7 asociaciones advierten colectivamente sobre los riesgos de las criptomonedas

El reportero: Li Bing, Xiong Yue

Recientemente, siete asociaciones, entre ellas la Asociación de Internet Financiero de China, la Asociación de Banca de China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Inversión en Valores y Fondos de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas Cotizadas en China y la Asociación de Pagos y Compensación de China, publicaron conjuntamente una alerta de riesgos sobre la prevención de actividades ilegales relacionadas con criptomonedas, etc. (en adelante, la “alerta”).

La alerta menciona que algunos elementos ilegales aprovechan la ocasión para incitar y promover actividades de trading y especulación, bajo la apariencia de monedas estables, “monedas del aire” (como monedas π, etc.), tokens de activos del mundo real (RWA) y el “minado”, para llevar a cabo actividades ilegales como recaudación ilegal de fondos, estafas de tipo piramidal y estafas de venta fraudulenta, y además utilizan criptomonedas para transferir las ganancias obtenidas mediante delitos, lo que daña gravemente la seguridad patrimonial del público en general y altera el orden normal de la economía y las finanzas.

A raíz de ello, las siete asociaciones presentaron conjuntamente las siguientes advertencias: primero, comprender correctamente la naturaleza esencial de las criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas; segundo, las instituciones pertinentes no deben llevar a cabo negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real; tercero, el público en general debe mantenerse altamente alerta ante actividades de negocio de criptomonedas y tokens de activos del mundo real en diversas formas.

La alerta define con claridad la naturaleza de las criptomonedas y de las actividades relacionadas con ellas. La alerta menciona que las criptomonedas no son emitidas por la autoridad monetaria, no son moneda de curso legal del Estado, no tienen la misma condición jurídica que la moneda de curso legal, y no pueden utilizarse como medio de pago para circular en el territorio de nuestro país. Las actividades que realizan instituciones y personas dentro del país, como el intercambio de moneda de curso legal por criptomonedas, la emisión de tokens de activos del mundo real y la recaudación de fondos, entre otras, implican presuntamente actividades financieras ilegales como la venta ilegal de valores tipo token, la recaudación ilegal de fondos, la oferta pública no autorizada de valores y la operación ilegal de negocios de futuros. Los proveedores de servicios de criptomonedas y de tokens de activos del mundo real en el extranjero que proporcionen directa o indirectamente, mediante diversas formas, servicios para llevar a cabo en nuestro país actividades relacionadas, también se consideran actividades financieras ilegales. El personal en el territorio de proveedores extranjeros de servicios de criptomonedas relacionado, y las instituciones y personas dentro del país que, sabiendo o debiendo saber que se dedican a negocios relacionados con criptomonedas, aún les prestan servicios, serán investigados y responsabilizados legalmente.

Las siete asociaciones exigen claramente que las instituciones pertinentes no deben llevar a cabo negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real, y, desde diferentes tipos de entidades institucionales —como bancos, instituciones de pago, empresas de valores, fondos, instituciones de futuros e empresas de plataformas de internet—, se delimiten los límites de un desarrollo conforme a la normativa.

Por ejemplo, las unidades miembro de bancos e instituciones de pago no deben proporcionar servicios para actividades de emisión y trading de criptomonedas y tokens de activos del mundo real dentro del país, ni prestar ningún tipo de servicios financieros ni apoyo crediticio a empresas y proyectos de “minado” de criptomonedas; además, deben realizar con rigor la debida diligencia con el cliente, evaluar oportunamente si existe relación con el trading de criptomonedas y tokens de activos del mundo real o con riesgos de lavado de dinero, y asegurar que el desarrollo del negocio cumpla con los requisitos regulatorios. Si se detectan indicios sospechosos, deberán adoptar medidas conforme a los procedimientos y reportarlo a las autoridades pertinentes, etc.

Las siete asociaciones indicaron además que el público en general debe mantenerse altamente alerta ante actividades de negocio de criptomonedas y tokens de activos del mundo real en diversas formas. La alerta menciona varias situaciones de actividades ilegales y delictivas que requieren la atención del público, incluyendo prevenir la incorporación a comunidades que promueven negocios de criptomonedas y tokens de activos del mundo real, y desconfiar de propaganda falsa que contenga rendimientos históricos de criptomonedas y tokens de activos del mundo real, sugerencias de compra y venta u “optimismo” especulativo.

Liu Bin, director del departamento de investigación financiera del Instituto de Investigación del Área de Libre Comercio China (Shanghái), dijo al reportero de Securities Daily: como inversor ordinario, primero, hay que reconocer la esencia de que las criptomonedas no son moneda de curso legal, y no participar resueltamente en operaciones relacionadas ni en actividades derivadas; segundo, mantenerse alejado de la publicidad y promoción de criptomonedas, no creer en compromisos falsos y no usar plataformas extranjeras no conformes; tercero, abandonar la mentalidad especulativa y mejorar la capacidad de identificar riesgos.

Tian Lihui, profesor de finanzas de la Universidad de Nankai, dijo que, para que los inversores ordinarios prevengan riesgos de actividades relacionadas con el trading de criptomonedas, es necesario recordar los principios de “no participar, no creer, no difundir” (“tres no”). No participar en el trading de criptomonedas, no creer en la propaganda falsa de “alto rendimiento y bajo riesgo”, no difundir información de promoción relacionada y alejarse de enlaces de plataformas de trading en el extranjero y códigos QR, etc.

(Edición: Wen Jing)

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