Así que he estado investigando qué realmente ofrece retornos sólidos en el mercado, y hay algo interesante sobre el crecimiento de dividendos que la mayoría pasa por alto.

Aquí está la cosa: las acciones de alto rendimiento por dividendos que realmente aumentan sus pagos con el tiempo han tenido un rendimiento histórico impresionante. Estamos hablando de retornos totales mucho mejores que las empresas que no tocan sus dividendos. Los datos de décadas atrás son bastante claros al respecto.

Acabo de notar que Realty Income vuelve a llamar mi atención. Este REIT ha estado haciendo algo notable: 31 años consecutivos de aumentos en dividendos. No solo manteniéndolos, sino creciendo realmente el pago. Eso son 113 trimestres consecutivos de incrementos. Están capitalizando los dividendos a aproximadamente un 4.2% anual, y esa consistencia ha impulsado un rendimiento total anualizado del 13.3% desde 1994. Actualmente, el rendimiento se sitúa en un 4.8%, lo cual es más del triple de lo que obtienes del S&P 500. Así que si invirtieras $1,000, estarías recibiendo aproximadamente $48 en ingresos de dividendos anuales que fluyen mensualmente.

Lo que hace que esto funcione es que están invirtiendo $8 mil millones este año para expandir su cartera. Eso debería impulsar el flujo de caja por acción en alrededor del 3%, dándoles margen para seguir creciendo los dividendos. La hoja de balance es sólida y tienen una oportunidad de mercado de $14 billones para aprovechar.

Luego está Main Street Capital, que opera de manera diferente. Es un BDC que financia pequeñas empresas privadas, generando ingresos por intereses y dividendos. La parte interesante es su estructura de dividendos: pagan un dividendo mensual sostenible, y además añaden pagos suplementarios trimestrales. Desde su oferta pública en 2007, han aumentado ese dividendo mensual en un 136%. Nunca lo han reducido. La configuración actual te da un rendimiento del 5.4% solo en el pago mensual, pero sumando los suplementos trimestrales, estás en un 7.4% en total.

Tienen buena cobertura en el pago mensual, con un ratio de 1.4x, así que hay margen para seguir aumentándolo. Su sólida hoja de balance y su cartera de acciones están impulsando el crecimiento de ganancias, que ha entregado retornos anualizados superiores al 17% desde que salieron a bolsa.

Lo que encuentro convincente de ambos es que las mejores acciones de alto rendimiento por dividendos como estas convierten una inversión de $1,000 en una fuente de ingreso real que se capitaliza con el tiempo. No solo te pagan por mantener, sino que ves cómo ese ingreso crece año tras año. Así es como se construye verdadera riqueza a largo plazo.

Obviamente, siempre hay más cosas a considerar antes de hacer movimientos. El equipo de analistas de Motley Fool acaba de publicar su lista de las 10 acciones que creen que son las mejores opciones en este momento, y curiosamente, Realty Income no entró en la lista esta vez. Sin embargo, su historial es bastante impresionante: si hubieras comprado Netflix en diciembre de 2004 por sus recomendaciones, una inversión de $1,000 se habría convertido en $519,015. Lo mismo con Nvidia en abril de 2005: estarías con más de $1 millones. Su rendimiento promedio en todas las recomendaciones es del 941% frente al 194% del S&P 500.

Si estás considerando acciones de dividendos o simplemente explorando cuáles podrían ser las mejores acciones de alto rendimiento por dividendos para tu situación, vale la pena hacer los cálculos con ambos. Los ingresos más la potencial apreciación del precio son una base sólida para la inversión a largo plazo.