¿Se puede considerar como herencia el dinero prestado por una persona mayor a sus hijos en vida y las cuentas bancarias retiradas por los hijos?

Caso de Lufa【2026】154

(Imagen creada por IA)

El anciano presta dinero a sus hijos

Los hijos retiran los depósitos bancarios que el anciano dejó en custodia

¿Se puede considerar como herencia después de la muerte del anciano?

¿Pueden los hijos que cumplen con la principal obligación de manutención

y los hijos que viven con el anciano

recibir una mayor parte en la distribución de la herencia?

Resumen del caso

El señor Wang tiene seis hijos, entre ellos Xiao Jia y Xiao Yi; su esposa falleció hace años, y en sus últimos años, Xiao Yi cuidaba principalmente de su alimentación y vida diaria, además de guardar su tarjeta bancaria. El 23 de mayo de 2021, Xiao Jia le prestó 50,000 yuanes a Wang, entregándolos efectivamente, y la nota de préstamo fue conservada por Xiao Yi. El 23 de enero de 2022, Xiao Yi retiró 30,000 yuanes de la cuenta bancaria siguiendo instrucciones de Wang para gastos comunes y tratamiento de su enfermedad, quedando un saldo de 70,000 yuanes en la cuenta. El 22 de abril, Wang falleció sin dejar testamento válido. Los demás hijos solicitaron varias veces a Xiao Jia y Xiao Yi que repartieran la herencia, que incluía los 150,000 yuanes que habían sido usurpados (los 50,000 yuanes del préstamo de Xiao Jia y los 30,000 yuanes retirados por Xiao Yi). Tras no llegar a un acuerdo, los otros cuatro hijos demandaron a Xiao Jia y Xiao Yi en los tribunales.

Durante el juicio, Xiao Jia afirmó que los 50,000 yuanes del préstamo eran una donación de Wang, quien le había dicho claramente que no tenía que devolverlo. Xiao Yi afirmó que, en vida de Wang, él era quien lo cuidaba principalmente, y que los 30,000 yuanes retirados se usaron principalmente para el tratamiento de la enfermedad de Wang y gastos de vida como electricidad y agua, incluso adelantó muchos gastos.

Decisión del tribunal

El foco del caso es: primero, si los herederos que retiran bienes del difunto pueden considerarlos herencia; segundo, si los préstamos de los herederos al difunto pueden considerarse herencia; tercero, cómo distribuir los fondos a los herederos que cumplen con la principal obligación de manutención.

El tribunal consideró que, según el artículo 1122 del Código Civil de la República Popular China, la herencia es la propiedad legal personal que deja una persona al fallecer. Según la ley o por su naturaleza, bienes que no puedan ser heredados no se consideran herencia. La transferencia o gasto no autorizado por el heredero debe considerarse como herencia para su distribución; si hay evidencia de que se usaron para la vida o consumo del difunto, o que fueron donaciones, no deben distribuirse. La cuestión de si los fondos retirados por los hijos durante la enfermedad del difunto pertenecen a la herencia, debe aclarar si esos fondos fueron donados en vida o utilizados para gastos razonables. En este caso, los detalles de transacciones en la tarjeta de Wang muestran que hasta el 23 de enero de 2022, se retiraron 30,000 yuanes, y la existencia de 70,000 yuanes en la cuenta en vida de Wang es clara. Durante el juicio, Xiao Yi presentó facturas de servicios públicos y gastos médicos posteriores a esa fecha, que prueban que esos gastos se usaron para la vida y tratamiento de Wang, por lo que esos 30,000 yuanes deben deducirse de la herencia.

El artículo 118 del Código Civil establece que las personas jurídicas tienen derechos de crédito. Los derechos de crédito, derivados de contratos, delitos, gestión sin causa, beneficios ilícitos u otras disposiciones legales, son derechos que el titular puede exigir a un obligado realizar o abstenerse de ciertos actos. Los derechos de crédito legales, como parte de la propiedad, pertenecen a la herencia y no desaparecen por la muerte del acreedor. Tras la muerte del acreedor, sus derechos de crédito legales pueden ser heredados por los herederos. En este caso, combinando la nota de deuda, declaraciones de las partes y sentencias previas, se puede probar que Xiao Jia tomó 50,000 yuanes en préstamo de Wang, aunque Xiao Jia afirmó que era una donación, no presentó evidencia. Por lo tanto, esos 50,000 yuanes deben considerarse parte de la herencia de Wang y distribuirse.

El artículo 130 del Código Civil indica que los herederos en la misma categoría heredan en partes iguales, pero si un heredero tiene dificultades especiales o carece de capacidad laboral, debe recibir una atención especial en la distribución. Si un heredero ha cumplido con la principal obligación de manutención o ha vivido con el difunto, puede recibir una mayor parte. Los herederos con capacidad y condiciones de manutención, que no cumplan con esa obligación, deben recibir menos o nada. Si los herederos acuerdan, también pueden distribuir de manera desigual. En este caso, Wang no dejó testamento, y sus bienes deben dividirse según la ley, compartiendo la herencia entre los seis hijos. Según los hechos comprobados, Wang vivía con Xiao Yi, quien cuidaba de su alimentación y vida diaria (pagando electricidad, medicinas, etc.), y había cumplido con la principal obligación de manutención. Los demás hijos reconocen estos hechos, por lo que Xiao Yi debe recibir una mayor parte en la distribución.

Finalmente, el tribunal decidió que, descontando los gastos razonables de Xiao Yi (30,000 yuanes), los 70,000 yuanes en la cuenta bancaria y los 50,000 yuanes del préstamo se consideraban herencia, y Xiao Yi recibiría 2/7, mientras que los otros hijos recibirían cada uno 1/7. Tras la sentencia de primera instancia, la parte demandante apeló, pero la segunda instancia confirmó la decisión, sin aceptar sus argumentos. La sentencia quedó firme.

Palabras del juez

El afecto familiar es un lazo de sangre más fuerte que el agua, y tanto entre padres e hijos como entre hermanos, existe un vínculo irrompible. Se espera que, tras la muerte de los mayores, se apoyen mutuamente, pero no son pocos los casos de disputas por herencias. La herencia es la propiedad legal personal que deja una persona al fallecer, incluyendo ingresos, bienes físicos (casas, vehículos, ahorros, joyas), activos financieros (depósitos bancarios, productos de inversión, acciones, créditos, participaciones en empresas), derechos de propiedad intelectual y otros bienes legales. Las disputas de herencia suelen involucrar relaciones familiares complejas y sentimientos profundos, afectando la paz familiar y la estabilidad social. Al juzgar estos casos, se debe equilibrar la rigidez legal con la sensibilidad emocional, buscando decisiones justas y promoviendo la armonía familiar.

En familias con varios hijos, en la vejez, los ancianos dependen del cuidado de sus hijos. Cuando viven en casa de los hijos, pueden darles bienes por afecto, o los hijos pueden guardar sus tarjetas bancarias y retirar fondos. La consideración de si estos fondos pueden considerarse herencia tras la muerte del anciano depende de las circunstancias. Por un lado, la entrega de bienes puede considerarse una donación. Según los artículos 657, 661 y 663 del Código Civil, un contrato de donación es aquel en que el donante transfiere gratuitamente su propiedad al donatario, quien acepta. Los bienes donados generalmente no son herencia, pero deben existir pruebas de que la entrega fue una donación. Si el donante impuso obligaciones (como pedir que los hermanos sean armoniosos al donar una pulsera), el donatario debe cumplirlas. Si el donatario no cumple, el donante puede revocar la donación. Además, si el donatario tiene la obligación de cuidar al donante y no lo hace, también puede revocar la donación. Por otro lado, si los hijos guardan la tarjeta bancaria del anciano y retiran fondos, esto debe evaluarse según si esos fondos se usan para la vida diaria o tratamiento del anciano. Si se usan para gastos del anciano, no son herencia; si no, o si se retiran sin consentimiento, puede considerarse apropiación indebida, y esos fondos sí forman parte de la herencia. Además, los préstamos entre hijos y ancianos, si se prueban, son derechos del patrimonio del difunto y, por tanto, herencia. Los herederos pueden heredarlos y distribuirlos según la naturaleza de la herencia.

En ausencia de testamento válido o acuerdo de tutela, la herencia se distribuye según la ley. El artículo 130 del Código Civil establece que los herederos que hayan cumplido con la principal obligación de manutención o hayan vivido con el difunto pueden recibir una mayor parte. Esto fomenta la tradición filial y protege los derechos de los ancianos. La “principal obligación de manutención” implica que el heredero ha asumido tareas como cocinar, cuidar o pagar gastos básicos, brindando apoyo económico. Algunos herederos que han cuidado y apoyado emocionalmente al anciano también merecen una mayor parte en la herencia.

Enlaces legales

Artículo 118 del Código Civil de la República Popular China
Las personas jurídicas tienen derechos de crédito conforme a la ley.

Los derechos de crédito son derechos que el titular puede exigir a un obligado por contratos, delitos, gestión sin causa, beneficios ilícitos u otras disposiciones legales, para que realice o se abstenga de ciertos actos.

Artículo 122 del Código Civil
La herencia es la propiedad legal personal que deja una persona al fallecer.

No se puede heredar bienes que, por ley o por su naturaleza, no sean heredables.

Artículo 130 del Código Civil
Los herederos en la misma categoría heredan en partes iguales.

A los herederos con dificultades especiales o sin capacidad laboral, se les debe brindar atención en la distribución.

A los herederos que hayan cumplido con la principal obligación de manutención o hayan vivido con el difunto, se les puede dar una mayor parte.

Los herederos con capacidad y condiciones de manutención, que no cumplan con esa obligación, deben recibir menos o nada.

Los herederos que acuerden entre sí pueden distribuir en partes desiguales.

Autor: Li Guoyue, Liu Peng, Zhang Heng

Fuente: Tribunal del Distrito Shizhong, Zaozhuang

Editado por: Ma Congcong

【Fuente: Tribunal Superior de Shandong】