Acabo de terminar mi revisión anual de la cartera y quería compartir en qué estoy más optimista de cara a la segunda mitad de 2026. Tengo unas 45 acciones y ETFs distribuidos en mis cuentas, pero honestamente, mi cartera está bastante concentrada. Mis 10 principales posiciones representan aproximadamente el 44% de todo, lo que indica cuánta convicción tengo en estas inversiones.

SoFi se ha convertido en mi posición individual más grande casi por accidente. No esperaba que explotara así, pero la historia fintech ha sido simplemente increíble. Hablamos de ganancias del 400% desde que entré hace un par de años. La trayectoria de crecimiento y la rentabilidad superaron todas las expectativas, ha sido una locura.

MercadoLibre es otra posición monstruosa para mí. La gente lo llama el Amazon de América Latina, pero eso subestima lo que han construido. Más allá del mercado de comercio electrónico, tienen una operación fintech enorme que maneja pagos, préstamos y todo tipo de servicios financieros. Las tasas de penetración en sus mercados aún tienen mucho camino por recorrer.

General Motors puede parecer una elección extraña en 2026, pero realmente creo que es una de las acciones más subestimadas. Todos quieren descartarla como una automotriz tradicional, pero GM es legítimamente el segundo fabricante de vehículos eléctricos en EE. UU. ahora. Si las tasas de interés se mantienen razonables, eso podría ayudar mucho a la recuperación del mercado automotriz.

Realty Income sigue siendo mi inversión favorita en dividendos. Más de 15,000 propiedades, con un rendimiento del 5.7%, y tienen un historial de décadas de aumentar constantemente su dividendo. Es ese tipo de inversión que simplemente funciona.

Pinterest ha sido discretamente impresionante en cómo están desarrollando el comercio electrónico en la plataforma y aprovechando la IA. El crecimiento de usuarios ha sido sólido, y a pesar de algunos vientos en contra en las tarifas internacionales, creo que tienen un camino muy prometedor por delante.

Berkshire Hathaway es la acción que compraría si solo pudiera elegir una. Sí, Warren se retirará a finales de 2025, pero el negocio en sí es prácticamente una fortaleza. Más de 60 subsidiarias, un portafolio de acciones de más de $300 mil millones, y más efectivo que cualquier otra empresa pública en Estados Unidos.

Dream Finders Homes aprovecha algo real: la demanda reprimida de viviendas, especialmente para casas de nivel de entrada en mercados asequibles. Su modelo con poca tierra en el Sun Belt funciona muy bien, y la gestión es aguda en la asignación de capital.

Kinsale Capital Group es un especialista en seguros que ha estado arrasando en rentabilidad. Apenas han arañado la superficie de su mercado potencial, por lo que hay un gran potencial de crecimiento. De hecho, veo la reciente caída como una oportunidad de compra.

Walt Disney es una máquina de dinero cuando lo analizas en serio. Los parques temáticos generan mucho dinero, la biblioteca de IP es insuperable, y aunque todavía están ajustando el streaming, hay un potencial de beneficios enorme por desbloquear.

Para completar mis 10 principales, está Howard Hughes Holdings. Son una empresa de desarrollo inmobiliario centrada en comunidades planificadas. Controlan grandes extensiones de tierra y usan la demanda residencial para construir y poseer propiedades comerciales, creando un ciclo de creación de valor.

También debo mencionar que tengo posiciones sustanciales en ETFs, especialmente fondos indexados de Vanguard. Si incluyera esos, el ETF del S&P 500, el ETF del Russell 2000 y el ETF de bienes raíces estarían en mis principales también.

La concentración no me preocupa en este momento. Estas son mis apuestas con mayor convicción, y varias han sido rendimientos increíbles. Mi objetivo real para 2026 es usar dinero nuevo para diversificar y ampliar algunas de mis posiciones más pequeñas en lugar de rotar fuera de estas inversiones principales. No voy a vender ni una sola acción de ninguna de ellas.