¡Doble caída en las acciones! Más de 5000 fondos de inversión tienen valor neto en descenso, y varias inversiones de Huaxia han caído más del 10%.

Con la reciente intensificación de la volatilidad en el mercado de A-shares, la presión sobre el valor neto de los productos de gestión patrimonial bancaria comienza a hacerse evidente. Los datos de CaiXiaoQun muestran que, al 30 de marzo, cerca de 5,250 fondos de inversión públicos han experimentado una caída en su valor neto en la última semana, lo que representa un 28.15%.

Entre ellos, los productos de acciones y mixtos lideran en caída, y los productos "Fijo+” también enfrentan una considerable presión de retroceso, con un 29.89% de los productos “Fijo+” con rendimiento negativo en la última semana. La semana anterior (del 16 al 23 de marzo), aún más, el 32.34% de los fondos “Fijo+” vieron disminuir su valor neto, con una tasa de crecimiento promedio de -0.04%. Bajo el doble impacto de la corrección en el mercado de acciones y en el oro, “Fijo+” se ha convertido en “Fijo-”.

En la última semana, solo los fondos de gestión patrimonial puramente de renta fija registraron un rendimiento promedio positivo. Debido a la volatilidad del mercado, los fondos mixtos y de acciones tuvieron en promedio una tasa de crecimiento negativa, de -0.46% y -2.12% respectivamente. Algunos fondos con una inversión más prudente han mostrado un rendimiento relativamente mejor en este mercado volátil, evidenciando una clara diferenciación entre productos.

CaiXiaoQun advierte a los inversores que los productos de gestión patrimonial bancaria ya han completado su transformación en valor neto, reflejando en tiempo real las condiciones del mercado. La volatilidad en el valor neto es normal; dado que el mercado ha sido muy volátil recientemente, cuando se estabilice o incluso suba, el valor neto también se recuperará, por lo que los inversores no deben alarmarse ni preocuparse. Al mismo tiempo, CaiXiaoQun recomienda a las instituciones financieras que gestionan productos bancarios que comuniquen y expliquen oportunamente a los inversores.

Los productos de acciones se han convertido en “zona de desastre”, con varias de las fondos de Huaxia en caída superior al 10%

Debido a la situación en Oriente Medio y otros factores, los mercados bursátiles globales han estado bajo presión recientemente. Después del 16 de marzo, el mercado de A-shares aceleró su caída, el índice de Shanghai rompió la media móvil de 60 días, con una caída del 6.65% en una semana. Al mismo tiempo, el oro internacional también cayó por debajo de los 4,500 dólares por onza, con una caída del 11.99% en el período del 16 al 23 de marzo en COMEX.

Los fondos de gestión patrimonial de acciones han sido los más afectados por la corrección del mercado. Durante el período del 16 al 23 de marzo, varios fondos de acciones indexados de Huaxia vieron caídas en su valor neto superiores al 10%. Los principales activos de seguimiento incluyen índices de agricultura avanzada, metales preciosos, y biotecnología. La fuerte caída de estos índices fue la principal causa de la caída en el rendimiento de los fondos — durante ese período, el índice de metales preciosos de Huaxia cayó un 13.75% en una semana.

Es importante destacar que el índice de biotecnología de Huaxia ha entrado en una tendencia bajista desde enero de este año. Hasta el 23 de marzo, este índice ha caído un 23.86% desde su máximo en enero, ejerciendo una presión continua sobre el valor neto de los fondos relacionados.

Fondos de gestión patrimonial de acciones con mayor caída en valor neto del 16 al 23 de marzo

Los fondos mixtos también enfrentan presión, con caídas en el valor de sus activos y fondos FOF (Fondos de Fondos) en los primeros lugares

La corrección del mercado también ha provocado una significativa retracción en los fondos mixtos con exposición a acciones. Algunos fondos de estrategia cuantitativa y FOF han liderado en caídas, siendo más afectados aquellos con mayor exposición a acciones.

Por ejemplo, el fondo “Sunshine Orange Preferred Fund Treasure”, que al cierre del año pasado tenía un 78.26% en activos de acciones, incluyendo acciones populares como Tencent y CATL, así como algunos valores de empresas estatales.

El cuarto en la lista, “Ning Silver Management Ning Win Hybrid Carbon Neutral Open-end Fund 1 (mínimo de tenencia de 1 año)”, tenía un 68.83% en activos de acciones al cierre del año pasado, con una cartera que cubre A-shares y Hong Kong stocks, principalmente en temas de energías renovables y sectores cíclicos.

Fondos de gestión patrimonial de fondos mixtos con mayor caída en valor neto del 16 al 23 de marzo

“Fijo+” ha sido golpeado por la doble caída en acciones y oro, con productos de estrategia de aumento de oro mostrando retrocesos notables

Los fondos “Fijo+” invierten principalmente en activos de renta fija, y en general, han sido menos afectados por la corrección del mercado en comparación con los fondos de acciones y mixtos. Sin embargo, algunos productos han experimentado caídas considerables, especialmente aquellos que incluyen activos en oro, enfrentando un doble impacto cuando tanto el mercado de acciones como el oro cayeron.

Durante la semana del 16 al 23 de marzo, el producto “CITIC Wealth Rui Xin (Stable Gold Gain) Renta Fija con Mínimo de 1 Año, Fase 1A” registró la mayor caída en valor neto, con una disminución del 2.24%. Según su folleto, además de invertir en renta fija, también planea asignar activos en acciones y productos relacionados con el oro. Cuando el mercado de acciones y el oro cayeron simultáneamente, su valor neto también cayó un 2.24%. Hasta el 29 de marzo, este fondo seguía en pérdidas, con un rendimiento del -1.49%.

El segundo en caída, “Ning Silver Management Qin Ning Tain Jin Renta Fija con apertura diaria de 30 días, Fondo 2”, también favorece la exposición a oro para aumentar los rendimientos. Al cierre del año pasado, sus principales activos incluían fondos vinculados a ETF de oro, con una inversión total del 10.66%. La caída en el precio del oro provocó una caída en estos fondos, arrastrando el valor del fondo un 2.07%. Hasta el 26 de marzo, su valor en el último mes también cayó un 1.51%.

El tercer fondo en caída, “CITIC Wealth Private Banking Selected Fuxing Renta Fija con Mínimo de 270 días”, también favorece el oro. Según informes trimestrales, al cierre del tercer trimestre del año pasado, sus principales tenencias incluían ETF de oro con una inversión del 8.45%. Durante la corrección simultánea del mercado de acciones y oro, su valor neto se desplomó rápidamente.

(Gráfico del valor neto de los fondos de CITIC Wealth Private Banking Selected Fuxing Renta Fija con Mínimo de 270 días en los últimos 3 meses)

Fondos “Fijo+” con mayor caída en valor neto del 16 al 23 de marzo

Algunos productos resistieron la presión, con estrategias completamente en efectivo y depósitos que mostraron estabilidad

A pesar de la corrección del mercado, muchos fondos “Fijo+” mantuvieron rendimientos positivos. Durante la semana del 16 al 23 de marzo, los fondos con mayores aumentos en valor neto incluyeron “Zhongyou Management Xinrui·Hongjin Daily 1st Fund A”, “Ping An Management Flexible Growth Add Profit Daily 270 Days Holding Fund A” y “Ping An Management Flexible Growth Add Profit Daily 270 Days Holding Fund C”.

Entre estos, los productos de la serie “Flexible Growth Add Profit” de Ping An adoptaron una estrategia muy prudente, con una asignación total en efectivo y depósitos bancarios al cierre del año pasado.

Fondos “Fijo+” con mayor aumento en valor neto en la última semana

En la última semana, más fondos “Fijo+” han mostrado recuperación en su valor neto, destacando la serie “Congjian Yongjin” de Zhejiang Silver Management, con tres productos con las mayores subidas.

Estos fondos, “Congjian Yongjin 14-day Holding Fund 1” y “Congjian Yongjin 30-day Holding Fund 5”, tenían en su cartera al cierre del año pasado principalmente activos de renta fija y fondos públicos. Algunos también incluyen acciones preferentes con menor volatilidad que las acciones ordinarias. En general, mantienen una inversión prudente.

Los fondos “Fijo+” con mayores aumentos en valor neto en la última semana

Algunos fondos de gestión patrimonial mixtos también han mostrado una rápida recuperación en su valor neto. Por ejemplo, dos fondos de Huaxia que invierten en bonos y acciones tuvieron un buen desempeño, con inversiones en acciones en sectores como energía limpia, construcción naval y consumo, y un crecimiento del 0.36% en la última semana.

Los fondos de acciones con mayor recuperación en valor neto también son en su mayoría fondos indexados, que siguen índices como el de agua y electricidad, energías renovables y baterías de estado sólido.

Fondos de gestión patrimonial mixtos con mayor aumento en valor neto en la última semana