Lean obtiene la aprobación de UAE Open Finance y amplía sus servicios regulados en toda la región MENA

¡Descubre las principales noticias y eventos de fintech!

Suscríbete al boletín de FinTech Weekly

Leen ejecutivos de JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna y más

El proveedor de infraestructura de Open Finance Lean Technologies ha recibido la aprobación regulatoria para operar su conjunto completo de servicios en los United Arab Emirates, posicionando a la empresa como una de las plataformas líderes del país para datos financieros seguros y conectividad de pagos. La aprobación marca un avance significativo en la estrategia de Open Finance de los United Arab Emirates, que busca crear un sistema financiero más accesible, interoperable e inclusivo.

El movimiento refuerza el papel de Lean como participante regulado dentro del ecosistema de finanzas digitales del país y le permite escalar su oferta de pagos de cuenta a cuenta, servicios de datos financieros y herramientas de finanzas embebidas a través de los United Arab Emirates y la región más amplia de MENA.

Ampliando la infraestructura para una economía digital

La aprobación de Lean llega en un momento en que la demanda de servicios financieros más rápidos y transparentes está aumentando en los sectores minorista y empresarial. Con más de $2 mil millones en volumen de transacciones procesadas y más de 1 millón de cuentas conectadas, la infraestructura de Lean se ha integrado en un número creciente de casos de uso del mundo real en ámbitos como préstamos, pagos y finanzas personales.

La plataforma de la empresa admite acceso regulado a los datos financieros de los clientes y a los flujos de pagos, permitiendo que las instituciones construyan herramientas que ofrezcan aprobaciones de préstamos más rápidas, procesos de pago simplificados y experiencias de presupuestación personalizadas. Estas funciones están diseñadas para operar dentro de los objetivos más amplios de la economía digital de los United Arab Emirates, incluido el UAE Centennial 2071 y la National Digital Economy Strategy, los cuales priorizan la inclusión financiera y la innovación mediante la modernización regulatoria.

Posición estratégica en MENA

Lean ha desempeñado un papel fundamental en el despliegue de Open Finance en los United Arab Emirates durante los últimos cuatro años, trabajando en estrecha colaboración con reguladores, bancos y empresas fintech para desarrollar infraestructura segura e interoperable para el intercambio regulado de datos financieros. Su aprobación sigue un hito anterior en 2022, cuando Lean se convirtió en el primer proveedor tercero en recibir un Permiso de Servicios Financieros (FSP) del Abu Dhabi Global Market (ADGM). Ese mismo año, la empresa fue admitida en el sandbox regulatorio del Saudi Central Bank (SAMA), reforzando su presencia como socio de infraestructura transfronteriza.

Con el mercado de Open Finance en MENA proyectado a crecer de $1.65 mil millones en 2022 a $11.74 mil millones para 2027, según el Arab Monetary Fund, se espera que plataformas como Lean desempeñen un papel crítico para habilitar experiencias financieras seguras y eficientes tanto para individuos como para empresas. El crecimiento de la región está impulsado por una combinación de demanda de los consumidores, alineación regulatoria y la expansión de servicios fintech.

Funciones de la plataforma y adopción institucional

La infraestructura de Lean admite casos de uso que van más allá de los servicios financieros tradicionales. Su plataforma con enfoque API-first permite a bancos, fintechs e instituciones no financieras integrar conectividad de cuentas, acceso a datos transaccionales y servicios de iniciación de pagos en sus propias aplicaciones y plataformas.

La plataforma está diseñada bajo estándares empresariales de seguridad y fiabilidad, incluidas las certificaciones ISO 27001 y SOC 2. Lean informa de forma constante de un alto tiempo de actividad de la API y de baja latencia, lo que la hace adecuada para integraciones con plataformas de alto volumen e instituciones reguladas.

Instituciones en bienes raíces, retail y crédito han adoptado los servicios de Lean para mejorar la recaudación de pagos y los flujos de trabajo de originación (underwriting). Al integrar las herramientas de Lean, estas instituciones reportan aprobaciones de préstamos más rápidas, una mejor modelación del riesgo crediticio y una mayor participación de los usuarios en torno a los servicios de finanzas digitales.

Planes de inversión y expansión

Lean cuenta con el respaldo de más de $100 millones en financiación de capital de riesgo por parte de inversores globales y regionales, incluidos General Catalyst y Bain Capital Ventures. Con su nuevo estatus regulatorio, la empresa planea expandir la cobertura de su infraestructura en los United Arab Emirates y en la región más amplia de Oriente Medio y Norte de África.