FUNDING | Umba levanta $5 millones para ampliar la financiación de activos en Kenia tras un crecimiento de ingresos de 6x en 2024

Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha obtenido una línea de crédito de deuda de 5 millones de dólares para ampliar su cartera de préstamos garantizados en Kenia.

La financiación apoyará principalmente el financiamiento de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).

Fundada en Nigeria y trasladada a Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento de los ingresos del 19% mes a mes en 2024 y un aumento de seis veces en los ingresos durante el año pasado. Esta rápida expansión ha estado impulsada por una fuerte adopción del financiamiento de vehículos y de SMEs, mientras que la introducción de nuevos productos ha contribuido a mejorar la satisfacción del cliente.

Umba Kenia ya está encaminada para obtener beneficios en 2025.

“Con la confianza de patrocinadores financieros clave como Star Strong Capital, Umba está preparada para aprovechar esta financiación para ampliar su influencia en el mercado”, dijo Tiernan Kennedy, cofundador y CEO de Umba.

“El lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente desempeño crediticio. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor forma de hacer banca para los kenianos mediante la rapidez, la accesibilidad y soluciones financieras a medida.”

Umba señaló que el financiamiento de vehículos ha surgido como un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsado por la creciente demanda de préstamos para autos. La compañía destacó la base de vehículos del país en expansión—ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo frente a los 3.9 millones en 2021—como un factor clave que impulsa este cambio.

“El mercado de financiamiento de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones”, dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestra cartera de préstamos en Kenia.”

Umba también está apostando por productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados, que han definido gran parte del sector fintech.

“Si bien muchos fintech se enfocan en préstamos no garantizados de corto plazo con altos intereses, estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos”, dijo Kennedy.

El panorama fintech keniano es notoriamente desafiante, y en los últimos tiempos se ha visto el colapso de varios actores. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 después de no lograr asegurar financiación adicional y enfrentar deudas crecientes.

A pesar de haber recaudado $12 millones en financiación semilla a principios de 2022 y $3.4 millones adicionales en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later luchó contra presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y dudas sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.

Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, ve la innovatización de Umba como clave para hacerlo bien en Kenia y África.

“Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.

Creemos que el enfoque innovador y el modelo centrado en el cliente de Umba los posicionan para convertirse en un actor clave en la revolución fintech de Kenia. Esta financiación de deuda respaldará su crecimiento continuo y garantizará que sigan estando a la vanguardia en la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles para mercados desatendidos,” dijo.