Acabo de dedicar demasiado tiempo investigando herramientas para analizar carteras de acciones porque me di cuenta de que tengo cuentas en literalmente todos lados y no tengo ni idea de cómo está distribuida mi inversión, jaja. Pensé en compartir lo que encontré, ya que probablemente muchos de ustedes tienen el mismo problema.

Básicamente hay dos grupos: las opciones gratuitas/baratas y las que cuestan dinero pero hacen análisis serios. Si solo quieres algo sencillo para seguir todo en un solo lugar, Empower tiene un panel gratuito sólido y su herramienta de revisión de inversiones en realidad me ayudó a ver que estoy muy sobreponderado en tecnología. Personal Capital cambió de nombre a Empower, pero es la misma empresa, con 3.3 millones de usuarios, aparentemente.

Para personas con carteras desordenadas como la mía (criptomonedas, bienes raíces, capital privado mezclado), Vyzer es increíble. Es la única plataforma que encontré que realmente rastrea tanto inversiones públicas como privadas juntas. Sí, pagas una tarifa fija, pero honestamente, si tienes una cartera complicada, vale la pena. Incluso te dejan ver qué tienen en su portafolio otros ricos, lo cual es bastante interesante.

Si los dividendos son importantes para ti, Sharesight es la mejor opción. Antes de encontrar esto, llevaba un seguimiento manual de los ingresos por dividendos en una hoja de cálculo y da vergüenza cuánto tiempo perdí. Tienen un informe de Ingresos Imponibles que desglosa todo por ingresos locales y extranjeros.

Stock Rover probablemente sea el mejor analizador de carteras de acciones en general para análisis serios. Simulaciones de Monte Carlo, herramientas de correlación, sugerencias de reequilibrio: tiene de todo. Toma un minuto configurarlo, pero una vez hecho, puedes ver si tu cartera sobreviviría a una caída del mercado.

Quicken Premier es sólido si quieres gestionar tu dinero Y analizar tu cartera al mismo tiempo. Ha existido por siempre (17 millones de usuarios en más de 30 años), hace tareas aburridas como el seguimiento de impuestos automáticamente. La herramienta de escenarios "¿Qué pasaría si?" es bastante útil.

Morningstar's Instant X-Ray es genial para visualizar tu asignación real de activos en diferentes sectores. Te muestra exactamente en qué estás concentrado.

Honestamente, el mejor analizador de carteras de acciones para TI depende de lo que realmente necesites. ¿Seguimiento simple? Versión gratuita de Empower. ¿Tenencias complejas? Vyzer. ¿Enfoque en dividendos? Sharesight. ¿Análisis serio? Stock Rover. La mayoría de las personas probablemente solo necesitan uno de estos y no hay que complicarse demasiado.

¿Alguien más tiene cuentas dispersas por todos lados o soy solo yo?