Estrategia fiscal de esta temporada: invertir en pequeñas empresas

Video de Yahoo Finance

Vie, 27 de febrero de 2026 a las 5:00 a. m. GMT+9

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En esta temporada fiscal, tu inversión podría pagarte literalmente a ti y a tus negocios locales.

En un segmento especial del episodio de esta semana de The Big Idea con Elizabeth Gore, Elizabeth conversa con Jody Vanarsdale, directora de Impuestos para Pequeñas Empresas de H&R Block, para analizar cómo invertir en acciones de pequeñas empresas puede beneficiar tanto a los inversionistas como a los emprendedores locales. Desde el alivio del impuesto sobre ganancias de capital hasta el apoyo a los negocios de la comunidad, Jody explica cómo esta oportunidad ayuda a impulsar el flujo de caja, fortalecer los P&L y convertir la temporada fiscal en un momento estratégico de inversión.

The Big Idea con Elizabeth Gore de Yahoo Finance** te lleva en un recorrido con America’s entrepreneurs mientras navegan el mundo de los negocios pequeños.**

Esta publicación fue escrita por Lauren Pokedoff

Transcripción del video

00:03 Ponente A

Hola a todos, estoy súper emocionado. Tengo un invitado extra especial hoy que querrás escuchar, porque de esto podrías obtener flujo de caja. Estamos muy emocionados de presentar a Jody van Arsdale. Es el director de impuestos para pequeñas empresas en H&R Block. Jody, muchas gracias por venir al programa.

00:26 Ponente B

Oh, gracias, Elizabeth. Estoy emocionado y encantado de estar aquí.

00:30 Ponente A

Oye, dime antes de meternos demasiado en los detalles: ¿por qué te encanta el negocio pequeño?

00:36 Ponente B

Bueno, um aunque soy el director de impuestos para pequeñas empresas en H&R Block, he tenido un puñado de compañías que inicié con un socio comercial. Así que he sido un recurso emprendedor para pequeñas empresas, um y y es muy apasionante. Estoy tan apasionado por este espacio.

00:54 Ponente A

Y hay, um hay? o sea, es como preguntar cuál de tus hijos favoritos, pero ¿hay un tipo de pequeña empresa que más te guste?

01:03 Ponente B

Sabes, yo, yo diría que sí. Cuando comencé en el mundo de las pequeñas empresas, yo, yo mi socio comercial y yo, nos lanzamos a franquicias. Así que teníamos un poco de miedo, ¿verdad? Queríamos conocer un modelo operativo y era un gran negocio, pero lo que me apasionaba era cuando tuvimos una idea y la construimos desde cero. Como el concepto de empezar de la nada y llevarlo a algún lugar. Um eso era súper emocionante. Era un poco más aterrador porque no tenías ese tipo de, ese modelo operativo que fuera como una plantilla, que te diga: si haces X, obtienes Y, ¿cierto? Así que era un poco más, era un poco más um um intimidante.

01:41 Ponente A

Quiero volver a um, de nuevo, dime: ¿cuál es el beneficio de comprar acciones de pequeñas empresas?

01:53 Ponente B

Sí, así que realmente había dos beneficios. Como si lo pensara como Jody Van Arsdell, la la persona común de todos los días que no tiene un negocio: yo puedo invertir en mi comunidad. Puedo invertir en las personas de las que hemos estado hablando, ¿verdad? Y después de cinco años, se me permite recibir un 100% de alivio sobre las ganancias de esas acciones.

02:22 Ponente A

Uh-huh.

02:23 Ponente B

La parte emocionante para mí también son los beneficios para la comunidad de pequeñas empresas, ¿verdad? Es una forma para que aumenten el flujo de caja. Es una forma para que pasen a ese siguiente modelo operativo y y fortalezcan su negocio en PNL. Ya sabes, como hemos hablado, como el efectivo es el rey, ¿verdad? Y y es difícil llegar al efectivo cuando eres dueño de una pequeña empresa: te preocupas por todo, logística, operaciones, etc., etc. Y así que es una muy buena forma de permitir que la gente apoye a su pequeña empresa y, al mismo tiempo, haga crecer su cartera de acciones.

03:00 Ponente A

No hay ningún dueño de un negocio vivo que no se preocupe por el flujo de caja. Y ya sabes, otra cosa que me gusta es uh, si puedo tener a Jody, no solo comprando mis acciones, sino aconsejándome y formando parte de mi familia de pequeña empresa, ¿verdad? Eso también. Mucha gente piensa en capital de riesgo u otras cosas. Pero en realidad, conseguir en mi comunidad a alguien que se preocupa por mí: está invertido en mí. O sea, es súper emocionante. Cuéntame sobre um, ¿cuáles son los requisitos?

03:34 Ponente B

Sí, así que para los requisitos, um actualmente hasta el 4 de julio de 2025, tienes que mantener esas acciones durante cinco años. Tiene que ser una C Corporation. Sus activos brutos deben ser de 50 millones o menos.

04:00 Ponente A

Mhm.

04:01 Ponente B

Tienes que ser el destinatario de la emisión original, lo que significa que no las estoy comprando a una segunda parte, ¿verdad? Yo tengo que ser una emisión original de la pequeña empresa. Y no puedo vender de vuelta más de una cantidad de minimis de mis acciones dentro de dos años.

04:22 Ponente A

Entendido. Entendido. Así que me gusta eso porque tú, tú estás, te quedas, ¿verdad? Estás ayudando a este dueño de negocio, pero luego hay tantos incentivos para hacer esto. Um y y una vez que tú tuviste una pequeña empresa, ¿verdad?

04:41 Ponente B

Sí, la tuve.

04:42 Ponente A

O sea, ¿esto es algo que tú habrías apreciado como dueño de una pequeña empresa?

04:45 Ponente B

W- sin duda. Te lo diré, um, hubo definitivamente momentos en los que yo estaba pidiendo prestado a amigos y familia para para hacer la nómina en algunos de esos meses más difíciles. Ya sabes, desafortunadamente, para las pequeñas empresas, no es que salgas del inicio y ya generes los ingresos que quieres. Siempre deseamos eso. El acceso al efectivo fue fue crítico en nuestro camino.

05:12 Ponente A

Jody, ¿por qué se implementó originalmente esta regla, porque es tan emocionante?

05:16 Ponente B

Sí, así que realmente se implementó por una cosa: uno, como inversionista en la comunidad de pequeñas empresas, me permite invertir, inyectar en la pequeña empresa si quieres, pero también obtengo, si cumplo con los requisitos, 100% de alivio sobre las ganancias de capital. Entonces, efectivamente, el aumento en mis acciones, yo lo conservo. Así que es, es una gran inversión.

05:43 Ponente A

Bueno, y es que la gente literalmente invierte en otras personas, ¿verdad? Lo más genial, ¿verdad? O sea, estos son tus negocios de cafetería, podrían ser tus tintorerías, tu comerciante local de comestibles. O sea, piensa en tus vecinos aquí. Es tan emocionante.

06:01 Ponente B

Sí, me encanta cómo lo dijiste, ¿verdad? Porque si lo piensas, muchos de estos son tus vecinos que están iniciando un negocio. Así que tú, tú, tú te pones detrás de esa persona que lidera el negocio, pero también tienes la oportunidad de entender el negocio: qué modelo de negocio están usando, y puedes ayudar a inyectar esa pequeña empresa en tu vecindario. Me encanta.

06:22 Ponente A

Por eso estamos contentos de tenerte aquí para explicar algunas oportunidades realmente geniales que han salido de la gran y hermosa ley.

06:30 Ponente B

Sí, yo, yo te diría lo más grande. Así que, como insinué antes, ¿verdad? El el el periodo de tenencia: um una de las condiciones en la legislación actual, si quieres, fue el periodo de tenencia; tenías que tener esas acciones durante cinco años, um antes de poder obtener el 100%. Así que era un gran obstáculo, si quieres. Tenías que ser propietario durante los cinco años completos. La nueva ley de una gran y hermosa Bill Act salió y si compras cualquier acción de negocio después del 4 de julio, ahora han hecho escalones, repisas, si quieres. Entonces, si mantienes esas acciones durante tres años y se ha visto una explosión de crecimiento, puedes puedes um ahorrar 50% en esas ganancias de capital, si quieres. Cuatro años, es 75% y sigue siendo 100 en cinco años, pero lo que eso me permite hacer es redistribuir esas ganancias si quiero hacer inversiones en otras pequeñas empresas o lo que sea que quiera hacer con esos fondos.

07:35 Ponente A

Bueno, Jody, estoy súper agradecido por todos estos consejos, um y estoy tan emocionado de que exista esta oportunidad para todos nosotros. Gracias por venir a The Big Idea y enseñar tanto a los dueños de negocios como a los posibles uh inversionistas o adquirentes cómo hacer esto.

07:54 Ponente B

Bueno, aprecio el tiempo y y, como dije, estoy muy apasionado por este espacio. Así que me encanta lo que estás haciendo y me encanta el segmento. Así que muchas gracias por tenerme.

08:05 Ponente A

Gracias, amigo.

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