7 asociaciones advierten colectivamente sobre los riesgos de las criptomonedas

El corresponsal Li Bing, Xiong Yue

Recientemente, siete asociaciones, entre ellas la Asociación de Internet Financiera de China, la Asociación Bancaria de China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Inversión y Fondos de Valores de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas que Cotizan en Bolsa de China y la Asociación de Pagos y Compensación, publicaron conjuntamente una alerta de riesgos sobre la prevención de actividades ilegales relacionadas con las criptomonedas, entre otras (en adelante, la “alerta”).

La alerta señala que algunos elementos delictivos aprovechan la ocasión para impulsar y promover actividades de especulación y comercio relacionadas, bajo pretextos como monedas estables, “monedas ficticias” (como las monedas π), tokens de activos del mundo real (RWA) y “minería”, para llevar a cabo actividades ilegales como recaudación ilegal de fondos, estafas piramidales y fraudes, y utilizan criptomonedas para transferir los ingresos obtenidos de delitos, afectando gravemente la seguridad patrimonial del público y alterando el orden normal del sistema económico y financiero.

A partir de ello, las siete asociaciones emitieron conjuntamente la advertencia: en primer lugar, reconocer correctamente la naturaleza esencial de las criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas; en segundo lugar, las instituciones pertinentes no deben llevar a cabo negocios relacionados con criptomonedas o tokens de activos del mundo real; y en tercer lugar, el público en general debe estar altamente alerta ante las actividades comerciales de criptomonedas y de tokens de activos del mundo real en diversas formas.

La alerta define explícitamente la naturaleza de las criptomonedas y de las actividades relacionadas con las criptomonedas. La alerta indica que las criptomonedas no son emitidas por las autoridades monetarias, no son moneda de curso legal del Estado, no tienen la misma condición jurídica que la moneda de curso legal y no pueden utilizarse como moneda para circular en el territorio de China. Las actividades realizadas en el país por instituciones y personas dentro de China, como el intercambio de moneda de curso legal por criptomonedas, la emisión de tokens de activos del mundo real y la financiación, entre otras, presuntamente constituyen actividades financieras ilegales como la venta ilegal de valores tokenizados, la recaudación ilegal de fondos, la emisión pública no autorizada de valores y la operación ilegal de negocios de futuros. Los proveedores de servicios de criptomonedas y tokens de activos del mundo real en el exterior que proporcionen servicios de manera directa o indirecta hacia China para actividades comerciales relacionadas también se consideran actividades financieras ilegales. El personal en el territorio de los proveedores extranjeros pertinentes de servicios de criptomonedas, así como las instituciones y personas dentro de China que, sabiendo o debiendo saber que se dedican a negocios relacionados con criptomonedas, aún les proporcionen servicios, serán responsabilizados conforme a la ley.

Las siete asociaciones exigen además explícitamente que las instituciones pertinentes no deben llevar a cabo negocios relacionados con criptomonedas o tokens de activos del mundo real, y que, desde diferentes tipos de entidades institucionales como bancos, instituciones de pago, valores, fondos, instituciones de futuros e empresas de plataformas de Internet, se delimiten los límites del desarrollo conforme al cumplimiento normativo.

Por ejemplo, las unidades miembro de bancos e instituciones de pago no deben proporcionar servicios para actividades relacionadas con la emisión y el comercio de criptomonedas o tokens de activos del mundo real dentro de China; tampoco deben brindar cualquier forma de servicio financiero y apoyo crediticio a empresas y proyectos de “minería” de criptomonedas. Deben realizar rigurosamente la debida diligencia de los clientes, evaluar oportunamente si implica el comercio de criptomonedas o de tokens de activos del mundo real o riesgos de lavado de dinero, asegurar que el desarrollo de negocios cumpla con los requisitos regulatorios; y, cuando se identifiquen pistas sospechosas, deben adoptar medidas conforme a los procedimientos y reportarlas a las autoridades competentes, etc.

Las siete asociaciones también afirman que el público en general debe estar altamente alerta ante las actividades comerciales de criptomonedas y tokens de activos del mundo real en diversas formas. La alerta menciona varias situaciones delictivas y criminales en las que el público debe tener especial cuidado, incluidas: precaución al unirse a grupos comunitarios que promocionan negocios de criptomonedas y tokens de activos del mundo real; y vigilancia frente a publicidad falsa que contenga ganancias históricas de criptomonedas o tokens de activos del mundo real, recomendaciones de compra y venta o perspectivas especulativas, etc.

Liu Bin, director del Departamento de Investigación Financiera del Instituto de Investigación del Área de Libre Comercio China (Shanghái), dijo al corresponsal de《Diario de Valores》que, como inversor ordinario: en primer lugar, debe reconocer la esencia de que las criptomonedas no son moneda de curso legal, y no participar resueltamente en las operaciones relacionadas ni en sus actividades derivadas; en segundo lugar, alejarse de la promoción y publicidad de criptomonedas, no creer en compromisos falsos, y no usar plataformas extranjeras irregulares; en tercer lugar, abandonar la mentalidad especulativa y mejorar la capacidad de identificar riesgos.

Tian Lihui, profesor de finanzas de la Universidad de Nankai, señaló que para que los inversores ordinarios prevengan los riesgos de las actividades de comercio relacionadas con criptomonedas, deben recordar los principios de “tres no”: no participar, no creer fácilmente y no difundir. No participar en el comercio de criptomonedas, no creer la publicidad falsa de “alto rendimiento y bajo riesgo”, no difundir información de promoción relacionada y mantenerse alejados de enlaces de plataformas de comercio en el extranjero y códigos QR, etc.

(Edición: Wen Jing)

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