 2025. Durante el período del informe, la compañía logró unos ingresos totales de 1.698 mil millones de yuanes, un aumento del 18.34 % respecto al año anterior; el beneficio neto atribuible a los accionistas de la empresa cotizada fue de 506 millones de yuanes, un aumento del 43.35 %; el beneficio básico por acción fue de 0.19 yuanes, un aumento del 46.15 %; la rentabilidad sobre el patrimonio neto ponderado fue del 7.28 %, un aumento de 1.85 puntos porcentuales respecto al año anterior.

En 2025, Hualin Securities continuó promoviendo su estrategia de finanzas tecnológicas, logrando un crecimiento estable en su rendimiento operativo y una mejora significativa en su capacidad de rentabilidad. Manteniendo una gestión prudente, Hualin Securities planea distribuir un dividendo en efectivo de 0.57 yuanes por cada 10 acciones (impuestos incluidos), con una proporción de dividendos en efectivo que no será inferior al 30 % durante seis años consecutivos.

El negocio principal de gestión de patrimonio se mantiene fuerte, y la transformación digital inteligente libera dinamismo de crecimiento

Como motor principal del crecimiento de ingresos de la compañía, el negocio de gestión de patrimonio alcanzó unos ingresos de 1.150 mil millones de yuanes en 2025, un aumento del 28.02 %, representando el 68 % de la contribución a los ingresos, con un margen de beneficio operativo que subió al 51.69 %, logrando un crecimiento significativo tanto en negocios en línea como fuera de línea.

En cuanto a la intermediación, el volumen de transacciones de acciones y fondos de la compañía alcanzó los 3.42 billones de yuanes, un aumento del 60 % respecto al año anterior, con una participación de mercado en constante crecimiento. La compañía continúa fortaleciendo la construcción de su sistema de servicios de trading, estableciendo un sistema de trading profesional que incluye herramientas como XunTuo QMT y algoritmos de trading inteligente no convexos, satisfaciendo con precisión las diversas necesidades de trading de instituciones y clientes de alto patrimonio, con un aumento interanual del 128 % en volumen de transacciones institucionales y algorítmicas. Los ingresos del negocio en línea de gestión de patrimonio fueron de 475 millones de yuanes, un aumento del 31 %, con activos de clientes creciendo también un 31 %, y nuevos clientes aumentando un 26 %. La rentabilidad de las sucursales alcanzó el 93 %, con 101 oficinas operativas que lograron beneficios.

Fuente de datos: Informe anual 2025 de Hualin Securities

Estrategia de corretaje con IA en marcha, App Dolphin en constante actualización

En 2025, Hualin Securities, con su filial Dolphin Technology como núcleo, promovió integralmente la estrategia de transformación en finanzas tecnológicas. La tecnología de Dolphin cuenta con más del 80 % de talento en tecnología, centrada en innovación en IA, big data y otras tecnologías de vanguardia, desarrollando un gran modelo financiero propio llamado Dolphin, y creando una matriz de agentes inteligentes que incluye Dolphin Intelligent, Question Stock Intelligent, Customer Service Intelligent y Wallet Intelligent, construyendo un sistema de servicios “Intelligent Agent+”, impulsando la transición de “el cliente busca servicio” a “la IA acompaña proactivamente”. La app Dolphin actualizada permite abrir cuentas en tres pasos rápidos, cubriendo escenarios de trading, gestión patrimonial, finanzas inclusivas y socialización, reduciendo continuamente las barreras para acceder a servicios financieros.

Simultáneamente, la compañía lanzó la marca de asesoramiento inteligente “Huayin Zhituo”, basada en el gran modelo de IA de Dolphin Financial, para construir un sistema de servicios integrado de “investigación y análisis - asignación - trading”, con IA que potencia completamente los servicios de asesoramiento y atención al cliente. Gracias a los logros en innovación en tecnología financiera, Hualin Securities ha recibido reconocimientos como “Corredor de IA sobresaliente del año” y “Premio a la práctica digital en valores” en la industria.

El informe anual muestra que en 2025, los gastos en equipos electrónicos de la compañía alcanzaron los 439 millones de yuanes, un aumento del 69.11 %, principalmente destinados a la iteración del gran modelo financiero de Dolphin y a la construcción del centro de cálculo inteligente, con el objetivo de impulsar un crecimiento a largo plazo mediante una inversión tecnológica intensiva. En 2026, la compañía centrará la inteligencia artificial como recurso estratégico clave, construirá completamente un sistema de capacidades centrales de corretaje con IA, profundizará en el ecosistema de servicios inteligentes de la app Dolphin y promoverá la integración profunda de la tecnología IA en análisis de investigación, asignación de activos, diagnóstico de cuentas y otros escenarios, creando un sistema de gestión patrimonial más inteligente y preciso.

Diversificación de negocios y desarrollo coordinado, inversión alternativa con resultados destacados

En el negocio de gestión propia, se mantiene un estilo de inversión prudente, destacando las inversiones en renta fija. Con el interés en bonos de tasa fija, utilizando herramientas cuantitativas para captar con precisión el ritmo del mercado, actuando como creador de mercado en bonos del mercado interbancario, con un volumen de negociación en bonos en efectivo que superó el billón de yuanes en todo el año. La inversión en acciones se centra en estrategias de alto dividendo, con análisis preciso del mercado y gestión efectiva de las retiradas de beneficios.

La subsidiaria Hualin Innovation, como plataforma de inversión alternativa especializada, se enfoca en áreas clave de la estrategia nacional, con inversiones acumuladas en 12 empresas líderes del sector y 1 fondo industrial, con una inversión total de 1,002 millones de yuanes. En 2025, los beneficios por cambios en el valor razonable de las inversiones alternativas aumentaron significativamente, impulsando que los ingresos de “otros” negocios de la compañía crecieran más de 11 veces respecto al año anterior.

Cumpliendo estrictamente con las normas de cumplimiento y gestión de riesgos, y con una alta proporción de dividendos, practicando “buenas finanzas”

Al cierre del período del informe, el capital neto de la compañía fue de 5.48 mil millones de yuanes, un aumento del 12.45 % respecto al año anterior; la tasa de cobertura de riesgos fue del 373.25 %, un aumento de 147.25 puntos porcentuales; la tasa de cobertura de liquidez fue del 392.92 %, un aumento de 175.55 puntos porcentuales; y la tasa de fondos estables netos fue del 230.89 %, un aumento de 58.32 puntos porcentuales. Todos los indicadores clave de gestión de riesgos superaron claramente los requisitos regulatorios, manteniendo sin incidentes importantes durante todo el año.

Para 2025, la compañía planea distribuir un dividendo en efectivo de 0.57 yuanes por cada 10 acciones (impuestos incluidos), con un total de dividendos en efectivo de 154 millones de yuanes, representando el 30.40 % del beneficio neto atribuible a los accionistas principales, manteniendo por sexto año consecutivo una proporción de dividendos en efectivo no inferior al 30 %.

En responsabilidad social, en 2025, la inversión en revitalización rural superó los 6 millones de yuanes, implementando 15 proyectos de ayuda. Tras el terremoto en Shigatse, Tíbet, la compañía donó de inmediato 5 millones de yuanes en efectivo y bienes de primera necesidad valorados en 462 mil yuanes, coordinando fondos de ayuda para la recuperación económica, la educación y la capacitación en las zonas afectadas. Continúa profundizando en el mecanismo de ayuda “una oficina por condado”, estableciendo colaboraciones a largo plazo con Dingri y Xin County, explorando modelos múltiples de “finanzas + bienestar” y “tecnología + bienestar”.

Perspectivas para 2026: Enfocarse en el corretaje con IA y prepararse para una nueva etapa

En su informe anual, Hualin Securities señaló que 2026 será el año de consolidación del nuevo plan de desarrollo trienal, centrado en la estrategia de “corretaje con IA” y su implementación integral, con la dirección principal de “Lanzamiento de la estrategia de corretaje con IA y consolidación de las bases de crecimiento”. La compañía construirá completamente un sistema de capacidades centrales de corretaje con IA, impulsará la inteligencia artificial generativa para potenciar toda la cadena de servicios de gestión patrimonial, actualizará las funciones principales de asesoramiento con IA y Huayin Zhituo, y profundizará en la aplicación de IA en análisis de investigación, asignación de activos y diagnóstico de cuentas, creando un sistema de gestión patrimonial más inteligente y preciso.

Al mismo tiempo, la compañía se centrará en mejorar la calidad y eficiencia de sus negocios principales, perfeccionando continuamente su sistema de servicios financieros integrados, fortaleciendo la integración tecnológica y comercial, y manteniendo una gestión en cumplimiento, para seguir desarrollando una ventaja competitiva diferenciada y especial, y crear valor sostenible a largo plazo para los inversores. (Información)

【Sobre Hualin Securities】

Hualin Securities Co., Ltd. (código de acciones: 002945.SZ) es una compañía de valores integral que cotiza en la Bolsa de Valores de Shenzhen, con sede en Lhasa, Tíbet, y oficina en Nanshan, Shenzhen. Sus negocios abarcan gestión de patrimonio, inversión propia, banca de inversión, gestión de activos y inversión alternativa, con 34 sucursales y 75 agencias de valores, cubriendo las principales provincias y ciudades del país. La compañía impulsa firmemente su estrategia de corretaje con IA, con la app Dolphin como producto central, dedicada a construir una plataforma de servicios financieros inteligentes y digitalizados.