Herencia digital: ¿una lucha entre dinero y privacidad? ¿Cómo debería posicionarse la ley?

Redactado por: el equipo del abogado Xiao Sa

Desde los saldos de carteras en línea, las finanzas de seguros electrónicos, el equipo de juego y otros “activos virtuales tradicionales”, hasta las criptomonedas, los NFT, etc., que son “activos virtuales emergentes”, hoy en día la riqueza que es cada vez más común que poseamos y utilicemos, así como que dispongamos, se nos presenta de forma cada vez más frecuente en una manera “desmaterializada”, para nuestra posesión, uso y disposición. Pero cuando la vida llega a su fin, ¿qué será de estos activos digitales almacenados en la nube o en dispositivos? ¿Pueden heredarse? ¿Y cómo se heredan? O, yendo aún más lejos, para cierta “documentación de aprendizaje misteriosa” guardada en carpetas de nubes ocultas, ¿el fallecido espera que el heredero herede?

Hoy, el equipo de la hermana Sa hablará con todos sobre este problema del “nuevo tipo de herencia” en la era digital.

I. El concepto de herencia digital

Antes de hablar de la herencia, primero debemos aclarar qué es la “herencia digital”. Desde el punto de vista de la práctica jurídica, no es un término jurídico estricto; más bien, es una denominación general para todos los tipos de datos y derechos que, tras la muerte de una persona natural, quedan y existen en forma digital, con valor patrimonial o con atributos personales, en conjunto.

Desde una perspectiva algo más general pero que resulta fácil de entender, el equipo de la hermana Sa considera que la “herencia digital” se divide, aproximadamente, en dos categorías: por un lado, la “herencia digital” cuyo enfoque está en el valor económico, y por otro, la “herencia digital” cuyo enfoque está en los atributos de la personalidad y el valor emocional.

(A) Herencia digital centrada principalmente en el valor económico

El rasgo central de esta clase de herencia digital es que tiene un valor económico claro y medible. Esta característica, en esencia, coincide con el concepto tradicional de “bienes virtuales”. El valor de esta clase de herencia digital a menudo puede negociarse directamente mediante moneda de curso legal, o puede medirse con dinero como un estándar objetivo para su valor de mercado; incluso, puede ser en sí misma una forma electrónica de moneda de curso legal.

En términos generales, existen los siguientes tipos comunes:

(B) Herencia digital centrada principalmente en los atributos de la personalidad y el valor emocional

En forma, a menudo estos activos no son dinero ni equivalentes, pero cargan la dignidad personal del fallecido en vida, los vínculos emocionales y las profundas conexiones sociales; al mismo tiempo, concentran recuerdos y anclajes emocionales valiosos para la transmisión familiar. Para los herederos, el significado espiritual que contienen estos activos va más allá del valor material y cumple una función única de consuelo emocional y de continuidad cultural, difícil de sustituir.

Distinguir estas dos clases de herencia digital es de vital importancia, porque su naturaleza jurídica, la facilidad o dificultad de la herencia y los puntos de protección son diferentes. La “herencia digital” centrada en el valor económico se acerca más al concepto tradicional de “patrimonio”; mientras que la “herencia digital” centrada en los atributos de la personalidad y el valor emocional no puede tratarse de manera simple y brusca como una mera “propiedad”, ya que su “herencia” implica más bien el equilibrio entre la protección de la información personal, el derecho a la privacidad y el derecho de herencia.

II. Naturaleza jurídica de la herencia digital y base legal para la herencia

¿Puede la herencia digital heredarse como herencia? La respuesta es afirmativa, pero el camino no es un asunto sin obstáculos. La legislación vigente de nuestro país no ha definido de forma específica la “herencia digital”, pero la base de su legalidad para heredarse se encuentra dispersa en disposiciones de principios establecidas en varias normas jurídicas. En cuanto a la “herencia digital” centrada principalmente en el valor económico, en la práctica judicial ya existen numerosos precedentes; la herencia exitosa no presenta grandes problemas y, en general, no existen obstáculos legales. Sin embargo, para la “herencia digital” centrada principalmente en los atributos de la personalidad y el valor emocional, hay bastante controversia: parte de la herencia de algunos “activos digitales” puede vulnerar la dignidad personal del fallecido, la privacidad personal y la reputación social, por lo que debe tratarse con especial cuidado.

De conformidad con el artículo 1.122 del Código Civil, la herencia es el patrimonio personal legítimo que deja una persona natural al fallecer. Para determinar si la herencia digital pertenece a “bienes patrimoniales legítimos”, lo clave es si tiene “atributo patrimonial”. Para los bienes virtuales de la primera clase mencionada, que tienen un valor económico directo, el atributo patrimonial es evidente. Los activos digitales a los que el usuario accede mediante recarga pagando con dinero real, compra, o bien que crea y genera beneficios económicos invirtiendo tiempo y trabajo intelectual, deben considerarse una parte de su patrimonio personal legítimo. El artículo 127 del Código Civil también lo establece de forma clara: “Si la ley establece disposiciones sobre la protección de los datos y los bienes virtuales en red, se aplicarán dichas disposiciones”. Esto aporta la base de rango superior para la atribución del atributo patrimonial de los derechos sobre los bienes virtuales en red. Pero para la “herencia digital” centrada en los atributos de la personalidad y el valor emocional, en la práctica existe mayor controversia; actualmente aún no hay un precedente claro que se pueda tomar como referencia. Solo hay casos comparables, como los que versan sobre la disputa relativa al derecho de uso de cuentas en redes sociales entre empleados que han dejado la empresa y la propia empresa.

El equipo de la hermana Sa considera que pueden existir conflictos potenciales entre dichas disposiciones de la plataforma y el derecho de herencia patrimonial protegido por el Código Civil. Cuando el usuario obtiene bienes virtuales mediante el pago de una contraprestación, o cuando, mediante trabajo intelectual, se otorga a una cuenta un valor patrimonial, la parte de dicho valor debe pertenecer a los derechos e intereses patrimoniales del usuario. Las cláusulas de los acuerdos de la plataforma que prohíben completamente la herencia podrían reconocerse como cláusulas inválidas por formato, debido a que excluyen los derechos principales del usuario y agravan sus responsabilidades. Pero en la práctica, incluso si los herederos impugnan directamente los acuerdos de la plataforma basándose en el Código Civil, se enfrentan a dificultades como los altos costos del litigio y una duración prolongada. Por ello, cómo comunicarse con la plataforma y cómo presentar y sustentar la prueba se convierten en la clave para la práctica de la herencia.

III. Puntos clave para la práctica de la herencia de herencia digital

(A) Fijación de pruebas: el fundamento del derecho de herencia

La clave de un litigio es una cadena probatoria completa, y heredar la herencia digital no es una excepción. Cuando el heredero descubre pistas relacionadas con los activos, la tarea prioritaria es fijar las pruebas de manera integral y legítima.

(B) Aprovechar la notaría y herramientas de conservación de pruebas mediante blockchain

La notaría desempeña un papel que no puede reemplazarse en la herencia de herencia digital. Según lo dispuesto en el artículo 11 de la Ley de Notaría, la herencia y la conservación de pruebas están dentro del ámbito legal de los negocios obligatorios de las instituciones notariales. Y para algunas pruebas que no es conveniente notariar o que tienen el riesgo de destrucción rápida o desaparición, se puede considerar el uso de herramientas de conservación de pruebas mediante blockchain para realizar la conservación.

La notaría es la forma más utilizada. El heredero puede solicitar a la oficina notarial una notaría presencial de todo el proceso, desde la manipulación de los dispositivos del fallecido, el acceso o inicio de sesión en las cuentas correspondientes y la visualización del contenido de los activos, hasta la elaboración del acta notarial. Para bienes virtuales cuya titularidad esté clara y cuyo valor esté definido (como el saldo de Alipay), con los materiales completos, se puede intentar solicitar a la oficina notarial la notaría del derecho de herencia correspondiente, y, con base en el acta notarial, pedir a la plataforma que colabore en el trámite de transferencia de los activos. Pero en la práctica, muchas oficinas notariales adoptan una actitud prudente frente a la notaría de herencia de bienes virtuales debido a la falta de instrucciones operativas claras y precisas.

La conservación de pruebas mediante blockchain también se está aplicando gradualmente y popularizando en los litigios judiciales. Su valor central consiste en, mediante la tecnología de libro mayor distribuido, proporcionar a los datos electrónicos una prueba de tiempo con sello inalterable y trazable. En escenarios de herencia digital, el heredero puede subir pruebas clave —como el registro de inicio de sesión de la cuenta, capturas del saldo de los activos, los registros de comunicación con el servicio de atención al cliente de la plataforma, los registros de chat del fallecido en vida sobre la disposición de los bienes, etc.— a una plataforma compatible para la conservación de pruebas mediante blockchain.

El equipo de la hermana Sa advierte especialmente que la conservación de pruebas mediante blockchain no es una alternativa a la notaría, sino una relación complementaria. Según lo dispuesto en las “Disposiciones del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas al enjuiciamiento de casos por tribunales de internet”, cuando las partes presenten datos electrónicos que se hayan conservado como prueba mediante blockchain u otras tecnologías, y que puedan acreditar su autenticidad, el tribunal de internet debe confirmarlo. Pero en los procedimientos judiciales tradicionales, la prueba de conservación mediante blockchain aún debe pasar por la etapa de contradicción de pruebas; la fuerza probatoria dependerá de la cualificación de la plataforma o institución que conserva la prueba, de la estandarización del proceso de conservación y del grado de validación cruzada con otras pruebas. Por ello, para bienes virtuales de mayor valor o cuando la titularidad sea objeto de controversia, se recomienda priorizar la notaría para fijar las pruebas; para rastros electrónicos con fuerte exigencia de plazo y que deben fijarse de inmediato, se puede realizar primero la conservación mediante blockchain y, posteriormente, según el caso, complementar con notaría o solicitar una tasación pericial judicial.

© Comunicación y litigio: dos vías posibles

Para la “herencia digital” centrada principalmente en el valor económico, puede resolverse mediante negociación + litigio.

Durante la negociación, se pueden llevar el certificado de defunción, la prueba del vínculo familiar, la identificación del heredero y las pruebas ya fijadas, y contactar formalmente con el servicio de atención al cliente o el departamento legal de la plataforma para plantear la solicitud de herencia. Presentar el requisito de herencia de manera clara y explícita. Si la cuenta y los bienes virtuales no son separables, en realidad se puede ejercer el derecho de herencia reclamando los activos virtuales dentro de la cuenta que tengan un valor económico claramente definido (como saldos, productos virtuales), logrando así la herencia de la propia cuenta. Algunas plataformas (por ejemplo, algunas instituciones de pago) después de verificar la información ya cuentan con procesos internos relativamente maduros para tramitar la herencia de saldos.

Si la negociación no da resultados, puede resolverse mediante litigio. Aquí entra la elección del tribunal competente. Según lo dispuesto en el artículo 34 de la Ley de Enjuiciamiento Civil, las demandas interpuestas por disputas relativas a la herencia de bienes hereditarios son de competencia de los tribunales del lugar de domicilio del causante al momento de su fallecimiento o del lugar donde se encuentre la parte principal de los bienes hereditarios. En cuanto a la herencia digital, existe controversia sobre cómo determinar su “ubicación”. Por lo general, se puede tomar como punto de conexión el tribunal del lugar del domicilio del causante o el tribunal del lugar donde se ubica la principal institución de negocios del demandado (es decir, la plataforma de servicios de red).

Y para la “herencia digital” centrada en los atributos de la personalidad y el valor emocional, por ejemplo, fotos en redes sociales, diarios, registros de chat, etc., el objetivo de la herencia es más bien conservar emociones y recuerdos. Para este tipo de pretensiones, actualmente faltan bases sólidas para una solicitud legal imperativa y precedentes claros que puedan servir de referencia; estas pretensiones dependen más de las políticas de usuarios de la plataforma y del sentido de responsabilidad social.

El equipo de la hermana Sa sugiere que, en primer lugar, se intente acceder directamente y descargar copias de respaldo mediante la contraseña y la cuenta. Si no se puede acceder, se puede presentar una apelación/reclamación al proveedor de servicios de red, aportando el certificado de defunción, la prueba del vínculo familiar, la identificación del heredero y las pruebas ya fijadas, destacando que se trata de un registro emocional personal importante y que no implica uso comercial, y solicitando a la plataforma que, con base en motivos humanitarios o en el derecho de exportación de datos, proporcione una copia de los datos.

Escrito de cierre

La herencia de herencia digital es un ámbito típico en el que el derecho se queda rezagado respecto del desarrollo tecnológico. Actualmente, con frecuencia los herederos deben asumir costos de tiempo y esfuerzo muy superiores a los de la herencia tradicional. El equipo de la hermana Sa recomienda a los amigos que, en el momento oportuno, elaboren una lista de sus activos digitales personales, incluyendo cuentas, plataformas, valor aproximado o una descripción del contenido, y que comuniquen la ubicación de esa lista a un familiar en quien confíen. Asimismo, también hay que hacer un uso razonable de los testamentos para organizarlo: al redactar el testamento, se puede considerar dejar claramente por escrito los activos digitales importantes y valiosos (especialmente la clave de la billetera de activos cripto, contraseñas de cuentas de creadores de contenido que generan ingresos, etc.) y la voluntad de cómo deben gestionarse. Aunque su ejecución aún puede enfrentar obstáculos, sin duda es la mejor forma de expresar con claridad la propia intención tanto ante los herederos como ante el tribunal.

Por último, los asuntos relacionados con la herencia de criptomonedas son sumamente complejos. Limitados por la extensión, el equipo de la hermana Sa publicará posteriormente artículos especializados; a partir de casos reales, lo explicarán detalladamente para todos. Esto es todo lo compartido hoy. Gracias, lectores.