Estados Unidos amenaza con desconectar al banco suizo MBaer del sistema financiero por presuntos vínculos con Irán, Rusia y Venezuela

El secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, asiste a una audiencia del Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado sobre el informe anual del Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera ante el Congreso, en el Capitolio en Washington, D.C., EE. UU., 5 de febrero de 2026. Reuters/Jonathan Ernst · Reuters

Por David Lawder y Ariane Luthi

Fri, February 27, 2026 at 4:11 AM GMT+9 4 min read

Por David Lawder y Ariane Luthi

WASHINGTON/ZURICH, 26 feb (Reuters) - El Tesoro de EE. UU. asestó el jueves un golpe potencialmente devastador al banco privado suizo MBaer Merchant Bank AG al amenazar con cortar su acceso al sistema financiero de EE. UU. con el argumento de que había incumplido sanciones contra Irán, Rusia y Venezuela.

El Tesoro alegó que MBaer y ‌sus empleados facilitaron la corrupción vinculada al blanqueo de dinero venezolano y ruso, además de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo en nombre de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán y ‌su Fuerza Quds, que están sujetas a sanciones de EE. UU.

El movimiento poco habitual desata la herramienta más contundente dentro de las potestades de aplicación de sanciones de Estados Unidos contra MBaer.

MBaer dijo que haría comentarios sobre el anuncio de EE. UU. después de consultar con sus ‌abogados en EE. UU.

SECRETARIO DEL TESORO ADVIERTE A LOS BANCOS

“MBaer ha canalizado más de cien millones de dólares a través del sistema financiero de EE. UU. en nombre de actores ilícitos vinculados a Irán y Rusia”, dijo el secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, en un comunicado. “Los bancos deben estar advertidos de que el Tesoro de EE. UU. protegerá agresivamente la integridad del sistema financiero de EE. UU. usando toda la fuerza de nuestras autoridades.”

El regulador del mercado suizo FINMA dijo que estaba en contacto con el banco y las autoridades de EE. UU. y concluyó sus propios procedimientos de aplicación contra MBaer hace tres semanas.

Debido a una apelación de MBaer, FINMA no pudo implementar sus propias medidas, pero ha nombrado un agente de auditoría como monitor en el banco, dijo.

MBaer dijo ⁠que está cooperando plenamente con las autoridades suizas y respalda el trabajo del auditor. Dijo que continúa teniendo una base sólida de capital y liquidez y que prosigue con sus actividades comerciales en la medida de lo posible. “Los intereses de sus clientes y el cumplimiento de los requisitos regulatorios son las máximas ⁠prioridades de MBaer Merchant Bank AG”, dijo.

El profesor Michael Levi, un experto en blanqueo de dinero internacional en la Cardiff University, dijo que el anuncio de EE. UU. fue una “señal estratégica para no ayudar a los enemigos de EE. UU.”

Dijo que ir tras el banco de un país del G10 reforzó el mensaje, aunque el pequeño tamaño de MBaer significaba que cualquier daño colateral no sería significativo. “La variedad de ‘malos actores’ especificados o alegados hace políticamente más fácil, pero aún se plantearán preguntas a los reguladores suizos”, dijo Levi ⁠a ⁠Reuters.

Los datos publicados por la oficina de lucha contra el blanqueo de dinero de la Financial Crimes Enforcement Network del Tesoro, o FinCEN, sugieren que es la primera vez ​que EE. UU. ha amenazado con aplicar una medida de este tipo, que entró en vigor tras los ataques del 9/11, a un banco suizo.

La historia continúa  

Un portavoz del Tesoro no estuvo disponible de inmediato para más comentarios.

Washington ha observado durante mucho tiempo a los bancos suizos por su cumplimiento de sanciones, y la administración Trump golpeó a Suiza con los mayores aranceles comerciales de Europa el año pasado.

Sin embargo, Berna y Washington cerraron un acuerdo a finales del año pasado para reducir esos aranceles en línea con los niveles de la Unión Europea. Estados Unidos quiere finalizar ese acuerdo para finales de marzo.

MBaer se estableció en 2018 por Michael Baer, un ex miembro de la junta ejecutiva en el mucho más grande banco privado suizo Julius Baer, que fue fundado por su bisabuelo.

En una entrevista con Michael Baer publicada en octubre de 2023, el sitio de noticias suizo Finews indicó que el banco tenía 3.5 mil millones de francos suizos en activos bajo gestión.

CAMBIO PROPUESTO DE REGLA

El Tesoro ‌propuso un cambio de norma que, si se finaliza, prohibiría a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas abrir o mantener una ‌cuenta corresponsal para, o en nombre de, MBaer.

Estados Unidos es el regulador más poderoso del mundo, principalmente porque puede cortar el acceso de un banco al dólar, una piedra angular de las finanzas internacionales.

El último banco en Europa que sufrió un destino así fue ABLV de Letonia, que fue cerrado en 2018 después de que las autoridades de EE. UU. lo acusaran de blanqueo de dinero y de incumplimientos de sanciones de EE. UU.

FinCEN publicó un aviso de propuesta de reglamentación que invita a presentar comentarios por escrito durante 30 días sobre el plan para desconectar a ⁠MBaer del sistema financiero basado en dólares de EE. UU.

FinCEN dijo que el banco había utilizado empresas pantalla para ocultar a las personas detrás de esas transacciones, destacando movimientos de dinero vinculados a la empresa estatal venezolana de petróleo PDVSA desde 2020.

Dijo que ese dinero estaba ligado a la venta de millones de barriles de petróleo crudo venezolano, rompiendo sanciones de EE. UU.

Ni PDVSA ni el gobierno venezolano respondieron de inmediato a solicitudes de comentarios.

FinCEN destacó el predominio de rusos entre los ‌clientes del banco, incluidos aquellos sujetos a sanciones, diciendo que “las cuentas pertenecientes a personas rusas probablemente representan la mayor parte de sus activos bajo gestión”.

FinCEN vinculó al banco suizo con “actividades ilícitas”, incluido el blanqueo de dinero, para políticos y empresarios rusos y ucranianos con vínculos con el Kremlin.

(Reportaje de Daphne Psaledakis y David Lawder; Ariane Luthi, John O’Donnell, ⁠Tommy Reggiori Wilkes, Oliver Hirt, Dave Graham y Vivian Sequera; Edición de David Ljunggren, Rod Nickel)

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