La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (OFAC) propuso obligar a los emisores de stablecoins de pago a implementar programas de lucha contra el lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo, así como a cumplir con el régimen de sanciones.

Según la iniciativa, las empresas que emiten stablecoins deberán implementar sistemas para detectar y prevenir actividades ilícitas. En particular, se trata de bloquear transacciones sospechosas y congelar fondos cuando sea necesario. Además, cada emisor deberá designar a un responsable del cumplimiento de los requisitos, que solo podrá ser un empleado que se encuentre en EE. UU. y no tenga antecedentes penales por delitos financieros.

Se prevé que los emisores de stablecoins serán clasificados como instituciones financieras de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario. OFAC planea obligar a los creadores de stablecoins de pago a someterse a auditorías periódicas y colaborar con las autoridades en la identificación y prevención de delitos financieros en los que puedan utilizarse stablecoins.

El Secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent (Scott Bessent), explicó que la iniciativa busca proteger el sistema financiero de EE. UU. de amenazas a la seguridad nacional, sin limitar las actividades de las empresas estadounidenses que trabajan en el ámbito de los pagos y las stablecoins. El Ministerio de Finanzas está abierto a recibir comentarios públicos durante 60 días.

Las medidas propuestas se desarrollaron en el marco de la ley GENIUS sobre regulación de stablecoins, firmada por el presidente de EE. UU., Donald Trump, en julio de 2025. El documento establece que la emisión de stablecoins de pago solo puede realizarse a través de filiales de instituciones financieras aseguradas o con la autorización especial del regulador.